РЕШЕНИЕ ОБ УСЛОВИЯХ ОТКРЫТИЯ, ВЕДЕНИЯ И ЗАКРЫТИЯ РАСЧЕТНЫХ СЧЕТОВ

РЕШЕНИЕ ОБ УСЛОВИЯХ ОТКРЫТИЯ, ВЕДЕНИЯ И ЗАКРЫТИЯ РАСЧЕТНЫХ СЧЕТОВ

РЕШЕНИЕ ОБ УСЛОВИЯХ ОТКРЫТИЯ, ВЕДЕНИЯ И ЗАКРЫТИЯ РАСЧЕТНЫХ СЧЕТОВ (“Сл. гласник РС”, бр. 55/2015, 82/2017 и 69/2018)

Оригинал

Вводные заказы

1. Настоящее решение регламентирует подробные условия и порядок открытия, ведения и закрытия текущих счетов пользователей платежных услуг у поставщиков платежных услуг.

2. Поставщик платежных услуг в смысле настоящего решения означает Национальный банк Сербии, банк и Департамент казначейства.

Текущий счет в понимании настоящего решения считается текущим счетом, то есть совместным текущим счетом, который ведется с поставщиком платежных услуг и используется для выполнения платежных операций в динарах, а также для других целей, связанных с услуги, предоставляемые платежным пользователям.

Открытие и закрытие счетов в Национальном банке Сербии

3. Национальный банк Сербии открывает, управляет и закрывает банковские текущие и другие счета в динарах, в том числе банковские счета при банкротстве или ликвидации и счета банкротов или ликвидационной массы банков, а также другие счета в динарах в соответствии с правилами.

4. Счета, указанные в пункте 3 настоящего решения, открываются Национальным банком Сербии на основании письменного заявления об открытии счета и договора, заключенного с Национальным банком Сербии.

5. Запрос на открытие счета из пункта 4 настоящего решения подается на бланке Заявление об открытии/закрытии счета в Национальном банке Сербии , который печатается вместе с этим решением в качестве Приложения 1 и является его неотъемлемой частью.

Вместе с запросом из абзаца 1 настоящего пункта заявитель представляет следующую документацию:

1) решение о регистрации в реестре уполномоченным органом;

2) акт компетентного органа об установлении, если регистрация не предусмотрена для заявителя, а если она устанавливается непосредственно на основании закона, то есть выписка из закона, если регистрация не предусмотрена для заявителя, установленного законом ;

3) уведомление органа, ответственного за статистику, о классификации по видам деятельности, если классификацию проводит для него орган, ответственный за статистику, – в случае, когда сведения о классификации по видам деятельности не включены в решение из положения под 1 ) настоящего пункта, то есть в случае из положения под 2 ) этого положения;

4) документ компетентного органа, содержащий идентификационный номер налогоплательщика заявителя, – в случае, когда эти сведения не содержатся в решении из положения подпункта 1) настоящего пункта, то есть в случае из положения подпункта 2) пункта этот абзац;

5) карточка депонированных подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами со счета (по форме Карточка депонированных подписей , которая печатается вместе с настоящим решением в качестве Приложения 2 и является его неотъемлемой частью), подписанная законным представителем заявитель, то есть лицо, которое является уполномоченным на представительство актом из положения подпунктом 2) настоящего пункта, и которое заверено печатью, которая заверяет бланки платежных поручений, согласия на безакцептные платежи в письменной форме и простые векселя;

6) подпись законного представителя заявителя, то есть лица, уполномоченного на представительство актом из положения подпункта 2) настоящего пункта, заверенная уполномоченным органом (по форме Заверенные подписи лиц, уполномоченных на представительство , которое печатается вместе с настоящим решением в качестве Приложения 3 и является его неотъемлемой частью).

Вместе с заявлением об открытии других счетов заявитель, у которого уже есть счет в Национальном банке Сербии, представляет:

1) ссылка на нормативный акт, устанавливающий основание для открытия другого счета;

2) карточка депонированных подписей из абзаца 2 положения под 5) настоящего пункта.

6. Если Национальный банк Сербии определяет, что условия для открытия счета соблюдены, он заключает с заявителем (далее: клиент Национального банка Сербии) соглашение об открытии, управлении и закрытии счета и открывает соответствующий счет.

7. Счета, указанные в пункте 3 настоящего решения, закрываются Национальным банком Сербии клиенту Национального банка Сербии на основании письменного запроса о закрытии этих счетов.

Запрос на закрытие счета из пункта 1 настоящего пункта подается по форме Запрос на открытие/закрытие счета в Национальном банке Сербии из пункта 5 настоящего решения.

Национальный банк Сербии закрывает счета, указанные в абзаце 1 настоящего пункта, и если клиент Национального банка Сербии прекращает свое существование как юридическое лицо:

1) na osnovu zakona ili drugog propisa;

2) в связи с банкротством или ликвидацией;

3) в связи с изменением статуса.

8. Национальный банк Сербии в случае, указанном в подпункте 1) пункта 3 пункта 3 настоящего решения, переводит средства клиента на счет правопреемника, т.е. на счет юридического лица, определенного законом или другим нормативным актом, в соответствии с этим законом или нормативным актом, и аннулирует учетные записи этого клиента.

Если в законе или другом нормативном акте не указан правопреемник или другое юридическое лицо, на счет которого переводятся средства, Национальный банк Сербии переводит средства клиента на счет, открытый для неиспользованных средств, и закрывает счета клиента.

9. Национальный банк Сербии, в случае, указанном в пункте 7, параграфе 3, положении под 2) настоящего решения, закрывает все счета клиента Национального банка Сербии, в отношении которого было открыто производство по делу о банкротстве или ликвидации, на основании заявления конкурсного управляющего или ликвидационного управляющего, и одновременно открывает счет при банкротстве, то есть ликвидационный счет.

Наряду с требованием из абзаца 1 настоящего пункта конкурсный управляющий или ликвидационный управляющий представляет следующую документацию:

1) решение об открытии конкурсного, то есть ликвидационного производства, внесенное в реестр компетентного органа;

2) ходатайствовать об открытии счета при банкротстве или ликвидации;

3) уведомление органа, ответственного за статистику, о классификации по видам деятельности, если классификацию осуществляет орган, ответственный за статистику, – в случае, когда сведения о классификации по видам деятельности не содержатся в решении из положения подпункта 1) этот абзац;

4) документ от компетентного органа, содержащий налоговый идентификационный номер клиента Национального банка Сербии – если эта информация не включена в решение из положения под 1) настоящего параграфа;

5) карточка депонированных подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами со счета (по форме, указанной в пункте 5 пункта 2 пункта 5) настоящего решения);

6) подпись конкурсного или ликвидационного управляющего, заверенная компетентным органом (по форме из пункта 5 пункта 2 пункта 6) настоящего решения);

7) распоряжение о перечислении денежных средств.

Национальный банк Сербии переводит средства клиента Национального банка Сербии, находящегося в состоянии банкротства или ликвидации, на вновь открытый счет в случае банкротства или ликвидируемый счет и закрывает счета этого клиента.

Положения настоящего пункта соответственно применяются в случае завершения производства по делу о банкротстве, т.е. прекращения ликвидационного производства в отношении клиента Национального банка Сербии, а также в случае, когда после завершения, т.е. завершения этого разбирательство продолжается в отношении банкротства или ликвидационной массы этого клиента.

10. Национальный банк Сербии в случае, указанном в пункте 7, параграфе 3, положении под 3) настоящего решения, закрывает счета клиента Национального банка Сербии, чей статус изменился, – на основании его запроса или ходатайство его правопреемника.

Вместе с запросом из абзаца 1 настоящего пункта клиент Национального банка Сербии или его правопреемник представляет:

1) решение о внесении изменения статуса в реестр уполномоченным органом;

2) решение об исключении клиента Национального банка Сербии, который прекращает свое существование в реестре компетентного органа;

3) уведомление об исключении из статистического регистра клиента Национального банка Сербии, который прекращает свое существование, т.е. документ, содержащий эту информацию;

4) распоряжение о перечислении денежных средств.

11. В дополнение к данным и документации из пункта 5, 7, 9 и 10 настоящего решения, Национальный банк Сербии может запросить представление других данных и документации, предусмотренных другими законами и правилами.

Открытие и закрытие текущих счетов в банке

12. Банк открывает, ведет и закрывает текущие счета, то есть совместные текущие счета пользователей платежных услуг – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и потребителей.

13. Счета из пункта 12 настоящего решения открываются банком на основании заявления об открытии этих счетов и заключенного рамочного договора о платежных услугах, регулирующего условия открытия, ведения и закрытия этих счетов.

В виде исключения из абзаца 1 настоящего пункта банк может открывать счета из этого абзаца без подачи заявления об открытии этих счетов, если это предусмотрено законом или иным нормативным актом.

14. Помимо заявления об открытии расчетного счета юридические лица и индивидуальные предприниматели представляют в банк следующую документацию:

1) решение о регистрации в реестре уполномоченным органом;

2) для заявителя, для которого регистрация не предусмотрена, – акт компетентного органа об учреждении, если оно основано непосредственно на основании закона, то есть выписка из закона, если оно основано на законе;

3) уведомление органа, ответственного за статистику, о классификации по видам деятельности, если классификацию проводит для него орган, ответственный за статистику, – в случае, если информация о классификации по видам деятельности не содержится в решении из положения под 1 ) настоящего пункта, то есть в случае из положения под 2 ) этого положения;

4) документ компетентного органа, содержащий идентификационный номер налогоплательщика заявителя, – в случае, если эти сведения не содержатся в решении из положения подпункта 1) настоящего пункта, то есть в случае из положения подпункта 2) пункта этот абзац;

5) карточка депонированных подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами на счете, или иной документ, уполномочивающий определенное лицо распоряжаться денежными средствами на расчетном счете;

6) подпись уполномоченного лица заявителя, удостоверенная компетентным органом, – если это лицо не присутствует при подаче заявления об открытии счета и документов из положения под 5) настоящего пункта.

Заявление об открытии расчетного счета и документ из абзаца 1 положения под 5) настоящего пункта могут подписать:

1) законный представитель заявителя;

2) иное лицо, уполномоченное соответствующим актом или решением компетентного органа заявителя давать разрешение на распоряжение денежными средствами на расчетном счете, в соответствии с общими условиями деятельности банка, в котором открыт счет .

Юридические лица и индивидуальные предприниматели не обязаны представлять в банк документацию, предусмотренную абзацем 1 положения подпунктами 1), 3) и 4) настоящего пункта, и в этом случае банк обязан получить соответствующие сведения, содержащиеся в настоящем пункте. документацию путем непосредственной проверки реестра субъектов предпринимательства или другого публичного реестра, который ведется в соответствии с законодательством Республики Сербия, т. е. путем загрузки этих данных в электронной форме из организации, ответственной за ведение этого реестра.

Если он получил данные из абзаца 3 настоящего пункта путем непосредственной проверки реестра из этого абзаца, банк обязан указать дату, время и фамилию лица, производившего эту проверку, на распечатанной выписке из этого реестра.

Юридические лица и индивидуальные предприниматели не обязаны представлять документ из абзаца 1 положения под 5) настоящего пункта, если банк и пользователь платежных услуг договорились об ином способе проверки подлинности заявителя платежного поручения, т.е. согласие на выполнение платежной операции.

Заверенная подпись уполномоченного лица заявителя представляется только в том случае, если заявление об открытии расчетного счета и/или документ из абзаца 1. положения под 5) настоящего пункта представляются в банк на бумажном носителе, и лицо, подписавшее один из этих документов, не присутствует при подаче этих документов в банк.

Помимо заявления об открытии совместного расчетного счета, юридические лица и предприниматели подают документацию с этого пункта на каждого отдельного держателя совместного расчетного счета.

15. Банк открывает текущие счета, то есть совместные текущие счета потребителей на основании заявления об открытии этих счетов и заключенного рамочного договора о платежных услугах, регулирующего условия открытия, ведения и закрытия этих счетов.

Запрос из абзаца 1 настоящего пункта содержит, в частности: имя и фамилию потребителя, адрес его места жительства, т.е. места жительства, если он не имеет места жительства, а также уникальный идентификационный номер потребителя, т.е. иной соответствующий идентификационный знак для потребителя, не имеющего гражданства Республики Сербии.

Если запрос из абзаца 1 настоящего пункта подается в банк в электронной форме, банк в соответствии со своими общими условиями деятельности не обязан требовать от потребителя подписания запроса.

Помимо требований абзаца 1 настоящего пункта, перед заключением рамочного договора на оказание платежных услуг потребитель представляет для ознакомления личный документ, удостоверяющий его личность (удостоверение личности, паспорт или иной действующий документ с фотографией), а также иные документы в соответствии с регламентом.

Для распоряжения денежными средствами, находящимися на текущем или совместном расчетном счете потребителя, подписи лиц, уполномоченных распоряжаться этими денежными средствами, то есть документ, уполномочивающий определенное лицо распоряжаться денежными средствами на текущем счете, вносятся на хранение в банка, с тем, что банк и потребитель могут договориться об ином способе проверки подлинности заявителя платежного поручения, т.е. дачи согласия на исполнение платежной операции.

16. Банк закрывает счета, указанные в пункте 12 настоящего решения, юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на основании письменного заявления о закрытии счета или на основании рамочного договора о платежных услугах, регламентирующего условия открытия, ведения и закрытие этих счетов, и перечисляет средства на счет, указанный в этом запросе, то есть в договоре, и закрывает счета этого юридического лица и предпринимателя.

Запрос, указанный в абзаце 1 настоящего пункта, в частности, содержит номер счета, закрытие которого запрашивается, и номер счета, на который запрашивается перевод средств.

17. Банк закрывает счета, указанные в пункте 12 настоящего решения, и в случае прекращения существования юридического лица или предпринимателя в качестве юридического лица:

1) na osnovu zakona ili drugog propisa;

2) в связи с банкротством, ликвидацией или исключением из реестра субъектов хозяйствования;

3) в связи с изменением статуса.

18. Банк в случае, указанном в пункте 17, положение под 1), перечисляет денежные средства со счета юридического лица и предпринимателя на счет правопреемника, т.е. на счет лица, определенного законом или иным регулирования и закрывает счета этого юридического лица и предпринимателя.

Если законом или иным нормативным актом не указан правопреемник или иное лицо, на счет которого перечисляются денежные средства, – банк перечисляет денежные средства со счета юридического лица и предпринимателя на открытый в банке счет для неиспользованных и неиспользованных денежных средств. закрывает счета этого юридического лица и предпринимателя.

19. Банк закрывает счет юридического лица на основании заявления о закрытии счета, поданного конкурсным управляющим в соответствии с законодательством о банкротстве, и перечисляет денежные средства, находящиеся на этом счете, на счет, указанный в этом требовании.

Наряду с требованием из пункта 1 настоящего пункта конкурсный управляющий представляет документацию, предусмотренную пунктом 9 настоящего решения, необходимую для закрытия данного счета.

Положения настоящего пункта соответственно применяются в случае завершения производства по делу о банкротстве юридического лица, в случае, если после завершения такого производства производство по конкурсной массе этого лица продолжается, а также в случае если к ликвидационному производству соответственно применяются положения закона о банкротстве.

20. Банк закрывает счет юридического лица, вступившего в реестр с инициированием процедуры ликвидации, в реестре компетентного органа после завершения этой процедуры, проводимой в соответствии с законодательством.

Банк закрывает счет предпринимателя после его исключения из реестра субъектов хозяйствования.

21. Банк закрывает счет юридического лица, прекратившего существование как юридическое лицо в связи с изменением статуса, после завершения указанной процедуры в соответствии с законодательством.

21а. После закрытия счета юридического лица, то есть предпринимателя, банк по заявлению этого лица безвозмездно выдает этому лицу справку о закрытии этого счета вместе со сведениями о том, что все обязательства перед банком в связи с открытием, управлением и закрытием этого счета урегулированы.

Подтверждение из абзаца 1 настоящего пункта банк вручает юридическому лицу, то есть предпринимателю, без промедления в письменной форме на бумажном носителе или другом постоянном носителе информации в соответствии с требованием из этого абзаца.

22. Банк закрывает счета, указанные в пункте 12 настоящего решения, потребителю на основании письменного заявления о закрытии счета или на основании рамочного договора о платежных услугах, регулирующего условия открытия, управления и закрытие этих счетов и перевод денежных средств со счета потребителя на счет, указанный в этом требовании или договоре, то есть производит оплату наличными в соответствии с требованием или договором и закрывает счета этого потребителя.

После закрытия счета из абзаца 1 настоящего пункта банк безвозмездно выдает потребителю справку о том, что этот счет закрыт, вместе со сведениями о выполнении всех обязательств перед банком в связи с открытием, ведением и закрытием данного счета. счет был урегулирован.

Подтверждение из абзаца 2 настоящего пункта банк вручает потребителю без промедления в письменной форме на бумажном носителе или ином постоянном носителе информации, и потребитель может определить, каким из этих двух способов банк обязан доставить ему это подтверждение.

23. Банки обязаны предпринимать действия и меры, установленные законодательством, регулирующим предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, при открытии, ведении и закрытии счетов в рамках настоящего решения.

23а. Банк не может требовать от пользователя платежного сервиса заверения печатью какого-либо документа, который пользователь обязан представить в банк в соответствии с настоящим решением, за исключением случаев, когда по письменному требованию этого лица прямо оговорено, что банк обязан отклонить представленный документ, не заверенный печатью.

Обязанность банка отклонить представленный документ, не заверенный печатью, не считается прямо согласованной в смысле абзаца 1 настоящего пункта, если она предусмотрена только в общих условиях деятельности банка, указанных в договор на оказание платежных услуг – если пользователь платежных услуг не в запросе из абзаца 1 настоящего пункта прямо просил, чтобы это обязательство банка из общих условий ведения бизнеса распространялось на определенный документ, который это лицо представляет в банк.

Открытие и закрытие текущих счетов в Казначействе

24. Управление казначейства открывает, ведет и закрывает текущие и другие счета в соответствии с положениями, регулирующими бюджетную систему.

Управление аккаунтом

25. Поставщик платежных услуг регистрирует совершенные платежные операции на уровне отдельной стороны.

Помимо данных на уровне отдельного лота, вспомогательные записи предоставляют данные по плану счетов платежной системы, по целям платежа.

Поставщик платежных услуг обязан ежедневно и своевременно записывать данные в записи и обеспечивать точность записанных данных.

Данные о дневном обороте и остатках в основных учетных записях ведутся в соответствии с законодательством, регулирующим бухгалтерский учет.

Аналитические записи и документы, связанные с выполнением платежных операций, на основании которых в эти записи вносятся записи, хранятся в течение пяти лет, считая с последнего дня хозяйственного года, к которому они относятся.

26. При открытии текущего или совместного текущего счета поставщики платежных услуг обязаны получить все данные, которые они обязаны предоставить в Национальный банк Сербии в соответствии с правилами для целей ведения Единого реестра счетов.

Заключительные положения

26. На день вступления в силу настоящего решения, Решение об условиях и порядке открытия, ведения и закрытия счетов в банках (“Ведомости РС”, № 33/05, 25/09, 106/13 и 113/13) теряет силу.

27. Настоящее решение публикуется в «Официальном вестнике Республики Сербия» и вступает в силу с 1 октября 2015 года.

Самостоятельные положения Решения о внесении изменений и дополнений в
Решение о детализации условий и способов открытия, ведения и закрытия текущих счетов

(“Сл. гласник РС”, бр. 82/2017)

3. Пользователь платежных услуг, который до дня вступления в силу настоящего решения заключил с банком рамочный договор о платежных услугах, регулирующий условия открытия, ведения и закрытия расчетного счета, на основании которого он был обязан предоставить в банк определенную документацию, заверенную печатью, – может подать письменное заявление в банк о прекращении использования печати для заверения этой документации.

Банк обязан принять не заверенную печатью документацию пользователя платежного сервиса не позднее следующего дня со дня получения требования из абзаца 1 настоящего пункта, т.е. с этого дня он не может отказаться принять тот или иной документ этого пользователя только потому, что он не заверен печатью.

4. Настоящее решение публикуется в «Официальном вестнике Республики Сербия» и вступает в силу с 1 октября 2017 года.

Самостоятельное предоставление Решения о внесении изменений в
Решение о подробных условиях и способах открытия, ведения и закрытия текущих счетов

(“Сл. гласник РС”, бр. 69/2018)

4. Настоящее решение вступает в силу на восьмой день со дня его опубликования в «Официальном вестнике Республики Сербии».

Приложение 1

ЗАЯВКА
НА ОТКРЫТИЕ/ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА В НАЦИОНАЛЬНОМ БАНКЕ СЕРБИИ

ЗАЯВИТЕЛЬ

Тема запроса
(открытие/закрытие счета):
 
Название/название компании: 
Штаб-квартира и адрес: 
Идентификационный номер: 
ВВП: 
Телефон: 
Номер счета, на который запрошен перевод средств: 1 

Mesto i datum: ___________________

 ______________________________
 ______________________________
 печать и подпись законного представителя

Примечание:

Вместе с этим запросом участник представляет документацию, предусмотренную решением, регламентирующим открытие, ведение и закрытие расчетного счета.

_______________
1 Информация заполняется заявителем только в случае закрытия счета.

Приложение 2

КОРОБКА С ДЕПОЗИРОВАННЫМИ ПОДПИСЯМИ

Имя клиента _________________________________________

Идентификационный номер клиента: _____________________ PIB клиента: ___________________________

Номер счета клиента: ________________________

Дата, когда поставщик платежных услуг заверил Коробку депонированных подписей _____________________

Имя и фамилияПодписьЛичный номерСам по себеВ совокупностиОграниченноеНеограниченный
       
       
       
       
       
Печать и подпись лица, уполномоченного представлять клиента Печать и подпись уполномоченного лица платежной системы
________________________________ ________________________________
 Серийный номер страницы 

Приложение 3

Название и адрес
штаб-квартиры клиента
 
ЗАВЕРЕННЫЕ ПОДПИСИ ЛИЦ, УПОЛНОМОЧЕННЫХ НА ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО
Порядковый
номер
Фамилия и имяJMBG или другой опознавательный знакРукописная подпись
1.   
2.   
3.   
4.   
5.   
6.   
Подтверждено, что назначенцы собственноручно подписали этот документ. Личность назначенцев была установлена ​​на основании:
Порядковый номерФамилия и имяНомер удостоверения личности и его эмитент, номер паспорта и т. д.
1.  
2.  
3.  
4.  
5.  
6.  

Сертифицировано компетентным органом     _____________________
  (наименование компетентного органа)     _____________________
  (mesto i datum overe)
Поиск