Денежные транзакции в Сербии

Перевод денег из России в Сербию и наоборот. Из-за санкций, наложенных на Россию, начиная с 2022 года, возможности для перевода денег из России в Сербию ограничены. Рассмотрим доступные варианты.

Системы международных денежных переводов

Unistream

Максимальная сумма перевода в месяц из России в Сербию через Юнистрим составляет 600 000 рублей или эквивалент в другой валюте, единовременно 150 000:

Онлайн:
- Зарегистрируйтесь или войдите в свой аккаунт на сайте https://unistream.ru/
- Выберите страну назначения (Сербия)
- Укажите сумму перевода и валюту
- Введите данные получателя: ФИО, номер телефона, адрес
- Выберите способ оплаты (с карты, с расчетного счета)
- Подтвердите перевод
Через мобильное приложение:
- Скачайте и установите приложение Юнистрим на свой смартфон
- Зарегистрируйтесь или войдите в свой аккаунт
- Выберите раздел “Отправить перевод”
- Далее следуйте инструкциям, аналогичным онлайн-переводу
В пункте приема платежей:
- Найдите ближайший пункт приема платежей Юнистрим (https://unistream.ru/)
- Сообщите сотруднику пункта, что хотите отправить перевод в Сербию
- Предоставьте паспорт и данные получателя
- Внесите наличными сумму перевода
Получатель может забрать деньги:
- В пункте выдачи наличных Юнистрим (с паспортом и номером перевода)
- На банковский счет
- На карту

Avosend

Максимальная сумма перевода, которую вы можете отправить из России в Сербию через Avosend в месяц, составляет 5 000 000 рублей, единовременнно 1 000 000:

1.Зарегистрируйтесь:

Перейдите на сайт Avosend: https://avosend.com/en/
Нажмите кнопку “Зарегистрироваться”
Укажите свой адрес электронной почты, номер телефона и пароль
Подтвердите регистрацию, следуя инструкциям в электронном письме

2. Создайте перевод:

Войдите в свой аккаунт Avosend
Выберите “Отправить перевод”
Выберите “Россия” как страну отправителя и “Сербия” как страну получателя
Укажите сумму перевода и валюту
Введите данные получателя: ФИО, номер телефона, адрес электронной почты
Выберите способ оплаты (с карты, с банковского счета)
Подтвердите перевод

3. Отслеживайте перевод:

Вы можете отслеживать статус своего перевода в своем аккаунте Avosend
Avosend также отправит вам уведомление по электронной почте и SMS, когда перевод будет завершен

4. Получение перевода:

Получатель может забрать деньги:
- На банковский счет
- На карту
- Наличными в пункте партнеров

KoronaPay

Россия – Сербия: 600 000 рублей за 30 дней, единовременно 600 000

Онлайн:
- Зарегистрируйтесь или войдите в свой аккаунт на сайте https://koronapay.com/
- Выберите страну назначения (Сербия)
- Укажите сумму перевода и валюту
- Введите данные получателя: ФИО, номер телефона, адрес
- Выберите способ оплаты (с карты, с расчетного счета)
- Подтвердите перевод
Через мобильное приложение:
- Скачайте и установите приложение KoronaPay на свой смартфон
- Зарегистрируйтесь или войдите в свой аккаунт
- Выберите раздел “Отправить перевод”
- Далее следуйте инструкциям, аналогичным онлайн-переводу
В пункте приема платежей:
- Найдите ближайший пункт приема платежей KoronaPay (https://koronapay.com/)
- Сообщите сотруднику пункта, что хотите отправить перевод в Сербию
- Предоставьте паспорт и данные получателя
- Внесите наличными сумму перевод

Получатель может забрать деньги:

В пункте выдачи наличных (с паспортом и номером перевода)
На банковский счет
На карту

Криптовалюта

—— Покупка и продажа криптовалюты на биржах:

На май 2024 года существует ряд криптовалютных бирж, которые продолжают работать с россиянами. Вот некоторые из них:

1. Bybit – криптобиржа с мультиязычным интерфейсом и кредитным плечом до 100х на фьючерсах.
2. OKX – предоставляет новейшие торговые и инвестиционные сервисы для сотен криптовалютных активов.
3. MEXC – основана в апреле 2018, считается одной из ведущих мировых платформ для торговли цифровыми активами¹.
4. BingX – крипто-социальная сеть, дающая жителям России доступ к спотовому рынку и деривативам.
5. HTX – одна из крупнейших криптобирж, уверенно держащаяся в топ-10 по объему торгов и посещениям.

Некоторые криптовалютные биржи имеют физические офисы в Сербии, где можно купить или продать криптовалюту за наличные.

Примерами таких бирж являются:

CoinCorner (https://www.coincorner.com/): имеет офис в Белграде.
Kriptomat (https://kriptomat.io/): имеет офис в Нови-Саде.

Эти платформы предоставляют услуги как с криптовалютами, так и с фиатными валютами, и имеют различные функциональные возможности, включая p2p рынки и фиатные шлюзы с рублями. Перед использованием услуг криптобиржи рекомендуется проверить её репутацию, условия обслуживания и комиссии за транзакции.

Криптоматы

На сегодняшний день в городе уже функционируют двусторонние криптоматы, предоставляющие уникальную возможность как для приобретения, так и для продажи криптовалюты.

Инициатором этого инновационного шага стала компания Idea, являющаяся дочерней структурой хорватской компании Agrokor. Различие в том, что большинство криптоматов в мире ограничиваются функцией покупки, тогда как двусторонние криптоматы в Белграде открыты для обоих операций.

Первый двусторонний криптомат был внедрен в супермаркете Idea London по адресу Краља Милана, 28. Здесь граждане могут осуществлять операции с криптовалютой круглосуточно, семь дней в неделю. На данный момент поддерживается приобретение и продажа Bitcoin, Ether и Litecoin с лимитами в 100 тыс. сербских динаров (приблизительно $ 1000) на операцию и 200 тыс. динаров в день. Однако, стоит учесть, что комиссия за транзакции составляет 5%, что является стандартной практикой в этом сегменте криптовалютного бизнеса.

Найти ближайший к вам криптомат можно на сайтах:

Coin ATM Radar (https://coinatmradar.com/)
CoinMap (https://coinmap.org/)

—— Частные лица/Тг каналы:

Вы можете найти людей в Сербии, которые готовы купить или продать вам криптовалюту за наличные.
Будьте бдительны при обмене у частных лиц, высок риск мошенничества❗️❗️❗️

https://t.me/serbia_exchange_rates

https://t.me/serbiaexchange

https://t.me/serbocoin

https://t.me/MoneySerbia

❗️❗️Важно❗️❗️:

Перед использованием любого из этих способов уточняйте актуальную информацию о комиссиях, ограничениях и доступности.
Сохраняйте чеки и квитанции, подтверждающие переводы.

Получение денег в Сербии

Вы можете получить деньги в Сербии следующими способами:

Снятие наличных с карты:
- Если ваша карта выпущена не на территории РФ , поддерживающим систему MasterCard или Visa, вы можете снять наличные в банкоматах с логотипом этих систем, также пока остаются рабочими карты UnionPay, выпущенные Россельхозбанком и Газпромбанком
SWIFT переводы через **неподсанкционные банки РФ

** Эти российские банки пока не попали под санкции США, Великобритании. Но санкционный список растёт постоянно. Если некоторые банки не попали под санкции сегодня, то нет уверенности, что они не окажутся в санкционном списке завтра.

https://www.raiffeisen.ru/ (идет много споров насчет введения санкций в отношении банка или полного его ухода из РФ)

https://domrfbank.ru

https://www.otpbank.ru

https://www.crediteurope.ru

https://finance.ozon.ru

https://bank.yandex.ru

https://www.bancaintesa.ru

https://www.forabank.ru

https://forshtadt.ru

https://pskb.com

https://sinara.ru

https://www.rostfinance.ru

https://rencredit.ru

https://finambank.ru

https://cifra-bank.ru

https://modulbank.ru/.

Примеры тарифов в банках, продолжающих проводить межбанковские переводы в иностранной валюте с сайта https://1000bankov.ru на 10.06.24

Солид Банк Комиссия за перевод — 0,11% от суммы, но не менее $33/€50/6600 иен/165 юаней и не более $220/€165/27 500 иен.
Переводы возможны в Азербайджан, Армению, Бангладеш, Камбоджу, Киргизию, Китай, Литву, Мексику, Мальту, Молдавию, Монголию, Пуэрто-Рико, Намибию, Таджикистан, Турцию, Черногорию, Танзанию, Узбекистан, Таиланд, Лаос и Белоруссию;
Бэнк оф Чайна Комиссия за перевод в долларах США и евро в сети Bank of China в разных странах — 0,3%, но не менее $20 и не более $200.
«Бэнк оф Чайна» оказывает услуги по переводу иностранной валюты в любую точку мира с использованием текущего счета. Офисы «Бэнк оф Чайна» есть в Москве, Хабаровске и Владивостоке.
Цифра Банк Комиссия за перевод в долларах США, евро — 0,45% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа; премиальный или индивидуальный тариф — 0,35% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа; private banking — 0,3% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа. Аналогичные комиссии для переводов в Армению и Фридом Финанс Казахстан в национальных валютах. Для иных направлений комиссия за перевод со счетов, открытых в других валютах — 1,5% от суммы перевода, но не менее $200 эквивалент в валюте платежа. Комиссия за внесение валюты на счет 2,5%. Перевести валюту можно в Казахстан (исключительно Банк Фридом Финанс Казахстан), Армения (любой банк, кроме Меллат Банк и ВТБ (Армения)), Грузия (любой банк, но перевести можно только доллары), Таджикистан (исключительно в микрофинансовую компанию «Хумо»).
Кредит Европа Банк Комиссии за переводы в иностранной валюте для физических лиц составляет от 1 до 3% в зависимости от выбранной валюты. Услуга доступна в EUR, USD, CNY, AED, RUB, TRY, KZT, AZN, CHF. Переводы денежных средств в долларах США осуществляются только на счета получателей, открытые в определенных банках. Список можно уточнить в отделениях банка.
Газпромбанк Размер комиссии составляет 3% от суммы перевода, но не менее 12 тысяч и не более 60 тысяч рублей. Совершить перевод через SWIFT можно только в отделении банка. Минимальная сумма перевода: 20 000 USD/EUR.
Райффайзенбанк Переводы в долларах c 10 июня 2024 года недоступны. Переводы в евро доступны для всех клиентов, омиссия за операцию составит максимум 1 000 евро. Минимальная сумма перевода 20 000 EUR, переводы в юанях: минимальная сумма 70 000 СNY.
ЮниКредит Банк Валютные переводы доступны только действующим клиентам финансового учреждения. Размер комиссии в ЮниКредит Банке за проведение межбанковских переводов в иностранной валюте для физических лиц составляет 1,0%от суммы перевода (минимум – 60$, максимум – 250$).
Ак Барс Банк Комиссия за проведение межбанковских переводов в иностранной валюте для физических лиц составляет 2,0%(минимум – 150$, максимум – 500$). Переводы в долларах и евро доступны только для клиентов PrivateBanking. Минимальная сумма: 100 000 USD/EUR.
ОТП Банк Размер комиссии за переводы в иностранной валюте для физлиц – 2,0% (минимум – 80€, максимум – 400€). Переводы в USD приостановлены. В китайских юанях венгерских форинтах, тенге 1% от суммы перевода (min 300 CNY, max 2 000 CNY; min 15 000 HUF, max 120 000 HUF; min 20 000 KZT, max 150 000 KZT).
Санкт-Петербург Комиссия составляет 3,0%от суммы перевода (максимум – 300$/€). Минимальная сумма – 50 000 USD/EUR.
Русский Стандарт Доступны переводы только в Армению. Размер комиссии составляет 1,0% от суммы перевода (минимум – 50$, максимум – 1 000$).
Металлинвестбанк Размер комиссии составляет 1,5% от суммы перевода (минимум – 100$, максимум – 300$).
Ренессанс Кредит Комиссия за перевод — 1% от суммы, минимум 50 долларов США/евро, максимум 1000 долларов США/евро.

Переводы в Сербию и из Сербии с помощью различных систем

Чтобы начать пользоваться платежными системами, такими как Wise, PayPal, Revolut и Payoneer, гражданину РФ с сербским ВНЖ и счетом в сербском банке необходимо выполнить несколько шагов:

1. Регистрация: Зарегистрируйтесь на официальном сайте или через приложение выбранной платежной системы. Например, для Wise вы можете зарегистрироваться через веб-версию или приложение.

2. Подтверждение личности: Вам потребуется предоставить документы, подтверждающие вашу личность и адрес проживания. Это может быть удостоверение личности с фотографией и документ, подтверждающий адрес проживания (после изменения в выдаче внж, появление карточек, предоставление внж, как документ удостоверяющий личность, стало удобнее)

3. Выбор валют: Выберите валюты, которые вы хотите использовать, и откройте соответствующие счета в выбранной системе⁵.

4. Пополнение баланса: Пополните баланс вашего счета в выбранной валюте для начала использования услуг.

5. Верификация: Пройдите процесс верификации, который может включать загрузку фотографий ваших документов и, возможно, селфи с документом для подтверждения личности.

6. Получение карты: Если вы хотите получить физическую карту (например, дебетовую карту Wise), вам нужно будет заказать ее после регистрации и верификации.(в сербии к дебетовая карточка revolut и wise пока недоступны, всю актуальную информацию лучше отслеживать на официальных источниках систем платежей)

7. Использование услуг: После завершения всех предыдущих шагов вы сможете отправлять и получать деньги, а также совершать платежи в разных валютах.

Обратите внимание, что требования к документам и процесс верификации могут отличаться меняться.. Поэтому рекомендуется проверять актуальную информацию на официальных сайтах выбранных платежных систем и следовать их инструкциям. Также важно учитывать, что политика и требования к клиентам могут меняться, поэтому всегда лучше уточнять информацию непосредственно перед началом процедуры открытия

Paysend:

Paysend – это система международных денежных переводов, которая позволяет отправлять деньги в Сербию из более чем 100 стран.
Преимущества:
- Быстрые переводы (в течение 1-2 дней).
- Низкие комиссии (от 0.5%).
- Поддержка различных валют, включая динар.
- Возможность отслеживать статус перевода.
Недостатки:
- Недоступен для некоторых стран.
- Ограничения по сумме перевода.

Wise (TransferWise):

Wise – это еще одна популярная система международных денежных переводов, которая работает в более чем 200 странах.
Преимущества:
- Низкие комиссии (от 0.4%).
- Справедливый курс валют.
- Быстрые переводы (в течение 1-3 дней).
- Поддержка различных валют, включая динар.
- Возможность отслеживать статус перевода.
Недостатки:
- Недоступен для некоторых стран.
- Ограничения по сумме перевода.

Revolut:

Revolut – это финтех-платформа, которая предлагает дебетовые карты, международные переводы и другие услуги, недавно стала запускаться в Сербии, начиная с открытия переводов.
Преимущества:
- Бесплатные переводы в евро в пределах зоны SEPA.
- Низкие комиссии для переводов в другие страны.
- Дебетовая карта с возможностью бесплатного снятия наличных в банкоматах по всему миру (в Сербии пока недоступно).
- Удобное мобильное приложение.
Недостатки:
- Недоступен для некоторых стран.
- Ограничения по сумме перевода.

PayPal:

PayPal – это популярная система электронных платежей, которая позволяет отправлять и получать деньги онлайн.
Преимущества:
- Широкая доступность (более 200 стран).
- Быстрые переводы (в течение 1-2 дней).
- Поддержка различных валют, включая динар.
- Безопасные транзакции.
Недостатки:
- Высокие комиссии для некоторых стран.
- Ограничения по сумме перевода.

Payoneer:

Payoneer – это платформа для фрилансеров и предприятий, которая предлагает различные услуги, включая международные переводы.
Преимущества:
- Поддержка различных валют, включая динар.
- Возможность получать платежи от клиентов по всему миру.
- Дебетовая карта для снятия наличных и оплаты покупок.
Недостатки:
- Недоступен для некоторых стран.
- Высокие комиссии для некоторых операций.

❗️Важно❗️:

Перед использованием любой системы денежных переводов обязательно ознакомьтесь с актуальными тарифами, комиссиями и ограничениями.
Сравните несколько вариантов, чтобы выбрать наиболее выгодный для вас.

Важно отметить, что не все банки в Сербии работают со всеми перечисленными системами.

Рекомендуется перед использованием любой системы денежных переводов связаться с вашим банком и уточнить, поддерживает ли он данную систему.

Пример некоторых банков Сербии, которые обычно работают с перечисленными системами:

Paysend:

Intesa Bank
UniCredit Bank Serbia
Erste Bank Serbia

Wise:

Intesa Bank
UniCredit Bank Serbia
Erste Bank Serbia

Revolut:

Intesa Bank
UniCredit Bank Serbia
Erste Bank Serbia
Raiffeisen Bank Serbia

PayPal:

Intesa Bank
UniCredit Bank Serbia
Erste Bank Serbia
OTP Banka Srbija

Payoneer:

Intesa Bank
UniCredit Bank Serbia
Erste Bank Serbia
Raiffeisen Bank Serbia
Unicredit Bank Serbia

Помимо этих банков, есть и другие банки в Сербии, которые могут работать с перечисленными системами.

Рекомендуется связаться с вашим банком перед использованием любой системы денежных переводов.

Информация о работе банков с системами денежных переводов постоянно меняется, поэтому рекомендуется перед использованием любой системы связаться с выбранным вами банком и уточнить актуальную информацию.

Тем не менее, по доступным данным на июнь 2024 года ситуация следующая:

Alta Banka Srbija:

Wise: Не поддерживается.
Revolut: Не поддерживается.
PayPal: Не поддерживается.
Payoneer: Не поддерживается.

Api Banka Srbija:

Wise: Не поддерживается.
Revolut: Не поддерживается.
PayPal: Не поддерживается.
Payoneer: Не поддерживается.

Adriatic Bank Srbija (бывший Expobank):

Wise: Поддерживается.
Revolut: Не поддерживается.
PayPal: Не поддерживается.
Payoneer: Не поддерживается.

Poštanska štedionica Srbija:

Wise: Не поддерживается.
Revolut: Не поддерживается.
PayPal: Поддерживается.
Payoneer: Не поддерживается.

Важно отметить, что даже если банк официально поддерживает какую-либо систему, могут быть ограничения на переводы, такие как максимальная сумма перевода или комиссии.

Рекомендуется связаться с банком и уточнить все детали перед использованием системы.

Также стоит учитывать, что не все банки в России могут отправить перевод в Сербию через эти системы.

Для перевода и получения денег в Сербии, документы и способы могут отличаться в зависимости от вашего статуса (с ВНЖ или без) и цели перевода.

Для россиян без ВНЖ:

– Паспорт или другой удостоверяющий личность документ.

– Детали перевода, включая сумму и валюту.

– Реквизиты получателя, если перевод идет на банковский счет.

– Возможно потребуется подтверждение цели перевода.

Для россиян с ВНЖ и нерезидентским счетом:

– ВНЖ и паспорт.

– Реквизиты нерезидентского счета.

– Документы, подтверждающие источник средств.

– Для ИП могут потребоваться дополнительные документы, связанные с бизнес-деятельностью.

Способы перевода и получения денег:

– Банковские переводы через SWIFT.

– Электронные платежные системы, такие как Wise, Revolut, PayPal, Payoneer.

– Для переводов не из РФ через международные платежные системы, например, Western Union или MoneyGram.

Для перевода и получения денег в Сербии, помимо стандартных документов, таких как паспорт и банковские реквизиты, могут потребоваться следующие дополнительные документы:

Доказательство цели перевода: Например, счет-фактура или договор, подтверждающий необходимость перевода средств.
Подтверждение источника средств: Это может быть документ, подтверждающий происхождение денег, такой как справка о зарплате, выписка из банка или документы о продаже имущества.
Документы, подтверждающие личность: В некоторых случаях может потребоваться предоставление дополнительных удостоверений личности, кроме паспорта.
Согласие на обработку персональных данных: В соответствии с законодательством о защите данных, вам может потребоваться дать согласие на обработку ваших персональных данных банком или платежной системой.

– Для ИП: Документы, подтверждающие регистрацию бизнеса и его деятельность, такие как свидетельство о регистрации ИП, налоговые декларации и т.д.

Способы перевода и получения денег для россиян с резидентским счетом

Для россиян с резидентским счетом в Сербии доступны различные способы перевода и получения денег. Вот некоторые из них:

1. Банковские переводы: Использование банковских услуг для отправки и получения SWIFT-переводов.

2. Электронные платежные системы: Сервисы, такие как Wise, предлагают переводы по выгодным курсам и с низкими комиссиями.

3. P2P платформы: Позволяют осуществлять переводы между физическими лицами без посредников.

4. Криптовалютные биржи: Можно использовать для перевода средств через криптовалюты.

5. Мобильные приложения: Некоторые банки и финансовые учреждения предлагают более менее нормальные мобильные приложения для удобства переводов.

Для физических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП) могут потребоваться разные документы и подходы к переводу средств. Важно учитывать, что условия и доступность определенных сервисов могут меняться, поэтому перед совершением перевода рекомендуется проверить актуальную информацию на официальных сайтах или в банках.

Сербские банки, работающие с переводами из России (июнь 2024)

Ситуация с переводами из России в Сербию постоянно меняется из-за санкций.

Тем не менее, на данный момент некоторые сербские банки все еще могут принимать переводы из России.

Важно отметить, что комиссии и сроки зачисления могут быть высокими и длительными.

Также стоит учитывать, что не все банки в России могут отправить перевод в Сербию.

Рекомендуется перед отправкой перевода связаться с вашим банком в России и банком-получателем в Сербии и уточнить актуальную информацию о возможности перевода, комиссиях и сроках зачисления.