Закон о цифровых активах

I ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Предмет регулирования

Статья 1

Настоящий закон регулирует следующее:

1) эмиссия цифровых активов и вторичная торговля цифровыми активами в Республике Сербии (далее – Республика);

2) оказание услуг, связанных с цифровыми активами;

3) залоговое и фидуциарное право на цифровые активы;

4) компетенция Комиссии по ценным бумагам (далее – Комиссия) и Народного банка Сербии;

5) надзор за исполнением настоящего закона.

Термины

Статья 2

Некоторые термины в настоящем законе имеют следующие значения:

1) цифровой актив или виртуальный актив, означает цифровую запись стоимости, которая может быть куплена, продана, обменена или передана в цифровой форме и может быть использована в качестве средства обмена или в инвестиционных целях, при этом цифровой актив не включает записи цифровой валюты, являющиеся законным платежным средством, и другие финансовые активы, которые регулируются другими законами, за исключением случаев, когда иное регулируется настоящим законом;

2) виртуальная валюта – тип цифрового актива, который не был выпущен и стоимость которого не гарантирована центральным банком или другим государственным органом, который не обязательно связан с законным платежным средством и не имеет правового статуса денег или валюты, но принимается физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена и может покупаться, продаваться, обмениваться, передаваться и храниться в электронном виде;

3) цифровой токен является разновидностью цифровых активов и означает любое нематериальное имущественное право, которое в цифровой форме представляет собой одно или несколько других имущественных прав, которые могут включать право пользователя цифрового токена на предоставление определенных услуг;

4) надзорный орган означает Народный банк Сербии и Комиссию в соответствии с компетенцией, установленной настоящим законом;

5) поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, – юридическое лицо, оказывающее одну или несколько услуг, связанных с цифровыми активами, определенных статьей 3 настоящего закона;

6) поставщик консультационных услуг – лицо, оказывающее исключительно консультационные услуги, связанные с цифровыми активами;

7) криптомашина – автомат, посредством которого цифровые активы покупаются и продаются за деньги или цифровые активы обмениваются на другие цифровые активы;

8) портфель цифровых активов – совокупность цифровых активов, в которые определенное лицо инвестирует свои средства;

9) белая книга – документ, который публикуется при выпуске цифровых активов в соответствии с настоящим законом, содержащий информацию об эмитенте цифровых активов, цифровых активах и рисках, связанных с цифровыми активами, и позволяющий инвесторам принять обоснованное инвестиционное решение;

10) последующая белая книга – документ, публикуемый после выпуска цифрового актива, для которого белая книга не была опубликована, содержащий информацию об эмитенте цифрового актива, цифровом активе и рисках, связанных с цифровым активом, и позволяющий инвесторам принять обоснованное инвестиционное решение;

11) платформа для торговли цифровыми активами – многосторонняя система, организующая торговлю цифровыми активами, управляемая организатором платформы и обеспечивающая и облегчающая объединение интересов третьих лиц для покупки и (или) продажи цифровых активов и (или) обмена цифровых активов на другие цифровые активы, в соответствии с ее обязательными правилами и способом, ведущим к заключению договора;

12) член управления – директор, исполнительный директор, член правления и член наблюдательного совета юридического лица в зависимости от структуры управления этим лицом, а также законный представитель товарищества или коммандитного товарищества, либо третье лицо, которому переданы полномочия по осуществлению деятельности в товариществе или коммандитном товариществе;

13) эмитент – национальное или иностранное физическое лицо, предприниматель или юридическое лицо, осуществившее выпуск цифрового актива;

14) внебиржевой рынок цифровых активов – рынок торговли цифровыми активами, на котором сделки совершаются напрямую между продавцом и покупателем цифровых активов без обязательного участия поставщиков услуг по торговле цифровыми активами и сторонних площадок по торговле цифровыми активами;

15) финансовые учреждения, находящиеся под надзором Народного банка Сербии, – это банки, страховые компании, перестраховочные компании, страховые посреднические компании, страховые представительские компании и страховые агенты, поставщики услуг финансового лизинга, компании по управлению добровольными пенсионными фондами, платежные учреждения и учреждения электронных денег в соответствии со специальными законами, регулирующими деятельность этих учреждений;

16) лица, связанные с финансовыми учреждениями, находящимися под надзором Народного банка Сербии, имеют значение, установленное специальными законами, регулирующими деятельность этих учреждений;

17) поставщик платежных услуг означает банк, платежную организацию, организацию электронных денег и государственного почтового оператора, расположенные на территории Республики в соответствии с законодательством, регулирующим платежные услуги;

18) квалифицированное участие имеет место, когда одно лицо имеет:

(1) прямое или косвенное право или возможность осуществлять не менее 10% прав голоса в юридическом лице, либо прямое или косвенное владение не менее чем 10% капитала этого юридического лица, или

(2) возможность эффективного оказания существенного влияния на управление другим юридическим лицом;

19) контролирующее участие имеет место, когда одно лицо имеет:

(1) прямое или косвенное право или возможность осуществлять не менее 50% прав голоса в юридическом лице, либо прямое или косвенное владение не менее чем 50% капитала этого юридического лица, или

(2) возможность избрания и/или освобождения от должности не менее половины членов правления этого юридического лица, или

(3) возможность эффективного осуществления решающего влияния на управление другим юридическим лицом;

20) группа компаний – группа, состоящая из основного общества, его дочерних обществ и юридических лиц, в капитале которых основное общество и (или) его дочерние общества имеют долю участия, а также обществ, связанных между собой совместным управлением;

21) основное общество юридического лица – общество, имеющее контрольный пакет акций этого юридического лица;

22) дочернее общество юридического лица – общество, в котором это юридическое лицо имеет преобладающее участие;

23) общества, связанные совместным управлением, – общества, не связанные ни отношениями материнства и дочернего общества, ни долей в капитале в смысле пункта 20) настоящего пункта, и включают в себя:

(1) компании, которые управляются уникальным образом в соответствии с договором, заключенным между этими компаниями, или положениями уставов или учредительных документов этих компаний, или

(2) компании, в которых одни и те же лица составляют большинство членов руководства;

24) тесная связь – отношения между двумя или более юридическими и (или) физическими лицами, когда:

(1) один из них прямо или косвенно через участие в дочернем обществе имеет право или возможность осуществлять не менее 20% голосующих прав в юридическом лице, либо владеет не менее чем 20% капитала в юридическом лице,

(2) один из них имеет контрольный пакет акций в другом юридическом лице,

(3) существует постоянная связь этих лиц с одним и тем же третьим лицом на основании контролирующего участия;

25) денежные средства – наличные деньги, средства на счетах и ​​электронные деньги;

26) наличные деньги – банкноты и монеты;

27) электронные деньги имеет значение, определенное законодательством, регулирующим электронные деньги;

28) финансовый инструмент имеет значение, определенное законодательством, регулирующим рынок капиталов;

29) организатор рынка ценных бумаг имеет значение, определенное законодательством, регулирующим рынок ценных бумаг;

30) брокерско-дилерская компания имеет  значение, определенное законодательством, регулирующим рынок ценных бумаг;

31) розничная торговля имеет значение, определяемое законодательством, регулирующим торговлю;

32) потребитель имеет значение, определяемое законодательством, регулирующим торговлю;

33) реклама имеет значение, определенное законодательством, регулирующим рекламу, если иное не установлено настоящим законом;

34) сделка с цифровыми активами – покупка, продажа, принятие или передача цифровых активов или обмен цифровых активов на другие цифровые активы;

35) пользователь цифровых активов – физическое лицо, предприниматель или юридическое лицо, которое использует или использовало услугу, связанную с цифровыми активами, или обратилось к поставщику услуг, связанных с цифровыми активами, с целью использования этой услуги;

36) владелец цифровых активов – пользователь цифровых активов, а также лицо, которое приобрело цифровые активы независимо от деловых отношений, установленных с поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, или сделки, совершенной через этого поставщика (например, лицо, которое приобрело цифровые активы путем участия в предоставлении услуги по компьютерному подтверждению транзакций в информационных системах, связанных с определенными цифровыми активами);

37) адрес цифрового актива – уникальный идентификатор (англ. identifier ) ​​виртуального места, содержащего данные о конкретном цифровом активе;

38) стабильный цифровой актив – это цифровой актив, выпущенный с целью обеспечения как можно меньших изменений стоимости этого актива и стоимость которого привязана к стоимости законного платежного средства или одного или нескольких имущественных прав, стоимость которых подвержена небольшим изменениям (например, привязан к официальному обменному курсу динара или обменному курсу иностранной валюты, который является относительно стабильным);

39) смарт-контракт – компьютерная программа или протокол, основанные на технологии распределенных баз данных или аналогичных технологиях, которые полностью или частично автоматически выполняют, контролируют или документируют юридически значимые события и действия в соответствии с уже заключенным договором, посредством чего такой договор может быть заключен в электронном виде с использованием этой программы или протокола;

40) рабочий день – день или часть дня, в течение которого поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, участвующий в выполнении транзакции с цифровыми активами, действует таким образом, чтобы обеспечить выполнение этой транзакции для пользователя цифровых активов.

Виды услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 3

Услуги, связанные с цифровыми активами, включают:

1) прием, передача и исполнение поручений, связанных с куплей-продажей цифровых активов за счет третьих лиц;

2) услуги по купле-продаже цифровых активов за наличные и/или за денежные средства и/или за электронные деньги;

3) услуги по обмену цифровых активов на другие цифровые активы;

4) хранение и администрирование цифровых активов за счет пользователей цифровых активов и связанных с ними услуг;

5) услуги по выпуску, предложению и реализации цифровых активов с обязательством их приобретения (спонсорство) или без такого обязательства (агентирование);

6) ведение реестра залогов на цифровые активы;

7) услуги по приему/передаче цифровых активов;

8) управление портфелем цифровых активов;

9) организация площадки для торговли цифровыми активами.

Хранение и администрирование цифровых активов от имени пользователей цифровых активов и связанных с ними услуг включает контроль над средствами, с помощью которых осуществляется доступ к цифровым активам (например, криптографические ключи), а также связанными с ними услугами (например, администрирование средств безопасности).

Управление портфелем цифровых активов (далее – управление портфелем) – управление отдельными портфелями цифровых активов на основании специального договора, заключаемого с пользователем цифрового актива.

Спонсорство означает услугу, связанную с предложением и продажей цифровых активов с обязательством приобретения этих активов спонсором шоу.

Агентирование означает услугу, связанную с предложением и продажей цифровых активов без обязательства по приобретению таких активов со стороны агента-эмитента.

Услуга по приему/передаче цифровых активов означает услугу, предоставляемую поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, торговцу в соответствии с законодательством, регулирующим торговлю, путем принятия от потребителя соответствующей стоимости цифровых активов, которая соответствует цене проданных товаров и/или оказанных данному потребителю услуг, обмена ее на соответствующую сумму законного платежного средства и перевода этой суммы на соответствующий счет торговца.

Услуги, предусмотренные подпунктами 2) и 3) пункта 1 настоящей статьи, могут также оказываться с использованием криптографических машин.

Деятельность поставщика услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 4

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеет право оказывать данные услуги после получения разрешения надзорного органа на оказание услуг, связанных с цифровыми активами.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, помимо услуг, связанных с цифровыми активами, может осуществлять только те виды деятельности и услуги, которые непосредственно связаны с услугами, связанными с цифровыми активами.

В качестве исключения из пункта 2 настоящей статьи юридические лица, имеющие лицензию Комиссии на осуществление деятельности брокерско-дилерской компании или организатора рынка в соответствии с законодательством, регулирующим рынок капитала, могут оказывать услуги, связанные с цифровыми активами, в соответствии с настоящим законом при получении разрешения надзорного органа на оказание услуг, связанных с цифровыми активами.

Консультационные услуги, связанные с цифровыми активами

Статья 5

Консультационные услуги, связанные с цифровыми активами (далее – консультационные услуги), включают инвестиционное консультирование, предоставление инвестиционных рекомендаций, консультирование по вопросам структуры капитала, бизнес-стратегии, выпуска цифровых активов и аналогичным вопросам, а также иные консультационные услуги, связанные с цифровыми активами.

Инвестиционный консалтинг – это предоставление персональных рекомендаций пользователю цифровых активов в отношении одной или нескольких сделок с цифровыми активами.

Инвестиционная рекомендация – это исследование или другая информация, предназначенная для общественности, которая прямо или косвенно рекомендует или предлагает инвестиционную стратегию, связанную с цифровым активом.

Исключения из сферы применения настоящего закона

Статья 6

Положения настоящего закона не распространяются на сделки с цифровыми активами, если такие сделки совершаются исключительно в рамках ограниченной сети лиц, принимающих эти цифровые активы (например, использование цифровых активов для определенных продуктов или услуг, в качестве формы лояльности или вознаграждения, без возможности их передачи или продажи).

Приобретение цифровых активов путем участия в предоставлении услуги компьютерного подтверждения транзакций в информационных системах, связанных с определенными цифровыми активами (так называемый майнинг цифровых активов), допускается, при этом положения настоящего закона не распространяются на приобретателей при таком приобретении.

Цифровые активы, приобретенные в порядке, указанном в пункте 2 настоящей статьи, могут свободно распоряжаться собственниками этих активов либо путем использования услуг поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, и в этом случае к таким собственникам применяются положения настоящего закона, касающиеся пользователей цифровых активов, либо путем совершения сделок на внебиржевом рынке.

Положения настоящего закона не распространяются на эмиссию электронных денег и оказание услуг, связанных с электронными деньгами, однако применяются положения закона, регулирующего оказание платежных услуг и эмиссию электронных денег.

Орган надзора может регулировать условия и порядок применения исключения из сферы применения настоящего закона, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи.

Цифровой актив, обладающий характеристиками финансового инструмента

Статья 7

Законодательство, регулирующее рынок капитала, применяется к выпуску цифровых активов, обладающих всеми признаками финансового инструмента, а также к вторичным торгам и оказанию услуг, связанных с такими цифровыми активами, если иное не установлено настоящим законом.

В качестве исключения из пункта 1 настоящей статьи, действие законодательства, регулирующего рынок капитала, не распространяется на выпуск цифровых активов, обладающих всеми признаками финансового инструмента, а также на вторичную торговлю такими цифровыми активами и оказание связанных с ними услуг, если выполняются одновременно следующие условия:

1) цифровые активы не обладают характеристиками акций;

2) цифровые активы не подлежат обмену на акции;

3) общая стоимость цифровых активов, выпущенных одним эмитентом в течение 12 месяцев, не превышает сумму 3 000 000 евро в динарном эквиваленте по официальному среднему курсу динара по отношению к евро, установленному Народным банком Сербии на день эмиссии или во время первичной продажи.

Принцип технологической нейтральности

Статья 8

Положения настоящего закона применяются ко всем цифровым активам независимо от технологии, на которой они основаны, включая стабильные цифровые активы.

Положения настоящего закона применяются к предоставлению всех услуг, связанных с цифровыми активами, указанными в статье 3 настоящего закона, независимо от технологии, на которой основано предоставление этих услуг.

Принцип эффективности, экономичности и цифровизации процедуры

Статья 9

Юридическое и физическое лицо, инициирующее административную процедуру в соответствии с положениями настоящего закона (например, подает запрос на одобрение публикации технического документа, запрос на выдачу лицензии на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами и т. д.), подает соответствующий запрос через специальный веб-портал, которым управляет служба Правительства Республики Сербии, ответственная за проектирование, гармонизацию, разработку и функционирование системы электронного администрирования, и вместе с этим запросом представляет всю документацию, установленную настоящим законом и принятыми на его основе нормативными актами, которая подтверждает выполнение условий для принятия этого запроса.

Документация, указанная в пункте 1 настоящей статьи, представляется в одном экземпляре, а Народный банк Сербии и Комиссия обязаны принять решение по данному запросу в установленный срок, каждый в пределах своей компетенции.

Эмитент цифровых активов и компания, предоставляющая или намеревающаяся предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами, относящимися к компетенции как Народного банка Сербии, так и Комиссии, обязаны представлять все данные, запросы, уведомления и другую документацию, представляемые в Народный банк Сербии и Комиссию через веб-портал, указанный в пункте 1 настоящей статьи, в одном экземпляре. Сроки рассмотрения запроса, поданного через веб-портал, указанный в пункте 1 настоящей статьи, начинают исчисляться со дня поступления упорядоченного запроса на этот портал.

Вся документация, представляемая в надзорный орган в соответствии с настоящим законом, может быть представлена ​​также в электронной форме в соответствии с законодательством, регулирующим электронный документооборот, электронную идентификацию и удостоверительные сервисы  в электронном бизнесе.

Народный банк Сербии и Комиссия обязаны обмениваться имеющимися в их распоряжении данными и документацией, необходимыми для принятия решений в соответствии с настоящим законом, в силу служебных полномочий, а также могут обмениваться ими через уже разработанные электронные каналы в рамках системы электронного администрирования (так называемая сервисная шина органов власти в соответствии с законом, регулирующим электронное администрирование) и другие способы передачи электронных документов между государственными органами в соответствии с законом, регулирующим электронные документы, электронную идентификацию и удостоверительные сервисы в электронном бизнесе.

Разделение компетенции

Статья 10

Народный банк Сербии отвечает за вопросы по настоящему закону, связанные с принятием решений в административных процедурах, принятием подзаконных актов, надзором за проведением операций и реализацией других прав и обязанностей надзорного органа в части, касающейся виртуальных валют как вида цифровых активов.

Комиссия отвечает за вопросы настоящего закона, связанные с принятием решений в административных процедурах, принятием подзаконных актов, надзором за выполнением работ и реализацией иных прав и обязанностей надзорного органа в части, касающейся цифровых токенов как вида цифровых активов, а также в части, касающейся цифровых активов, обладающих признаками финансовых инструментов.

В отношении цифровых активов, обладающих характеристиками как виртуальной валюты, так и цифрового токена, для принятия решений в административных процедурах, принятия подзаконных актов, осуществления надзора за выполнением работ и реализации иных прав и обязанностей надзорного органа применяются пункты 1 и 2 настоящей статьи.

Народный банк Сербии и Комиссия обязаны сотрудничать при осуществлении своих полномочий в соответствии с настоящим законом.

Народный банк Сербии подготавливает и дает заключения по применению настоящего закона и принятых на его основе нормативных актов в части, касающейся виртуальных валют как вида цифровых активов, за исключением случаев, связанных с применением статьи 14 настоящего закона, а Комиссия подготавливает и дает заключения по применению настоящего закона и принятых на его основе нормативных актов в части, касающейся цифровых токенов как вида цифровых активов, а также в части, касающейся цифровых активов, обладающих характеристиками финансовых инструментов.

Административная процедура

Статья 11

Надзорный орган на основании компетенции, установленной настоящим законом, решает вопросы, связанные с правами, обязанностями и законными интересами лиц, в порядке, установленном настоящим законом.

К процедуре, указанной в пункте 1 настоящей статьи, соответственно применяются положения закона, регулирующего общую административную процедуру, если иное не установлено настоящим законом.

В порядке, указанном в пункте 1 настоящей статьи, надзорный орган вправе осуществлять дополнительные действия в целях проверки достоверности данных и документов, представленных лицами, указанными в этом пункте.

Надзорный орган принимает решение по административному делу, подлежащему производству, предусмотренному пунктом 1 настоящей статьи.

Если орган надзора не вынесет решения по заявлению заявителя данного заявления в порядке, установленном настоящим законом, в установленный срок (так называемое молчание администрации), данное заявление считается принятым на следующий день после истечения срока принятия решения.

Решение, предусмотренное пунктом 4 настоящей статьи, является окончательным. Решение, предусмотренное пунктом 4 настоящей статьи, может быть обжаловано в административном порядке, однако иск, направленный против этого решения, не может воспрепятствовать его исполнению или задержать его исполнение.

При рассмотрении административного спора по решению, указанному в пункте 4 настоящей статьи, суд не может разрешить административное дело, на разрешение которого настоящим законом установлена ​​компетенция надзорного органа.

Платежи, связанные с цифровыми активами

Статья 12

Все платежи, сборы и переводы в динарах, связанные с транзакциями с цифровыми активами, осуществляются в соответствии с нормативными актами, регулирующими платежные услуги.

Все платежи, сборы и переводы в иностранной валюте, связанные с операциями с цифровыми активами, осуществляются в соответствии с нормативными актами, регулирующими валютные операции.

Народный банк Сербии может более строго регулировать платежи, переводы и сборы в иностранной валюте, исходя из пункта 2 настоящей статьи.

Запрет на владение цифровыми активами и предоставления услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 13

Финансовые учреждения, находящиеся под надзором Народного банка Сербии, не могут иметь в своих активах цифровые активы, а также инструменты, связанные с цифровыми активами, равно как и инвестиции в капитал этих учреждений не могут быть выражены в цифровых активах.

Финансовые учреждения, находящиеся под надзором Народного банка Сербии, не могут предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами, а также не могут быть пользователями этих услуг.

В порядке исключения из пункта 2 настоящей статьи банки могут оказывать услугу, указанную в подпункте 4 пункта 1 статьи 3 настоящего закона, только в части хранения криптографических ключей.

Финансовые учреждения, находящиеся под надзором Народного банка Сербии, и лица, связанные с этими финансовыми учреждениями, не могут быть учредителями, а также иметь прямую или косвенную собственность в юридическом лице, которое предоставляет услуги, связанные с цифровыми активами, и эти учреждения и эти лица не могут ни участвовать в управлении, ни быть членами органов этого юридического лица или его представителями, ни быть лицами, которые непосредственно управляют предоставлением услуг, связанных с цифровыми активами, в этом юридическом лице.

В качестве исключения из пункта 4 настоящей статьи финансовые учреждения, находящиеся под надзором Народного банка Сербии, могут иметь право собственности на брокерско-дилерскую компанию и организатора рынка, предоставляющего услуги, связанные с цифровыми активами, если это не разрешено законом, регулирующим деятельность конкретного финансового учреждения.

Финансовые учреждения, находящиеся под надзором Народного банка Сербии, не могут принимать цифровые активы в качестве обеспечения.

В качестве исключения из пункта 1 настоящей статьи Народный банк Сербии может установить условия и порядок, в соответствии с которыми финансовые учреждения, находящиеся под надзором Народного банка Сербии, могут инвестировать в цифровые токены, имеющие характеристики финансового инструмента или используемые исключительно в инвестиционных целях.

Деятельность юридических лиц и предпринимателей в сфере цифровых активов

Статья 14

Виртуальные валюты не могут быть введены в качестве взноса в хозяйственное общество, но могут быть конвертированы (обменены) на деньги и внесены в хозяйственное общество в качестве денежного взноса.

Неденежные взносы в хозяйственное общество могут осуществляться в цифровых токенах, не связанных с оказанием услуг или выполнением работ.

В порядке исключения из пункта 2 настоящей статьи неденежные взносы в товарищество и коммандитное товарищество могут быть также в форме цифровых токенов, связанных с оказанием услуг или выполнением работ.

Комиссия определяет перечень цифровых токенов, указанных в пункте 2 настоящей статьи.

К процедуре принудительного удовлетворения требований взыскателей по цифровым активам применяются положения законодательства, регулирующего исполнение и обеспечение.

Хозяйственное общество, действующее на территории Республики и обладающее правоспособностью должника, подлежащего принудительному исполнению в соответствии с законодательством, регулирующим исполнение и обеспечение, обязано сотрудничать с компетентными органами в процедуре принудительного исполнения в соответствии с этим законодательством, а также направлять уведомления и предоставлять все данные, необходимые для осуществления расчетов по цифровым активам, включая средства доступа к цифровым активам (например, криптографические ключи).

Действие пункта 6 настоящей статьи распространяется соответственно на иных юридических лиц и предпринимателей, осуществляющих деятельность на территории Республики.

Владельцы цифровых активов имеют статус известных кредиторов в смысле законодательства, регулирующего деятельность хозяйственных обществ, в случае ликвидации хозяйственных обществ, имеющей обязательства, основанные на этом цифровом активе.

Исключение ответственности

Статья 15

Республика Сербия, Народный банк Сербии, Комиссия и другие компетентные органы и государственные органы не гарантируют стоимость цифровых активов и не несут ответственности за любой возможный ущерб и потери, которые пользователи и другие владельцы цифровых активов и/или поставщики услуг, связанных с цифровыми активами, и/или третьи лица несут в связи с транзакциями с цифровыми активами.

Поставщики услуг, связанных с цифровыми активами, обязаны информировать пользователя цифрового актива о рисках совершения операций с цифровыми активами, включая риск частичной или полной потери денежных средств или иных активов, до установления деловых отношений с пользователем цифровых активов или совершения операции с цифровыми активами, а также о том, что положения, регулирующие страхование вкладов или защиту инвесторов, а также положения, регулирующие защиту пользователей финансовых услуг, не применяются к операциям с цифровыми активами.

II ВЫПУСК ЦИФРОВЫХ АКТИВОВ

Первичное предложение цифровых активов

Статья 16

Положения настоящей главы применяются к первичному предложению цифровых активов, выпущенных в Республике.

Эмиссия цифровых активов в Республике разрешена независимо от того, подготовлена ​​и/или утверждена ли на нее белая книга.

Реклама первичного предложения цифровых активов, выпущенных в Республике, допускается только в соответствии с положениями настоящей главы.

Реклама первичного публичного предложения цифровых активов, для которого не была одобрена белая книга

Статья 17

Первоначальное предложение цифровых активов, для которых не была одобрена белая книга, не может рекламироваться в Республике, за исключением случаев, предусмотренных актом надзорного органа.

В качестве исключения из пункта 1 настоящей статьи эмитент вправе рекламировать первичное предложение цифровых активов, в отношении которых не утверждена белая книга, в следующих случаях:

1) первоначальное предложение было направлено менее чем 20 физическим и/или юридическим лицам;

2) общее количество выпускаемых цифровых токенов не превышает 20;

3) первичное предложение направляется покупателям/инвесторам, которые покупают/инвестируют в цифровые активы на сумму не менее 50 000 евро в динарном эквиваленте по официальному среднему курсу динара к евро, установленному Народным банком Сербии на день покупки/инвестирования, на одного покупателя/инвестора;

4) общая стоимость цифровых активов, выпущенных одним эмитентом в течение 12 месяцев, составляет менее 100 000 евро в динарном эквиваленте по официальному среднему обменному курсу динара по отношению к евро, установленному Народным банком Сербии.

Публикация белой книги, не одобренной в соответствии с настоящим законом, разрешается при условии, что во время ее публикации и во время первичного предложения цифрового актива, на который ссылается белая книга, будет четко указано, что белая книга не одобрена.

Реклама первичного предложения цифровых активов, для которого была одобрена белая книга

Статья 18

Эмитент обязан обеспечить, чтобы любой вид рекламы, связанный с первичным предложением цифровых активов, для которого утверждена белая книга, соответствовал положениям настоящей статьи.

Реклама в значении настоящей статьи относится к рекламным объявлениям:

1) в связи с определенным первоначальным предложением цифровых активов;

2) целью которого является стимулирование покупки цифровых активов или инвестиций в эти активы.

Текст объявления должен чётко указывать на то, что это реклама. Информация, содержащаяся в объявлении, не должна быть неверной или вводящей в заблуждение и должна соответствовать информации, содержащейся в белой книге, если она уже опубликована, или информации, которая будет представлена ​​в белой книге, если белая книга будет опубликована.

При рекламе эмитент обязан указать, что белая книга опубликована или будет опубликована, а также указать, где и как инвесторы могут ее получить.

Вся информация относительно первоначального предложения, переданная в устной или письменной форме, даже если она не используется в рекламных целях, должна соответствовать информации, содержащейся в белой книге.

Если эмитент раскрывает существенную информацию в устной или письменной форме одному или нескольким выбранным покупателям/инвесторам, такая информация должна быть включена в белую книгу или в приложение к ней, если белая книга уже утверждена.

Надзорный орган осуществляет надзор за деятельностью эмитента в сфере рекламы, а все виды рекламы должны быть опубликованы на интернет-представительстве эмитента не позднее дня публикации рекламы.

Подготовка белой книги

Статья 19

Эмитент до выпуска цифрового актива вправе подготовить белую книгу, содержащую всю необходимую информацию, которая с учетом особенностей эмитента и предлагаемого цифрового актива позволяет инвесторам принять инвестиционное решение и оценить риски, связанные с инвестированием в цифровые активы, а также соответствующий всем иным условиям, предусмотренным белой книгой в соответствии с настоящим законом.

Информация, представленная в белой книге, должна быть краткой, ясной и понятной и должна быть представлена ​​таким образом, чтобы ее можно было легко проанализировать.

Информация, представленная в белой книге, должна быть точной, полной и ясной и не должна приводить к неверным выводам.

Белая книга, указанная в пункте 1 настоящей статьи, утверждается надзорным органом (далее – одобрение публикации белой книги).

Если эмитент не действует в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи или если публикация белой книги не одобрена в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи, к рекламе первичного предложения цифровых активов применяется статья 17 настоящего закона.

Содержание белой книги

Статья 20

Эмитент обязан обеспечить, чтобы белая книга содержала всю информацию об эмитенте и первичном предложении, позволяющую покупателям/инвесторам принять обоснованное решение, связанное с покупкой/инвестированием в цифровые активы, и понять риски, связанные с первичным предложением и предлагаемыми цифровыми активами.

Белая книга должна содержать следующие данные и информацию:

1) сведения об эмитенте, включая основных участников проектирования и развития цифровых активов;

2) подробное описание причин первоначального предложения и назначения средств, собранных посредством первоначального предложения;

3) сведения о предлагаемых цифровых активах, включая подробное описание прав и обязанностей, возникающих из цифровых активов, сведения о вторичных торгах цифровыми активами, а также сведения об объеме (количестве единиц) предлагаемых цифровых активов, о методике определения объема предлагаемых цифровых активов;

4) подробное описание условий первичного предложения, включая подробное описание всех особых условий первичного предложения, которые применяются к различным категориям приобретателей, особенно в отношении цифровых активов, приобретаемых эмитентом и связанными с ним лицами, а также порог успеха (если таковой имеется);

5) описание рисков, связанных с эмитентом, цифровым активом, первичным предложением цифрового актива и реализацией проекта, связанного с этим активом;

6) подробное описание технических процедур, на основании которых осуществляется выпуск цифровых активов;

7) подробное описание процедур и технологий, применяемых для сохранения безопасности средств и цифровых активов, собранных в ходе первичного предложения;

8) описание процедур, обеспечивающих исполнение обязательств по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

9) применимые правила и юрисдикция судов;

10) заявления ответственных лиц.

Белая книга в обязательном порядке содержит предупреждение о рисках, характерных для покупки/инвестирования в цифровые активы, являющиеся предметом первичного предложения.

Более подробное содержание и дополнительные элементы белой книги предписываются надзорным органом.

Ответственность за содержание белой книги

Статья 21

Если в белой книге содержится неверная, неточная или вводящая в заблуждение информация, либо пропущены существенные факты, ответственность возлагается на эмитента и ответственное лицо эмитента или представителя эмитента.

Помимо эмитента, ответственность за сведения, указанные в пункте 1 настоящей статьи, несут:

1) независимые аудиторы эмитента (аудиторской организацией, независимым аудитором и/или уполномоченным лицензированным аудитором) исключительно в связи с информацией из финансовой отчетности, включенной в белую книгу, и содержащейся в их аудиторском заключении;

2) иное лицо, которое принимает на себя ответственность за точность и полноту информации в той части документа, за которую оно приняло на себя ответственность, исключительно в отношении этой информации.

В белой книге должна быть указана вся информация о лицах, ответственных за достоверность и полноту содержащейся в документе информации. Для физического лица указываются имя, фамилия и должность в юридическом лице, а для юридического лица – фирменное наименование, название и местонахождение офиса.

В белой книге также должно содержаться заявление каждого лица, ответственного за точность и полноту содержащейся в нем информации, о том, что, по его сведениям, содержащаяся в белой книге информация соответствует фактам, и что не были упущены никакие факты, которые могли бы повлиять на точность и полноту белой книги.

Надзорный орган не несет ответственности за точность и полноту информации, представленной в какой-либо части белой книги, публикация которой была одобрена.

Подача запроса на одобрение публикации белой книги

Статья 22

Запрос на одобрение публикации белой книги подается в надзорный орган эмитентом или уполномоченным лицом от имени эмитента.

Вместе с заявлением, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, заявитель представляет следующие документы:

1) проект белой книги, подготовленный в соответствии с положениями настоящего закона;

2) решение эмитента о выпуске цифровых активов;

3) учредительный акт и устав эмитента;

4) бухгалтерская отчетность эмитента за последний финансовый год с аудиторским заключением, если в течение последнего финансового года у эмитента проводилась аудиторская проверка;

5) соответствующая документация, подтверждающая положения белой книги;

6) подтверждение уплаты сбора в надзорный орган;

7) иная документация, определяемая правилами надзорного органа.

Если заявление, указанное в пункте 1 настоящей статьи, подаёт физическое лицо, к этому заявлению не прилагается документация, предусмотренная подпунктами 2) – 4) пункта 2 настоящей статьи.

Орган надзора устанавливает подробное содержание документации, представляемой вместе с запросом на одобрение публикации белой книги, а также порядок одобрения публикации этой белой книги.

Одобрение публикации белой книги

Статья 23

Надзорный орган утверждает публикацию белой книги своим решением.

При одобрении публикацим белой книги надзорный орган проверяет ее соответствие требованиям статей 19–21 настоящего закона.

Одобрение публикации белой книги не означает, что надзорный орган одобрил целесообразность выпуска цифрового актива или подтвердил представленную финансовую и техническую информацию.

Надзорный орган принимает решение о согласии на публикацию белой книги в течение 30 дней со дня получения официального запроса и направляет его лицу, направившему запрос.

Если проект белой книги не соответствует требованиям настоящего закона или вместе с запросом не представлена ​​соответствующая документация, указанная в пункте 1 статьи 22 настоящего закона, или не выполнены иные условия для одобрения публикации белой книги, или необходимы изменения или дополнительные сведения, орган надзора в течение 15 дней со дня получения запроса уведомляет об этом заявителя и требует исправления и (или) дополнения документации, либо выполнения иных условий для одобрения публикации белой книги, и устанавливает заявителю срок для принятия мер.

Отказ в удовлетворении запроса на одобрение публикации белой книги

Статья 24

Надзорный орган своим решением отклоняет запрос на одобрение публикации белой книги по одной из следующих причин:

1) запрос подан неуполномоченным лицом;

2) запрос неполный или непонятный и заявитель не обработал запрос в установленный срок;

3) не уплачены обязательные сборы, установленные тарифом надзорного органа;

4) не соблюдены иные условия проведения процедуры.

Отказ в удовлетворении запроса на одобрение публикации белой книги

Статья 25

Надзорный орган своим решением отклоняет запрос на одобрение публикации белой книги по одной из следующих причин:

1) белая книга или информация, документация, представленная вместе с заявкой на одобрение публикации белой книги не соответствуют условиям, установленным настоящим законом или актами, принятыми в соответствии с настоящим законом, и заявитель не отредактировал их в установленный срок;

2) в белой книге содержится неверная, неточная или вводящая в заблуждение информация или в ней отсутствуют существенные факты, что приводит к предоставлению неверной, неточной или вводящей в заблуждение информации инвесторам, и заявитель не отредактировал ее в установленный срок;

3) заявитель является эмитентом, в отношении которого орган надзора применил некоторые из мер надзора в связи с несоблюдением им положений законодательства, регулирующего рынок капитала, законодательства, регулирующего инвестиционные фонды, законодательства, регулирующего альтернативные инвестиционные фонды, законодательства, регулирующего противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, законодательства, регулирующего деятельность финансовых учреждений, или настоящего закона, и эмитент не предпринял действий в соответствии с примененной мерой;

4) данные белой книги не соответствуют решению эмитента о выпуске цифровых активов или эти данные не соответствуют иным данным, которые должны быть представлены вместе с запросом;

5) решение уполномоченного органа эмитента о выпуске цифрового имущества недействительно;

6) в отношении эмитента ранее была возбуждена процедура банкротства;

7) в отношении эмитента возбуждено производство по делу о банкротстве;

8) в отношении эмитента начата процедура ликвидации или принудительной ликвидации.

Надзорный орган может отклонить запрос на одобрение публикации белой книги по одной из следующих причин:

1) в отношении эмитента возбуждено предварительное производство по определению выполнения условий для возбуждения дела о банкротстве в соответствии с заранее подготовленным планом реорганизации;

2) эмитент осуществляет реорганизацию в соответствии с планом реорганизации, либо в соответствии с заранее подготовленным планом реорганизации. 

Приложение к белой книге

Статья 26

Если в период с даты одобрения публикации белой книги до окончания первичного предложения цифровых активов возникает новый существенный факт, либо устанавливается наличие существенной ошибки или неточности в отношении информации из белой книги, которая может повлиять на решение о покупке/инвестировании в цифровые активы, эмитент обязан незамедлительно подготовить дополнение к белой книге и направить в надзорный орган запрос о одобрении ее публикации.

Эмитент обязан в кратчайшие сроки информировать инвесторов на своем интернет-сайте о представлении в надзорный орган дополнения к белой книге, а также опубликовать дополнение к белой книге незамедлительно после одобрения его публикации.

Положения статей 19 – 25 настоящего закона с учетом того, что надзорный орган принимает решение по данному запросу в течение семи дней со дня получения надлежаще оформленного запроса на одобрение публикации данного дополнения.

Надзорный орган публикует дополнение к белой книге с соответствующим применением пунктов 7 и 8 статьи 27 настоящего закона.

Покупатели/инвесторы, которые обязались приобрести или подписаться на цифровой актив до публикации дополнения к белой книге, имеют право отказаться от покупки или подписки на этот цифровой актив в течение срока, указанного в таком дополнении, который не может быть короче двух рабочих дней с даты публикации такого дополнения. 

Публикация белой книги после одобрения

Статья 27

После одобрения публикации белой книги эмитент должен опубликовать ее в разумные сроки, но не позднее начала первичного предложения цифрового актива.

Издатель обязан опубликовать белую книгу на своем веб-сайте на сербском языке.

Если белая книга опубликована на нескольких языках, то версия на сербском языке будет считаться преобладающей в случае наличия различий между разными версиями белой книги, за исключением случая публикации белой книги эмитентом, являющимся иностранным юридическим лицом, когда преобладающей является версия на языке, указанном эмитентом в белой книге.

Опубликованная белая книга должна быть идентична белой книге, публикация которой одобрена надзорным органом, и не может быть изменена после такого одобрения, за исключением случаев, указанных в статье 26 настоящего закона.

Белая книга публикуется в специальном разделе сайта эмитента, доступ к которому осуществляется при первом входе на сайт. Она должна быть подготовлена ​​таким образом, чтобы её можно было скачать, распечатать и искать в электронном виде, не допускающем изменений.

Доступ к белой книге не требует регистрации, заявления о согласии с ограничениями юридической ответственности или уплаты сбора.

Надзорный орган публикует на своем веб-сайте все официальные документы, публикация которых одобрена, или их перечень со ссылками на соответствующие разделы веб-сайта, указанные в пункте 2 настоящей статьи. Опубликованный перечень, указанный в настоящем пункте, включая ссылки, регулярно обновляется.

Все белые книги, публикация которых одобрена, остаются общедоступными в электронной форме в течение не менее десяти лет после их публикации в интернет-презентации, указанной в пункте 2 настоящей статьи.

Регистрация и оплата цифровых активов

Статья 28

В случае одобрения публикации белой книги для первичного предложения цифровых активов срок начала регистрации и оплаты цифровых активов начинается не позднее 30 дней с даты получения/обнародования решения об одобрении публикации белой книги.

Оплата цифровых активов осуществляется наличными, цифровыми активами и/или услугами приобретателя этих активов (например, передача выпущенных цифровых активов лицам, которые «майнят» эти цифровые активы).

Регистрация и оплата цифровых активов, а также передача цифровых активов законным владельцам осуществляются в соответствии с особенностями технологии, используемой для выпуска цифровых активов.

Оплата цифровых активов наличными деньгами осуществляется в соответствии с законодательством, регулирующим платежные услуги.

После успешного завершения первичного предложения цифровых активов эмитент обязан незамедлительно уведомить об этом надзорный орган.

Надзорный орган может более детально регламентировать порядок регистрации и оплаты цифровых активов.

Отчет о результатах первоначального предложения

Статья 29

В случае одобрения публикации белой книги для первичного предложения цифровых активов эмитент обязан опубликовать отчет об итогах первичного предложения на своем веб-сайте не позднее трех рабочих дней с даты окончания первичного предложения.

Отчет, указанный в пункте 1 настоящей статьи, должен содержать сведения об объеме (количестве единиц) приобретенных цифровых активов, уплаченных денежных средствах, цифровых активах, а также об успешности или неуспешности первичного предложения.

Отчет из пункта 1 настоящей статьи публикуется таким же образом, как и белая книга.

Форму и содержание сведений, которые должен содержать отчет, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, устанавливает надзорный орган.

После успешного завершения первичного предложения цифровых активов, для которого была одобрена публикация белой книги, эмитент информирует инвесторов на своем веб-сайте о вторичных торгах цифровыми активами.

III ВТОРИЧНАЯ ТОРГОВЛЯ ЦИФРОВЫМИ АКТИВАМИ

Организатор платформы

Статья 30

Задачи по организации платформы для торговли цифровыми активами может выполнять только поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий лицензию на оказание услуг, указанных в подпункте 9) пункта 1 статьи 3 настоящего закона.

Задачи, выполняемые организатором платформы:

1) связывание или содействие связыванию различных интересов третьих лиц для покупки, продажи и/или обмена цифровыми активами на платформе для торговли цифровыми активами, в соответствии с обязательными правилами этой платформы и таким образом, чтобы это приводило к заключению договора в связи с цифровыми активами, включенными в торги;

2) хранение и раскрытие информации о спросе, предложении, котировках и рыночных ценах цифровых активов, а также иной информации, имеющей отношение к торговле цифровыми активами, как до, так и после совершения сделки;

3) установление и осуществление в соответствии с актами и разрешением надзорного органа:

(1) условия получения статуса пользователя цифровой собственности и заключения договора с этим пользователем,

(2) условия включения цифровых активов на платформу торговли цифровыми активами, исключения из торгов и временного приостановления торгов определенными или всеми типами цифровых активов,

(3) условия покупки, продажи и обмена цифровых активов, включенных в торги на платформе для торговли цифровыми активами,

(4) надзор за рынком торговли цифровыми активами, который включен в платформу торговли цифровыми активами, в целях предотвращения и выявления несоблюдения правил, связанных с платформой, положений настоящего закона и актов надзорного органа, в частности несоблюдения положений главы IV настоящего закона,

(5) порядок возбуждения дисциплинарного производства в отношении пользователей цифровых активов, которые ведут себя вопреки положениям настоящего закона, актам надзорного органа и общим актам организатора платформы,

(6) порядок разрешения споров между пользователями цифровых активов, а также в связи со сделками с цифровыми активами, которые включены в торги на платформе торговли цифровыми активами;

4) выполнение иных задач, связанных с платформой торговли цифровыми активами, в соответствии с настоящим законом и актами надзорного органа.

Помимо задач, указанных в пункте 2 настоящей статьи, организатор платформы вправе оказывать все иные услуги, связанные с цифровыми активами, указанные в пункте 1 статьи 3 настоящего закона, за исключением услуг, указанных в пункте 8 настоящего пункта. Организатор платформы не вправе оказывать даже услуги инвестиционного консультирования, предусмотренные статьей 5 настоящего закона.

Вторичная торговля цифровыми активами

Статья 31

Разрешается вторичная торговля цифровыми активами, выпущенными в Республике и на которые в соответствии с настоящим законом утверждена белая книга, а также цифровыми активами, выпущенными за рубежом и на которые в соответствии с настоящим законом утверждена белая книга.

Допускается оказание услуг, связанных с цифровыми активами, указанными в пункте 1 настоящей статьи, а также их реклама и включение в торги на платформе торговли цифровыми активами.

Разрешается вторичная торговля цифровыми активами, выпущенными в Республике, на которые не утверждена белая книга в соответствии с настоящим законом, а также цифровыми активами, выпущенными за рубежом, на которые не утверждена белая книга в соответствии с настоящим законом.

Допускается оказание услуг, связанных с цифровыми активами, указанными в пункте 3 настоящей статьи, а также включение их в торги на платформе торговли цифровыми активами.

Реклама цифровых активов, указанных в пункте 3 настоящей статьи, допускается только в соответствии с актом надзорного органа, за исключением следующих случаев:

1) для таких цифровых активов была одобрена последующая белая книга;

2) в государстве-члене Европейского Союза для таких цифровых активов утверждена белая книга или документ, соответствующий белой книге;

3) это цифровой актив, торговля которым в значительной степени осуществляется на мировом рынке через лицензированные и зарегистрированные платформы в соответствии с правилами Европейского Союза, регулирующими предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, в соответствии с другими соответствующими правилами, регулирующими предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.

О включении виртуальных валют, указанных в подпункте 3) пункта 5 настоящей статьи, в торги на платформе торговли цифровыми активами организатор этой платформы информирует Народный банк Сербии не позднее, чем за 30 дней до дня их включения в торги.

Положения настоящего закона, регулирующие одобрение публикации последующей белой книги, соответственно применяются к одобрению публикации последующей белой книги, предусмотренного настоящей статьей.

Надзорный орган регулирует содержание и порядок утверждения публикации последующей белой книги, упомянутой в настоящей статье.

Торговля через платформу

Статья 32

Через платформу торговли цифровыми активами на территории Республики могут осуществлять торговлю компании, имеющие лицензию надзорного органа на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, а также все другие юридические лица, предприниматели и физические лица.

Прозрачность перед совершением транзакции

Статья 33

Организатор платформы обязан публиковать текущие цены и объемы спроса и предложения на цифровые активы по ценам, опубликованным через торговую систему для цифровых активов, включенных в торги, и такие данные регулярно и непрерывно предоставляются для публичного ознакомления в обычные часы торговли, по возможности в режиме реального времени.

Прозрачность после транзакции

Статья 34

Организатор платформы обязан раскрывать цену, объём и время совершения сделки с цифровыми активами, участвующими в торгах. Данные обо всех таких сделках публикуются на коммерчески приемлемой основе и по возможности в режиме реального времени.

Временное приостановление торгов и исключение цифровых активов из торгов

Статья 35

Организатор платформы вправе временно приостановить торги цифровыми активами, участвующими в торгах, если сочтет это необходимым для защиты инвесторов или для устранения риска, связанного с бесперебойной и стабильной торговлей цифровыми активами. В этом случае организатор платформы обязан незамедлительно уведомить надзорный орган о временном приостановлении торгов.

Надзорный орган может потребовать от организатора платформы временно или постоянно приостановить торговлю определенными цифровыми активами, если эта торговля не осуществляется в соответствии с настоящим законом или если это необходимо для сохранения финансовой стабильности.

Организатор платформы может временно приостановить торги определенным цифровым активом или исключить цифровой актив из торгов, если такие торги более не соответствуют правилам организатора платформы.

Решение о временном приостановлении публикуется на интернет сайте организатора платформы, на которой такие цифровые активы допущены к торгам, и надзорного органа.

Внебиржевая торговля

Статья 36

В Республике разрешена внебиржевая торговля цифровыми активами, причем для заключения и осуществления сделок посредством внебиржевой торговли договаривающиеся стороны не обязаны пользоваться услугами какого-либо поставщика услуг, связанных с цифровыми активами.

Смарт-контракты

Статья 37

Разрешено использование смарт-контрактов при вторичной торговле цифровыми активами.

Если поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, оказывает услуги, включающие использование смарт-контрактов, он обязан получить согласие пользователя цифровых активов на использование смарт-контрактов.

IV ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ НА РЫНКЕ

Применение

Статья 38

Надзорный орган применяет запреты и требования настоящей главы к деятельности, осуществляемой на территории Республики, а также в отношении цифровых активов, которые включены в торги на платформе торговли цифровыми активами, либо в отношении которых одобрена публикация белой книги или последующей белой книги.

Инсайдерская информация

Статья 39

Инсайдерская информация – это информация о конкретных фактах, которые не были публично раскрыты, относятся прямо или косвенно к одному или нескольким эмитентам или к одному или нескольким типам цифровых активов и которые, если будут публично раскрыты, вероятно, окажут существенное влияние на цену этих цифровых активов.

Существенное влияние на цену цифрового актива существует, если разумный инвестор, вероятно, будет рассматривать такую ​​информацию как часть основы для принятия своих инвестиционных решений.

Информация, указанная в пункте 1 настоящей статьи, является информацией о точно установленных фактах, если она указывает на ряд обстоятельств, которые существуют или наличие которых можно обоснованно ожидать, или на событие, которое произошло или возникновение которого можно обоснованно ожидать, если они достаточно конкретны, чтобы позволить сделать вывод о возможном влиянии этого ряда обстоятельств или событий на цену цифровых активов.

Для лиц, ответственных за исполнение заказов, связанных с цифровыми активами, инсайдерской информацией также является информация о точно установленных фактах, полученная от пользователя цифрового актива в связи с будущими заказами этого пользователя, относящимися прямо или косвенно к одному или нескольким эмитентам либо к одному или нескольким типам цифровых активов, которые в случае их обнародования с большой вероятностью окажут существенное влияние на цену этого цифрового актива.

Запрет на неправомерное использование инсайдерской информации

Статья 40

Лицу, обладающему инсайдерской информацией, запрещается использовать ее напрямую или косвенно для приобретения, отчуждения и попытки приобретения или отчуждения за свой счет или за счет третьего лица цифровых активов, к которым относится эта информация.

Положения пункта 1 настоящей статьи распространяются на лицо, которому инсайдерская информация стала известна в результате:

1) членства в органах управления эмитента;

2) участия в капитале эмитента;

3) доступа к информации, полученной при исполнении трудовых, профессиональных или иных обязанностей;

4) совершения преступных деяний.

Если лицом, указанным в пункте 2 настоящей статьи, является юридическое лицо, запрет, предусмотренный в этом пункте, распространяется также на физических лиц, участвующих в принятии решения об осуществлении операции за счет соответствующего юридического лица.

Положения настоящей статьи не применяются к сделкам, совершаемым в ходе исполнения возникшей обязанности по приобретению или отчуждению цифровых активов, если такая обязанность возникла в результате договора, заключенного до того, как лицу стала доступна инсайдерская информация.

Обмен инсайдерской информацией

Статья 41

Лицу, указанному в статье 40 настоящего закона, запрещается:

1) раскрывать и делать доступной инсайдерскую информацию любому другому лицу, за исключением случаев, когда раскрытие и предоставление такой информации осуществляется в ходе обычной коммерческой, профессиональной деятельности или выполнения служебных обязанностей;

2) рекомендовать или поручать другому лицу приобрести или распорядиться цифровыми активами, к которым относится эта информация, на основании инсайдерской информации.

Иные лица, на которых распространяются запреты на неправомерное использование инсайдерской информации

Статья 42

Положения статей 40 и 41 настоящего закона распространяются также на иное лицо, которое обладает инсайдерской информацией и знает или должно было знать, что она является инсайдерской информацией.

Механизмы и процедуры предотвращения неправомерного использования инсайдерской информации

Статья 43

Тот факт, что юридическое лицо владеет или владело инсайдерской информацией, не означает, что это лицо использовало эту информацию в торговле, либо осуществляло торговлю на основе инсайдерской информации, если это юридическое лицо внедрило, реализовало и поддерживало адекватные и эффективные внутренние механизмы и процедуры для предотвращения неправомерного использования инсайдерской информации.

Внутренние механизмы и процедуры, препятствующие неправомерному использованию инсайдерской информации, обеспечивают, чтобы ни одно физическое лицо, принявшее от имени юридического лица решение о приобретении или отчуждении цифровых активов, к которым относится информация, а также иное физическое лицо, которое может повлиять на такое решение, не владели инсайдерской информацией, либо не поощряли, не давали рекомендации и не оказывали иного влияния на физическое лицо, принявшее от имени юридического лица решение о приобретении или отчуждении цифровых активов, к которым относится эта информация.

Раскрытие инсайдерской информации, непосредственно относящейся к эмитенту

Статья 44

Эмитент обязан незамедлительно информировать общественность об инсайдерской информации, которая непосредственно относится к этому эмитенту.

Эмитенту не разрешается информировать общественность об информации из данной статьи таким образом, чтобы это могло ввести общественность в заблуждение.

Эмитент обязан информировать общественность таким образом, чтобы обеспечить быстрый доступ к информации и возможность полной, точной и своевременной оценки этой информации.

Эмитент обязан публиковать на своей интернет-странице всю инсайдерскую информацию, которую он обязан опубликовать публично, и обеспечивать доступность этой информации в течение не менее пяти лет с даты публикации.

Надзорный орган устанавливает, какие факты следует учитывать при принятии решения о публикации инсайдерской информации.

Изменение инсайдерской информации, непосредственно относящейся к эмитенту

Статья 45

Эмитент обязан опубликовать любое существенное изменение сведений, указанных в статье 44 настоящего закона, которые уже были опубликованы, незамедлительно после их возникновения таким же образом, каким была опубликована первоначальная информация.

Отсрочка публикации инсайдерской информации

Статья 46

Эмитент вправе на свой риск отсрочить обнародование информации, указанной в статье 44 настоящего закона, в целях ненанесения ущерба его законным интересам, при условии, что такая отсрочка не введет общественность в заблуждение и эмитент сможет обеспечить конфиденциальность этой информации.

Эмитент, указанный в пункте 1 настоящей статьи, обязан незамедлительно уведомить орган надзора о своем решении отложить публичное раскрытие инсайдерской информации.

Надзорный орган устанавливает более подробные обстоятельства, которые могут указывать на наличие обоснованного интереса, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, а также меры и решения, которые эмитент обязан реализовать в целях обеспечения конфиденциальности инсайдерской информации.

Раскрытие инсайдерской информации при обычном исполнении трудовых, профессиональных и служебных обязанностей

Статья 47

Если эмитент или лицо, действующее от его имени или по его поручению, раскрывает инсайдерскую информацию третьему лицу при обычном исполнении своих должностных обязанностей, профессиональных обязанностей или служебных обязанностей, он обязан полностью и четко раскрыть эту информацию общественности, одновременно в случае преднамеренного раскрытия и без задержки в случае непреднамеренного раскрытия, за исключением случаев, когда лицо, получившее эту информацию, обязано сохранять ее конфиденциальность.

Маркетинговые исследования

Статья 48

Исследование рынка включает в себя передачу информации одному или нескольким потенциальным инвесторам до совершения сделки с целью оценки интереса потенциальных инвесторов к возможной сделке и ее условиям, таким как потенциальный объем или цена, со стороны:

1) эмитента;

2) продавца цифровых активов на вторичном рынке в таком количестве или стоимости, что сделка отличается от обычных торгов и включает способ продажи, основанный на предварительной оценке интереса потенциальным инвестором;

3) третьего лица, действующего от имени или в интересах лица, указанного в подпунктах 1) и 2) настоящего пункта.

Участник рынка, раскрывающий информацию в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, обязан рассмотреть вопрос о включении публикации инсайдерской информации в исследование рынка, а также составить и актуализировать письменные отчеты, представляемые в надзорный орган по его запросу.

Это обязательство распространяется на любую передачу информации в ходе маркетинговых исследований.

Раскрытие инсайдерской информации не является злоупотреблением рынком, если лицо, раскрывшее информацию, до ее раскрытия:

1) получило согласие лица, принявшего участие в исследовании рынка, на получение инсайдерской информации;

2) информировало лицо, принявшее участие в маркетинговом исследовании, о том, что ему запрещается использовать информацию или пытаться использовать ее в целях приобретения или отчуждения цифровых активов, к которым относится информация, за свой счет или за счет третьего лица, прямо или косвенно;

3) сообщило лицу, принявшему участие в маркетинговом исследовании, что ему запрещено использовать эту информацию или пытаться использовать ее для отзыва или изменения заказа, который уже был оформлен и связан с цифровым активом, к которому относится информация;

4) информировало лицо, принявшее участие в маркетинговом исследовании, об обязанности сохранять конфиденциальность полученной информации.

Лицо, раскрывающее информацию, собирает и хранит всю информацию, предоставленную лицам, принявшим участие в маркетинговых исследованиях, данные о потенциальных инвесторах, которым была раскрыта информация, а также о юридических и физических лицах, действующих от имени потенциальных инвесторов, а также дату и время каждой публикации.

В случае, если информация, раскрытая в ходе маркетингового исследования, перестает быть инсайдерской информацией в соответствии с оценкой лица, осуществившего раскрытие, это лицо обязано в кратчайшие сроки уведомить об этом лицо, указанное в пункте 4 настоящей статьи, и представить запись об этом в надзорный орган.

Независимо от положений настоящей статьи лицо, принявшее участие в маркетинговом исследовании, оценивает только наличие у него инсайдерской информации, а также момент прекращения ее наличия.

Лицо, передающее информацию, обязано хранить записи, указанные в настоящей статье, в течение не менее пяти лет с даты передачи этой информации.

Более подробные условия и методы проведения маркетинговых исследований и учета в значении настоящей статьи могут быть установлены надзорным органом.

Манипуляции на рынке

Статья 49

Манипуляции на рынке представляют собой:

1) транзакции и заявки на торговлю цифровыми активами:

(1) которые предоставляют или могут предоставить ложные или вводящие в заблуждение сигналы или информацию о предложении, спросе или цене цифровых активов,

(2) посредством которых лицо или лица, действующие совместно, поддерживают цену одного или нескольких цифровых активов на нереалистичном или искусственном уровне, если только лицо, участвовавшее в сделке или отдавшее распоряжение, не докажет, что у него есть разумные основания для этого и что эти сделки и распоряжения соответствуют общепринятой рыночной практике на этом рынке;

2) транзакции или поручения на торговлю цифровыми активами, в которых используются фиктивные процедуры или любая другая форма обмана и мошенничества;

3) распространение информации через средства массовой информации, включая сеть Интернет, или любые другие средства, с помощью которых она передается, с помощью которых могут передаваться не соответствующие действительности новости, способные вызвать путаницу в отношении цифровых активов, включая распространение слухов, ложных новостей и вводящих в заблуждение новостей, лицом, которое знало или должно было знать, что такие новости являются ложными или вводящими в заблуждение;

4) передача ложной или вводящей в заблуждение информации или предоставление ложных или вводящих в заблуждение исходных данных в отношении контрольного значения, когда лицо, передавшее информацию или предоставившее исходные данные, знало или должно было знать, что они являются ложными или вводящими в заблуждение, или любая другая процедура, которая манипулирует расчетом контрольного значения.

Распространение сведений, указанных в подпункте 3) пункта 1 настоящей статьи, журналистами, осуществляющими свой профессиональный долг, оценивается с учетом правил, регулирующих их профессию, за исключением случаев, когда указанные лица не получают прямо или косвенно выгоды или преимущества от распространения таких сведений.

Действия и процедуры, признаваемые манипуляциями на рынке, вытекающие из положений пункта 1 настоящей статьи, включают в себя, в частности:

1) деятельность одного или нескольких лиц, действующих совместно, в целях обеспечения доминирующего положения на рынке предложения или спроса на цифровые активы, приводящая к прямому или косвенному установлению цен покупки или продажи либо созданию иных несправедливых условий торговли;

2) покупка или продажа цифровых активов в начале или ближе к концу торгового дня, что оказывает или может оказать вводящее в заблуждение воздействие на инвесторов, принимающих решения на основе опубликованных цен, включая цены открытия или закрытия;

3) использование эпизодического или регулярного доступа к традиционным или электронным средствам массовой информации для выражения мнения о цифровом активе или косвенно об эмитенте, а также использование этим лицом ранее определенной позиции в отношении этого цифрового актива и извлечение выгоды из влияния, которое выражение мнения оказало на цену этого цифрового актива, при этом не объявляя общественности о наличии конфликта интересов надлежащим и эффективным образом.

Надзорный орган более тщательно регулирует процедуры, которые могут быть признаны манипуляциями на рынке, а также обязанности надзорных органов и поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, по предупреждению и выявлению таких манипуляций.

Запрет манипуляций на рынке

Статья 50

Манипуляции на рынке, указанные в статье 49, запрещаются.

Лица, участвующие в манипулировании рынком, несут солидарную ответственность за ущерб, возникший в результате манипулирования рынком.

Организатор платформы для торговли цифровыми активами обязан устанавливать и внедрять процедуры и меры, направленные на выявление и предотвращение манипуляций на этой платформе, а также оказывать всестороннее содействие надзорному органу в расследовании указанных манипуляций и осуществлении надзорных мер.

Сообщение о злоупотреблениях на рынке

Статья 51

Поставщики услуг, связанных с цифровыми активами, обязаны на основании имеющихся у них данных уведомлять надзорный орган о случаях, в отношении которых у них имеются обоснованные подозрения относительно злоупотреблений на рынке.

V ПОСТАВЩИКИ УСЛУГ, СВЯЗАННЫХ С ЦИФРОВЫМИ АКТИВАМИ

1. Правовая форма, капитал и лицензия на оказание услуг

Правовая форма поставщика услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 52

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, должен иметь юридическую форму хозяйственного общества в соответствии с законодательством, регулирующим деятельность хозяйственных обществ.

Применение закона, регулирующего деятельность хозяйственных обществ

Статья 53

Положения закона, регулирующего деятельность хозяйственных обществ, применяются к поставщикам услуг, связанных с цифровыми активами, если они не противоречат настоящему закону.

Минимальный капитал

Статья 54

Минимальный размер капитала хозяйственного общества, подающего заявку на получение лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, не может быть менее:

1) 20 000 евро в динарном эквиваленте по официальному среднему обменному курсу динара по отношению к евро, установленному Народным банком Сербии, – если общество намерено оказывать услуги, связанные с цифровыми активами, указанные в подпунктах 1) – 6) пункта 1 статьи 3 настоящего закона;

2) 50 000 евро в динарном эквиваленте по официальному среднему обменному курсу динара по отношению к евро, установленному Народным банком Сербии, – если общество намерено предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами, указанные в подпунктах 7) и 8) пункта 1 статьи 3 настоящего закона;

3) 125 000 евро в динарном эквиваленте по официальному среднему обменному курсу динара по отношению к евро, установленному Народным банком Сербии, – если общество намерено предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами, указанные в подпункте 9) пункта 1 настоящего закона.

В качестве исключения из положений подпункта 3) пункта 1 настоящей статьи, если общество намерено организовать платформу для торговли цифровыми токенами только одного эмитента, минимальный капитал такого общества не может быть менее 20 000 евро в динарном эквиваленте по официальному среднему обменному курсу динара по отношению к евро, установленному Народным банком Сербии.

Минимальный капитал по этой статье может быть денежным или неденежным (например, в программном обеспечении), при этом не менее половины минимального капитала должно быть зарегистрировано и оплачено деньгами.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан всегда обеспечивать, чтобы его капитал находился в размере, не меньшем размера минимального капитала, указанного в пунктах 1 и 2 настоящей статьи.

Метод расчета капитала устанавливается органом надзора в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи.

В случае, если капитал поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, станет ниже размера капитала, указанного в пункте 4 настоящей статьи, орган надзора предпишет такому поставщику услуг, связанных с цифровыми активами, устранить нарушения в течение определенного срока, либо применит одну из мер надзора, предусмотренных положениями настоящего закона.

Надзорный орган может определить, что размер требования к капиталу поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, рассчитывается с использованием одного из следующих методов:

1) метод общей стоимости транзакций с цифровыми активами, либо общей стоимости цифровых активов, хранящихся и администрируемых данным поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами;

2) метод фиксированных затрат.

Метод, предусмотренный пунктом 7 настоящей статьи, который единообразно применяется ко всем поставщикам услуг, связанных с цифровыми активами, метод расчета капитала и требования к капиталу в соответствии с этим методом, а также метод и сроки представления отчетности о капитале и требовании к капиталу более подробно регулируются нормативным актом надзорного органа.

Поставщики консультационных услуг

Статья 55

Поставщик консультационных услуг не обязан получать разрешение надзорного органа на оказание этих услуг.

Поставщик консультационных услуг вправе оказывать услуги, связанные с цифровыми активами, после получения разрешения надзорного органа на оказание таких услуг в соответствии с настоящим законом.

Поставщик консультационных услуг обязан иметь юридическую форму хозяйственного общества или предпринимателя или быть зарегистрированным в качестве физического лица, которое в качестве рода занятий осуществляет деятельность свободной профессии в соответствии со специальными правилами.

Если поставщик консультационных услуг осуществляет свою деятельность без разрешения надзорного органа, он обязан информировать об этом каждого своего пользователя, а также размещать данную информацию на своей интернет-презентации.

Поставщики услуг в области цифровых активов также могут предоставлять консультационные услуги.

Запрос на выдачу разрешения

Статья 56

Хозяйственное общество, намеревающееся оказывать услуги, связанные с цифровыми активами, подает в надзорный орган запрос на получение лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами.

К запросу, предусмотренному пунктом 1 настоящей статьи, прилагаются:

1) решение о регистрации в реестре хозяйствующих субъектов;

2) перечень услуг, указанных в пункте 1 статьи 3 настоящего закона, которые заявитель намерен оказывать;

3) общие акты заявителя;

4) программа мероприятий, более подробно регламентирующая порядок и условия предоставления услуг, связанных с цифровыми активами;

5) бизнес-план с прогнозом доходов и расходов на период первых трех лет деятельности, на основании которого можно сделать вывод о том, что заявитель сможет обеспечить выполнение соответствующих организационных, кадровых, технических и иных условий для непрерывной, стабильной и безопасной деятельности, включая количество и тип предполагаемых пользователей цифровых активов, а также предполагаемый объем и сумму транзакций с цифровыми активами, по каждому виду услуг, связанных с цифровыми активами, которые он намерен оказывать;

6) описание планируемых мер по защите средств пользователей цифровых активов в соответствии со статьей 78 настоящего закона;

7) описание системы управления и системы внутреннего контроля в соответствии со статьей 92 настоящего закона;

8) описание мер внутреннего контроля, которые устанавливаются в целях исполнения обязанностей, установленных нормативными актами, регулирующими противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

9) описание планируемых мероприятий по обучению работников в связи с проведением операций с цифровыми активами;

10) описание организационной структуры, включая данные о планируемом поручении отдельных оперативных задач, связанных с оказанием услуг, связанных с цифровыми активами;

11) описание планируемых мероприятий по обеспечению безопасности информационно-коммуникационной системы;

12) данные о лицах, входящих в состав органов управления заявителя, и лицах, которые будут осуществлять непосредственное руководство деятельностью по оказанию услуг, связанных с цифровыми активами (далее – руководитель поставщика услуг, связанных с цифровыми активами), с приложением данных и доказательств, подтверждающих наличие у этих лиц безупречной деловой репутации в соответствии со статьей 60 настоящего закона;

13) данные о лицах, имеющих квалифицированное участие в заявителе, размере их участия, а также доказательства, подтверждающие пригодность этих лиц в соответствии со статьей 65 настоящего закона;

14) сведения о внешнем аудиторе, осуществляющем аудит финансовой отчетности заявителя в году, в котором подано ходатайство, если аудит финансовой отчетности является обязательным для заявителя в соответствии с законом;

15) данные о лицах, состоящих в близком родстве с заявителем, и описание этих отношений;

16) подтверждение наличия минимального капитала, указанного в статье 54 настоящего закона;

17) доказательство того, что заявитель не был осужден вступившим в законную силу приговором суда за совершение уголовного преступления, а также того, что в отношении него не ведется уголовное преследование в соответствии с законодательством об ответственности юридических лиц за совершение уголовных деяний, а также того, что он не был осужден вступившим в законную силу приговором суда за совершение экономического преступления, лишающего его права оказывать услуги, связанные с цифровыми активами, в соответствии с законодательством об экономических преступлениях;

18) подтверждение уплаты сбора в соответствии с тарифом надзорного органа.

В порядке исключения из пунктов 1 и 2 настоящей статьи банк, намеревающийся предоставить услугу, указанную в подпункте 4) пункта 1 статьи 3 настоящего закона в части хранения криптографических ключей, обязан уведомить Народный банк Сербии о намерении начать или прекратить предоставление этой услуги не позднее, чем за 30 дней до начала или окончания предоставления этой услуги, а также представить ему документацию, предусмотренную подпунктами 4 – 11 и 18 пункта 2 настоящей статьи. Срок, предусмотренный настоящим пунктом, исчисляется со дня подачи надлежащей документации, предусмотренной этим пунктом.

Данными о лицах, указанных в подпунктах 12) – 15) пункта 2 настоящей статьи, в частности, считаются:

1) для физических лиц:

(1) имя и фамилия физического лица,

(2) адрес места жительства или места пребывания физического лица (населенный пункт, улица и номер дома), а для физического лица, не имеющего гражданства Республики, также название страны,

(3) уникальный идентификационный номер гражданина либо другой соответствующий идентификационный знак для физического лица, не имеющего гражданства Республики (например, номер паспорта или регистрационный номер, определяемый компетентным государственным органом);

2) для юридических лиц:

(1) фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование юридического лица,

(2) адрес зарегистрированного офиса юридического лица (место, улица и номер дома), а для юридического лица, не имеющего зарегистрированного офиса в Республике, название страны,

(3) регистрационный номер юридического лица либо другой соответствующий идентификационный код для юридического лица, не имеющего зарегистрированного офиса в Республике (например, регистрационный номер, определенный компетентным государственным органом),

(4) идентификационный номер налогоплательщика юридического лица.

Помимо данных, указанных в пункте 4 настоящей статьи, персональные данные включают в себя иные данные и документы, содержащие персональные данные, которые должны быть представлены в соответствии с подпунктами 12) – 15) пункта 2 настоящей статьи (например, данные и доказательства, подтверждающие безупречную деловую репутацию указанных лиц). Орган надзора устанавливает более подробные условия и порядок предоставления разрешения на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, а также может установить дополнительные документы, подлежащие представлению вместе с заявлением о предоставлении указанного разрешения.

Принятие решения о выдаче разрешения

Статья 57

Надзорный орган принимает решение по заявлению о выдаче лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, в течение 60 дней со дня получения соответствующего заявления.

Если запрос, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, является ненадлежащим, надзорный орган в течение 20 дней со дня получения этого запроса информирует заявителя о порядке рассмотрения этого запроса, в этом случае срок, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, начинает течь со дня подачи надлежащего запроса в соответствии с уведомлением, предусмотренным настоящим пунктом.

Надзорный орган выносит решение о выдаче разрешения, если установит, что выполнены все условия в соответствии с настоящим законом.

В решении о выдаче лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, орган надзора указывает, какие услуги из пункта 1 статьи 3 настоящего закона уполномочен оказывать поставщик услуг, связанных с цифровыми активами.

Надзорный орган отклоняет ходатайство, предусмотренное пунктом 1 настоящей статьи, если установит, что:

1) не выполнены одно или несколько условий получения разрешения, предусмотренных настоящим законом и принятыми на его основе нормативными актами;

2) члены руководства заявителя и руководитель поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, не имеют безупречной деловой репутации в соответствии с настоящим законом;

3) в связи с тесной связью заявителя с иными лицами осуществление надзора за поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, в соответствии с настоящим законом было бы невозможным или существенно затруднено;

4) структура собственности заявителя такова, что эффективный надзор за заявителем будет невозможен;

5) меры внутреннего контроля, установленные для выполнения обязанностей, установленных нормативными актами, регулирующими противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, ненадлежащим образом;

6) содержащиеся в запросе данные неверны, вводят в заблуждение или в запросе пропущены необходимые данные для проверки информации.

В случае отклонения органом надзора заявления, указанного в пункте 1 настоящей статьи, заявитель данного заявления не вправе подать новое заявление на получение лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, в течение одного года со дня принятия органом надзора решения.

Продление лицензии поставщика услуг

Статья 58

В случае, если поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, намерен оказывать услуги, указанные в пункте 1 статьи 3 настоящего закона, не указанные в решении о выдаче лицензии данному поставщику услуг, связанных с цифровыми активами, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан подать в орган надзора заявление о внесении дополнений в лицензию.

К процедуре принятия решения по заявлению, указанному в пункте 1 настоящей статьи, соответственно применяются положения статей 56 и 57 настоящего закона.

Изменение обстоятельств после выдачи лицензии поставщику услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 59

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан незамедлительно уведомлять орган надзора обо всех изменениях фактов или обстоятельств, на основании которых было принято решение о выдаче данному поставщику лицензии, указанной в статье 57 настоящего закона, а также одновременно представлять в этот орган измененную документацию и данные, определенные в статье 56 настоящего закона.

В уведомлении, указанном в пункте 1 настоящей статьи, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан более подробно описать характер и объем изменений.

Управление поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 60

Член правления и руководитель поставщика услуг цифровых активов должен иметь хорошую деловую репутацию.

Членом правления и руководителем поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, не может быть:

1) лицо, в законном порядке осужденное за уголовные преступления против экономики, собственности, законного оборота, общественного порядка и должностных обязанностей или правосудия, или за уголовные преступления, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма, или за аналогичные или сопоставимые уголовные преступления в соответствии с законодательством иностранного государства, и/или за иное уголовное и/или наказуемое деяние, которое делает это лицо неспособным выполнять эту функцию;

2) лицо, партнер которого в установленном законом порядке осужден за совершение преступлений, указанных в пункте 1) настоящего пункта;

3) лицо, в отношении которого применена обязательная в установленном законом порядке мера пресечения, запрещающая ему осуществлять деятельность, делающую его неспособным выполнять эту функцию;

4) лицо, которое на день отзыва у юридического лица лицензии на осуществление деятельности либо на день введения принудительного управления либо возбуждения в отношении юридического лица производства по делу о банкротстве или принудительной ликвидации было уполномочено представлять это юридическое лицо и являлось его представителем либо входило в состав органов управления этого юридического лица, за исключением принудительного управляющего, если с момента возбуждения в отношении юридического лица производства по делу о банкротстве или принудительной ликвидации прошло более двух лет.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан получить согласие надзорного органа на избрание члена правления и руководителя в соответствии со статьей 61 настоящего закона, а также уведомить надзорный орган об увольнении или отставке члена правления или руководителя не позднее дня, следующего за днем ​​такого увольнения или отставки.

Под членом правления поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, упомянутым в настоящей статье, понимается директор, исполнительный директор, член правления, а также законный представитель товарищества и коммандитного товарищества в значении закона, регулирующего деятельность хозяйственных обществ, либо третье лицо, которому переданы полномочия по осуществлению деятельности в товариществе и коммандитном товариществе.

Член правления и руководитель поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, не могут быть членами наблюдательного совета этого поставщика, имеющими надзорные функции в отношении этого поставщика.

Надзорный орган устанавливает более подробные условия, которые должны быть выполнены членом правления и руководителем поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, а также доказательства, которые должны быть представлены вместе с запросом о согласии или уведомлением из пункта 3 настоящей статьи.

Дача согласия на избрание члена правления и руководителя поставщика услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 61

Надзорный орган принимает решение о даче согласия на отбор кандидатов на должности членов правления и руководителей организаций, оказывающих услуги, связанные с цифровыми активами, на основании доказательств, подтверждающих соблюдение условий, предусмотренных настоящим законом и принятыми на его основе нормативными актами, а также при оценке деловой репутации кандидатов на должности членов правления и руководителей организаций, оказывающих услуги, связанные с цифровыми активами.

Решение, указанное в пункте 1 настоящей статьи, принимается надзорным органом в течение 30 дней со дня получения упорядоченного запроса на согласование, указанного в этом пункте.

Если запрос о согласии, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, является ненадлежащим, надзорный орган в течение 15 дней со дня получения этого запроса информирует заявителя о порядке рассмотрения этого запроса, в этом случае срок, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, начинает течь со дня подачи надлежащего запроса в соответствии с уведомлением, предусмотренным настоящим пунктом.

При принятии решения о выдаче лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, надзорный орган также дает согласие на выбор члена правления и руководителя поставщика услуг, связанных с цифровыми активами.

Отзыв согласия на избрание члена правления и руководителя поставщика услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 62

Надзорный орган отзывает свое согласие на избрание члена правления и руководителя поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, в случае, если:

1) это лицо не вступит в должность в течение шести месяцев со дня принятия решения о даче согласия;

2) определяет, что член правления или руководитель не соответствует условиям, на которых было дано согласие;

3) устанавливает, что согласие было дано на основе недостоверных, неточных или вводящих в заблуждение данных либо иным непредусмотренным способом;

4) определяет, что у члена правления  или руководителя имеется конфликт интересов и что в результате этого он не может исполнять свои обязанности и обязательства;

5) устанавливает факт нарушения членом правления или руководителем запрета на осуществление торговли или совершение сделок, либо выдачи заявки на осуществление торговли на основании злоупотреблений на рынке;

6) устанавливает, что член правления или руководитель совершил серьезное нарушение либо повторное нарушение положений настоящего или других законов, особенно если из-за этого возникает угроза ликвидности или поддержанию капитала поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, или если это нарушение правил, которое повторяется два раза в течение трех лет;

7) признает члена правления или руководителя недееспособным решением, вступившим в законную силу;

8) устанавливает, что член правления или руководитель не обеспечил реализацию или не реализовал меры, предписанные надзорным органом, или не предоставил надзорному органу возможности беспрепятственно осуществлять надзор.

Надзорный орган вправе отозвать согласие на избрание члена правления или руководителю поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, если:

1) член правления или руководитель не обеспечил надлежащие организационные, кадровые и технические условия в соответствии с настоящим законом;

2) в иных случаях, когда он установит, что член правления или руководитель нарушил настоящий закон или акты надзорного органа.

Член правления или руководитель, прекращает исполнение всех функций в организации, оказывающей услуги, связанные с цифровыми активами, со дня вынесения решения об отзыве согласия на избрание члена правления или руководителя поставщика услуг, связанных с цифровыми активами.

Руководство поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, обязано не позднее 30 дней со дня вынесения решения, предусмотренного пунктом 3 настоящей статьи, подать в надзорный орган ходатайство о даче согласия на назначение нового члена правления  или руководителя.

Кадровая и организационная подготовленность и техническое оснащение

Статья 63

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан соблюдать требования к кадровой и организационной подготовленности и техническому оснащению, предписанные актом надзорного органа, включая наличие системы обработки данных и обеспечение непрерывности и регулярности предоставления услуг и осуществления деятельности, на момент выдачи лицензии и в процессе эксплуатации.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан установить адекватные правила и процедуры, обеспечивающие соответствие деятельности компании, ее правления и руководителей, а также сотрудников положениям настоящего закона и актам надзорного органа.

Хозяйственное общество, осуществляющее деятельность организатора платформы, обязано при выдаче лицензии и в процессе осуществления деятельности:

1) иметь системы, позволяющие четко устанавливать и устранять возможные негативные последствия для функционирования платформы торговли цифровыми активами и участников торгов, возникающие вследствие конфликтов интересов между организатором платформы и ее владельцами, с одной стороны, и стабильного функционирования платформы, с другой стороны, особенно в случаях, когда такие конфликты интересов могут нанести ущерб функциям, которые организатор платформы осуществляет в соответствии с положениями настоящего закона и актами надзорного органа;

2) быть в достаточной мере оснащенным для управления рисками, которым он подвергается, внедрять соответствующие меры и системы для распознавания всех существенных рисков для своего бизнеса и принимать эффективные меры, направленные на снижение этих рисков;

3) иметь процедуры для стабильного управления техническим функционированием своих систем, включая создание эффективных систем на случай непредвиденных обстоятельств, в целях преодоления риска сбоя в работе системы;

4) иметь прозрачные и обязательные правила и процедуры, которые обеспечивают честную и надлежащую торговлю и устанавливают объективные критерии для эффективного исполнения заказов;

5) иметь эффективные процедуры, которые способствуют эффективному и своевременному заключению транзакций, осуществляемых в рамках этих систем;

6) иметь достаточные финансовые ресурсы для обеспечения надлежащего функционирования платформы для торговли цифровыми активами с учетом характера и объема сделок, заключаемых на платформе, а также масштаба и степени риска, которому она подвергается.

Надзорный орган устанавливает более подробные условия, касающиеся кадровой и организационной подготовленности, а также технического и информационного оснащения поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, особенно принимая во внимание специфические обстоятельства рынка, существенные риски, потенциальные конфликты интересов, финансовые ресурсы и необходимые профессиональные и технические информационные возможности.

Общие акты поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 64

Общими актами поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, являются устав, учредительный акт, а также правила деятельности компании.

Орган надзора предварительно дает согласие на общие акты поставщика услуг, связанные с цифровыми активами, указанные в пункте 1 настоящей статьи, а также на изменения и (или) дополнения, вносимые в указанные общие акты.

Лицо с квалифицированным участием в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 65

Лицо, имеющее квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, должно всегда соответствовать следующим требованиям, чтобы обеспечить стабильное и безопасное управление этим поставщиком услуг:

1) иметь хорошую деловую репутацию;

2) партнер лица, имеющего квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, должен иметь хорошую деловую репутацию;

3) наличие у членов правления юридического лица с существенным участием в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, и тесно связанных с этим юридическим лицом лиц безупречной деловой репутации;

4) что финансовое состояние лица, имеющего квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, является надлежащим;

5) что осуществление надзора за поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, в соответствии с настоящим законом не является невозможным и не затрудняется существенно из-за тесной связи лиц с квалифицированным участием с другими лицами;

6) что группа компаний, к которой принадлежит юридическое лицо с квалифицированным участием, является прозрачной и что владение всех лиц, которые имеют прямое или косвенное владение в этом юридическом лице, а также любое прямое или косвенное владение этого юридического лица в других юридических лицах может быть полностью определено;

7) что предпринимательская и иная деятельность лиц с квалифицированным участием не связана с отмыванием денег или финансированием терроризма, что она не угрожает стабильности и безопасности бизнеса поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, а также что она не препятствует и не затрудняет существенно надзор за поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами;

8) что возможно определить источник средств для приобретения квалифицированного участия.

Надзорный орган более подробно регулирует условия соответствия, которые должны выполнять лица, имеющие квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами.

В дополнение к условиям, указанным в пункте 1 настоящей статьи, надзорный орган может установить иные условия соответствия, которым должно соответствовать лицо, имеющее квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами.

Предварительное согласие на приобретение или увеличение квалифицированного участия

Статья 66

Лицо, которое намерено приобрести квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, или увеличить его таким образом, чтобы приобрести от 20% до 30%,  от более чем 30% до 50% или более 50% голосующих прав или капитала в этом поставщике, либо стать его материнской компанией, обязано получить предварительное согласие надзорного органа на такое приобретение или увеличение.

Надзорный орган принимает решение по заявлению о предоставлении согласия, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, в течение 30 дней со дня получения официального заявления.

Если заявление о предоставлении о согласии, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, является ненадлежащим, надзорный орган в течение 15 дней со дня получения этого заявления информирует заявителя о порядке рассмотрения этого заявления, в этом случае срок, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, начинает течь со дня подачи надлежащего заявления в соответствии с уведомлением, предусмотренным настоящим пунктом.

Решением о даче согласия, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, орган надзора устанавливает, что лицо, указанное в этом пункте, обязано приобрести или увеличить квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, не позднее одного года со дня вынесения настоящего решения.

Согласие, предусмотренное пунктом 1 настоящей статьи, утрачивает силу, если лицо, предусмотренное этим пунктом, в течение срока, указанного в пункте 4 настоящей статьи, не приобретает или не увеличивает квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, а если в течение этого срока оно приобретает или увеличивает это участие, но не в том объеме, на который было дано это согласие, то это согласие продолжает действовать только в отношении уровня приобретенного или увеличенного квалифицированного участия в данном поставщике услуг, связанных с цифровыми активами.

Лицо, подающее заявление, предусмотренное пунктом 2 настоящей статьи, должно соответствовать требованиям, предусмотренным статьей 65 настоящего закона.

Статья 68 настоящего закона применяется по аналогии при принятии решения по заявлению о предоставления согласия, предусмотренному пунктом 2 настоящей статьи.

Орган надзора устанавливает доказательства, документы и данные, которые лицо, указанное в пункте 1 настоящей статьи, должно представить вместе с заявлением, указанным в пункте 2 настоящей статьи.

Совместная деятельность по приобретению или увеличению квалифицированного участия

Статья 67

Считается, что в целях приобретения или увеличения квалифицированного участия в постащике услуг, связанных с цифровыми активами, в качестве одного приобретателя выступают следующие лица:

1) юридическое лицо и лица, участвующие в управлении или руководстве этим юридическим лицом либо другим юридическим лицом, с которым это юридическое лицо тесно связано;

2) юридическое лицо и лица, непосредственно назначающие и освобождающие от должности орган управления этого юридического лица или другого юридического лица, с которым это юридическое лицо тесно связано;

3) юридическое лицо, а также представители и ликвидационные управляющие этого юридического лица или иного юридического лица, с которым это юридическое лицо тесно связано;

4) физические лица, которые считаются взаимозависимыми лицами в соответствии с законодательством, регулирующим деятельность обществ;

5) юридические лица, в которых лица, указанные в подпункте 4) настоящего пункта, участвуют в управлении или руководстве либо имеют в них преобладающую долю участия;

6) юридические лица, входящие в одну группу компаний;

7) лица, участвующие в управлении или руководстве одного и того же юридического лица;

8) лица, имеющие преобладающую долю участия в одном юридическом лице;

9) лицо, которое предоставляет возможность другому лицу предоставить средства для приобретения или увеличения квалифицированного участия в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, и этом другом лице;

10) принципал и доверенное лицо;

11) два или более юридических или физических лица, между которыми отсутствуют отношения, предусмотренные подпунктами 1) – 10) настоящего пункта, и которые связаны таким образом, что существует вероятность того, что из-за ухудшения или улучшения финансового положения одного лица финансовое положение другого или нескольких лиц может ухудшиться или улучшиться, и надзорный орган на основании имеющейся в его распоряжении документации и данных оценивает, что существует вероятность передачи убытка, прибыли или кредитоспособности.

В целях приобретения или увеличения квалифицированного участия в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, лицо выступает в качестве одного приобретателя по отношению к другому лицу, а в случае, когда между ними отсутствует связь, предусмотренная пунктом 1 настоящей статьи, но каждое лицо выступает в качестве одного приобретателя по отношению к одному и тому же третьему лицу, – одним из способов, установленных в этом пункте.

Партнеры и деловая репутация

Статья 68

Юридическое лицо, намеревающееся оказывать услуги, связанные с цифровыми активами, обязано при подаче заявления, предусмотренного статьей 56 настоящего закона, а также по требованию надзорного органа представить список партнеров лиц, приобретающих квалифицированное участие, членов правления и руководителей поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, а также реального владельца поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, в значении законодательства, регулирующего противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, с подтверждением судимости партнеров для целей оценки их деловой репутации.

Партнером в смысле настоящего закона считается:

1) любое физическое лицо, являющееся членом правления или иным ответственным лицом в юридическом лице, действительным владельцем которого является лицо, владеющее или приобретающее квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, или в котором это лицо является членом правления или занимает иную руководящую должность;

2) любое физическое лицо, являющееся действительным владельцем юридического лица, в котором лицо, указанное в подпункте 1) настоящего пункта, является членом правления или занимает иную руководящую должность;

3) любое физическое лицо, которое совместно с лицом, указанным в пункте 1) настоящего пункта, фактически владеет одним и тем же юридическим лицом.

Положения пункта 2 настоящей статьи соответственно применяются к партнеру члена правления и руководителя поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, а также к фактическому владельцу поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, в смысле закона, регулирующего предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.

Доказательством отсутствия судимости у партнера, указанного в пункте 1 настоящей статьи, считается доказательство того, что партнер не является лицом, осужденным в установленном законом порядке за совершение уголовных и (или) иных наказуемых деяний, указанных в подпункте 1) пункта 2 статьи 60 настоящего закона.

Если по уважительным причинам заявитель не может получить доказательств отсутствия судимости у партнеров, указанных в пункте 1 настоящей статьи, он может также представить заявление, сделанное в соответствии с требованиями материальной и уголовной ответственности, о том, что его партнеры не были судимы. Надзорный орган может в любое время потребовать от заявителя представить доказательства отсутствия судимости у этих лиц или запросить эти доказательства непосредственно у компетентного органа.

Брокерско-дилерские компании и организаторы рынка в соответствии с законодательством, регулирующим рынок капитала

Статья 69

Брокерско-дилерская компания и организатор рынка, имеющие лицензию Комиссии в соответствии с законодательством, регулирующим рынок капитала, при подаче заявления на получение лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, подают заявление о предоставлении этой лицензии, вместе с которым представляют документацию, указанную в пункте 2 статьи 56 настоящего закона, за исключением документации, указанной в пункте 2, которую брокерско-дилерская компания или организатор рынка уже представила в надзорный орган в соответствии с законодательством, регулирующим рынок капитала, и которая не изменяется в связи с подачей заявления на получение лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами (например, решение о регистрации в реестре субъектов предпринимательской деятельности, данные о членах правления, данные о лицах с квалифицированным участием, подтверждение владения минимальным капиталом и т. д.).

Документация, указанная в подпункте 12 пункта 2 статьи 56 настоящего закона, представляется брокерско-дилерской компанией и организатором рынка, указанным в пункте 1 настоящей статьи, только в случае, если лица, которые будут осуществлять непосредственное руководство деятельностью по оказанию услуг, связанных с цифровыми активами, не являются одновременно членами правления.

Брокерско-дилерская компания и организатор рынка, указанные в пункте 1 настоящей статьи, обязаны обеспечить техническое, кадровое и организационное разделение осуществления операций, на осуществление которых они имеют лицензию в соответствии с законодательством, регулирующим рынок капиталов, от осуществления операций, на осуществление которых они имеют лицензию в соответствии с настоящим законом.

Брокерско-дилерская компания и организатор рынка ценных бумаг, указанные в пункте 1 настоящей статьи, обязаны осуществлять деятельность, на осуществление которой они имеют лицензию в соответствии с настоящим законом, таким образом, чтобы это не создавало угрозы стабильности и безопасности той части их деятельности, которая связана с осуществлением деятельности, на осуществление которой они имеют лицензию в соответствии с законодательством, регулирующим рынок ценных бумаг, а также не препятствовало осуществлению надзора в соответствии с этим законодательством.

Надзорный орган может предписать дополнительные условия, которые должны быть выполнены брокерско-дилерской компанией и организатором рынка, имеющими лицензию в соответствии с законодательством, регулирующим рынок капитала, для получения лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами.

Изменение фирменного наименования и местонахождения компании

Статья 70

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан до подачи заявки на внесение изменений в фирменное наименование и местонахождения в реестр хозяйствующих субъектов уведомить надзорный орган об осуществляемых изменениях.

Изменения правового статуса

Статья 71

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, участвующий в изменении  правового статуса, обязан получить согласие надзорного органа на такое изменение статуса до подачи заявления о внесении изменения статуса в реестр хозяйствующих субъектов.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, продолжающий свою деятельность и оказывающий услуги, связанные с цифровыми активами, после осуществленного изменения правового статуса обязан представить в надзорный орган с запросом о согласии, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи:

1) решение об изменении правового статуса;

2) внесение изменений в общие акты;

3) документы, указанные в пункте 2 статьи 56 настоящего закона, которые изменяются в связи с изменением статуса;

4) подтверждение уплаты сбора в соответствии с тарифом надзорного органа.

Орган надзора вправе потребовать от поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, указанного в пункте 2 настоящей статьи, предоставления ему иных данных и документов.

В случае, если в связи с изменением правового статуса активы и обязательства поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, переходят к другому поставщику услуг, связанных с цифровыми активами (далее – приобретающая компания), к подаче заявления приобретающей компании о предоставлении согласия, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, применяются положения пунктов 2 и 3 настоящей статьи.

В случае, если в результате изменения правового статуса учреждается новое хозяйственное общество или активы и обязательства передаются существующему обществу, не имеющему разрешения на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами, в соответствии с настоящим законом, применяются положения настоящего закона, касающиеся выдачи разрешения на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами.

Надзорный орган принимает решение по запросу о предоставлении согласия, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, в течение 60 дней со дня получения соответствующего запроса.

Если запрос о согласии, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, является ненадлежащим, надзорный орган в течение 20 дней со дня получения этого запроса информирует заявителя о порядке рассмотрения этого запроса, в этом случае срок, предусмотренный пунктом 6 настоящей статьи, начинает течь со дня подачи надлежащего запроса в соответствии с уведомлением, предусмотренным настоящим пунктом.

Реестр поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 72

Органы надзора ведут реестры поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами.

В реестры, указанные в пункте 1 настоящей статьи, включаются сведения о:

1) поставщиках услуг, связанных с цифровыми активами, имеющих разрешение надзорного органа на оказание услуг, связанных с цифровыми активами;

2) филиалах поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, в иностранных государствах, а также поставщиках услуг, связанных с цифровыми активами, которые на основании согласия надзорного органа оказывают указанные услуги непосредственно на территории иностранного государства.

Реестры, указанные в пункте 1 настоящей статьи, ведутся в электронном виде, данные из этих реестров публикуются на интернет-сайтах надзорных органов, а также на портале, указанном в пункте 1 статьи 9 настоящего закона, и регулярно актуализируются.

Подробные условия, содержание и порядок ведения реестров, указанных в пункте 1 настоящей статьи, а также порядок исключения данных из этих реестров устанавливает орган надзора.

Прекращение действия лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 73

Действие лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, прекращается в следующих случаях:

1) в случае принятия органом надзора решения об аннулировании лицензии;

2) при исключении поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, из реестра хозяйствующих субъектов в связи с изменением правового статуса;

3) в случае возбуждения в отношении поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, процедуры банкротства или принудительной ликвидации.

2. Обязанности поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами

Реализация закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма

Статья 74

К поставщикам услуг, связанных с цифровыми активами, применяются положения нормативных актов, регулирующих предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, положения, регулирующие ограничение распоряжения активами в целях предотвращения терроризма и распространения оружия массового поражения, а также положения настоящего закона, регулирующие особые обязательства этих поставщиков в связи с предотвращением отмывания денег и финансирования терроризма.

Цифровые активы, а также виртуальные активы считаются активами, доходом или иной соответствующей ценностью с точки зрения положений, регулирующих предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, а также положений, регулирующих ограничение распоряжения активами в целях предотвращения терроризма и распространения оружия массового поражения.

Действия и меры, предпринимаемые поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 75

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан предпринимать действия и меры по предупреждению и выявлению отмывания денег и финансирования терроризма, предусмотренные законодательством, регулирующим противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан устанавливать деловые отношения с каждым пользователем цифровых активов, а также определять и проверять личность пользователя цифровых активов в соответствии с законодательством, регулирующим противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, за исключением случаев, определенных указанным законодательством.

Принципы безопасного и надежного ведения бизнеса поставщиками услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 76

При предоставлении услуг пользователям цифровых активов поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан ставить интересы этих пользователей выше своих собственных интересов и действовать справедливо, честно и профессионально, в соответствии с наилучшими интересами пользователей, соблюдая принципы, установленные положениями настоящего закона.

Вся информация, включая маркетинговую, которую поставщик услуг цифровых активов направляет своим пользователям или потенциальным пользователям, должна быть достоверной, понятной и не вводить пользователей в заблуждение, а маркетинговые материалы должны быть помечены как таковые.

Для того чтобы пользователи цифровых активов понимали характер и риски, связанные с услугами, предоставляемыми поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, а также риски, связанные с инвестированием в цифровые активы, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан предоставить этим пользователям или потенциальным пользователям соответствующую информацию в форме, понятной для обычного пользователя цифровых активов, являющегося физическим лицом, и, в частности:

1) основные данные о статусе поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, и услугах, которые он предоставляет;

2) информация о цифровых активах и предлагаемых инвестиционных стратегиях, включая соответствующие рекомендации и предупреждения относительно риска инвестирования в этот цифровой актив или в связи с этими стратегиями;

3) информацию о рисках осуществления операций с цифровыми активами, в том числе о риске частичной или полной утраты денежных средств и иных активов, а также о том, что на операции с цифровыми активами не распространяются положения законодательства о страховании вкладов или защите прав инвесторов, а также положения законодательства о защите прав пользователей финансовых услуг;

4) сведения о местах исполнения заказа;

5) информация о расходах и сборах.

Информация, указанная в пункте 3 настоящей статьи, может быть предоставлена ​​в стандартизированной форме.

При предоставлении услуг по управлению портфелем поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан собирать необходимую информацию о знаниях и опыте пользователя цифровых активов или потенциального пользователя относительно сферы инвестирования, финансового положения и инвестиционных целей пользователя, имеющих значение для определенного вида цифрового актива или услуги, с тем, чтобы поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, мог рекомендовать данному пользователю или потенциальному пользователю подходящую услугу, связанную с цифровыми активами, либо цифровые активы.

Процедуры и механизмы защиты прав пользователей цифровых активов

Статья 77

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан при удержании цифровых активов пользователя установить адекватные процедуры и механизмы для защиты прав пользователя в целях предотвращения использования цифровых активов пользователя от имени поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, кроме случаев, когда на это дано прямое согласие пользователя.

Поставщик услуг цифровых активов не имеет права:

1) закладывать или отчуждать цифровые активы пользователя без его предварительного письменного разрешения;

2) исполнять поручения пользователя способом, не соответствующим настоящему закону и актам надзорного органа, либо актам организатора платформы;

3) покупать, продавать или предоставлять взаймы за свой счет те же цифровые активы, которые являются предметом заказа пользователя, до выполнения заказа пользователя;

4) собирать комиссионные и другие сборы с цифровых активов, которые он хранит и администрирует;

5) поощрять пользователей совершать частые транзакции исключительно с целью взимания комиссии.

Защита средств пользователей цифровых активов

Статья 78

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, хранящий денежные средства или цифровые активы пользователей, обязан выполнять следующие требования в целях защиты прав своих пользователей:

1) вести учет и отчетность таким образом, чтобы это позволяло ему в любой момент и без задержки отделять средства одного пользователя от средств другого пользователя, а также от своих собственных средств, и предоставлять точные данные об этих средствах;

2) осуществлять точное и правильное ведение учета, отчетности и переписки, связанной с цифровыми активами и денежными средствами пользователей на счетах, управляемых в соответствии со статьей 80 настоящего закона;

3) вести регулярную сверку своих внутренних счетов с записями и счетами пользователей, которыми он управляет в соответствии со статьей 80 настоящего закона;

4) предпринимать соответствующие меры в целях снижения риска утраты или уменьшения имущества пользователя или прав, связанных с этим имуществом, которые могут возникнуть в результате неправильного использования этого имущества, мошенничества, бесхозяйственности, ненадлежащего ведения учета или халатности.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан защищать денежные средства, полученные от пользователя цифровых активов или его поставщика платежных услуг в связи с осуществлением транзакции с цифровыми активами, в соответствии с положениями настоящей статьи.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан хранить денежные средства, указанные в пункте 2 настоящей статьи, на банковском счете отдельно от собственных денежных средств в соответствии со статьей 80 настоящего закона.

Цифровое имущество, которое поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, хранит и распоряжается от имени пользователя, включая денежные средства, находящиеся в процессе передачи, не принадлежит и не входит в активы поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, и не может быть использовано для погашения обязательств этой компании перед кредиторами, а также не может быть предметом принудительного взыскания и принудительного исполнения, осуществляемых в отношении этого поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, и не включается в конкурсную или ликвидационную массу этого поставщика услуг.

Надзорный орган устанавливает подробное содержание и форму записей, которые ведет поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, у которого в соответствии с настоящим законом хранятся средства пользователя или цифровые активы пользователя.

Перевод денежных средств для совершения транзакций с цифровыми активами

Статья 79

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, указанных в подпунктах 2), 3) и 7)  пункта 1 статьи 3 настоящего закона, может получать денежные средства от пользователей цифровых активов исключительно в целях осуществления сделки с цифровыми активами.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, указанных в подпунктах 2), 3) и 7) пункта 1 статьи 3 настоящего закона, обязан перечислить получателю этих средств денежные средства, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, не позднее следующего рабочего дня со дня получения этих средств.

В порядке исключения из пункта 2 настоящей статьи, в случае перевода денежных средств в соответствии с нормативными актами, регулирующими валютные операции, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, указанных в подпунктах 2) и 3) пункта 1 статьи 3 настоящего закона, обязан инициировать перевод этих денежных средств получателю этих денежных средств в течение срока, указанного в пункте 2 настоящей статьи, если, несмотря на принятые им разумные меры, осуществить перевод в течение этого срока не представляется возможным.

Если он не перечислит денежные средства, указанные в пункте 1 настоящей статьи, получателю этих денежных средств в течение срока, указанного в пункте 2 настоящей статьи, либо если он в течение этого срока не совершит действий, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, указанных в подпунктах 2), 3) и 7) пункта 1 статьи 3 настоящего закона, обязан вернуть указанные денежные средства отправителю этих денежных средств.

В порядке исключения из пункта 2 настоящей статьи, на основании прямо выраженного согласия пользователя цифровых активов, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, указанных в подпунктах 2), 3) и 7) пункта 1 статьи 3 настоящего закона, может в течение трех рабочих дней со дня получения этих средств перевести денежные средства, указанные в пункте 1 настоящей статьи, получателю этих денежных средств, при этом он обязан предоставить соответствующую запись о таком согласии, которая хранится у него в соответствии со статьей 84 настоящего закона. Даже в этом случае поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан вернуть полученные денежные средства отправителю этих денежных средств, если он не переведет эти денежные средства получателю в течение срока, указанного в настоящем пункте.

Полученные средства, указанные в пункте 1 настоящей статьи, не считаются депозитом в значении закона, регулирующего банки или электронные деньги.

Денежные счета

Статья 80

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий лицензию на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, указанных в подпунктах 1), 8) или 9) пункта 1 статьи 3, может открыть денежный счет пользователя цифрового актива в банке, отдельном от денежного счета поставщика услуг цифрового актива, при этом специальное согласие или разрешение пользователя на открытие счета с денежными средствами не требуется.

В качестве исключения из пункта 1 настоящей статьи поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий лицензию на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, указанных в подпункте 4) пункта 1 статьи 3 настоящего закона, вправе исключительно в целях приема платежей, связанных с цифровыми активами, и перечисления указанных средств пользователю цифровых активов открыть в банке денежный счет пользователя цифровых активов, отдельный от денежного счета поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, при этом специальное согласие или разрешение пользователя на открытие счета с денежными средствами не требуется.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, указанный в пункте 1 настоящей статьи, может использовать один или несколько счетов для хранения средств пользователей цифровых активов и обязан постоянно вести точный учет средств каждого пользователя, хранящихся на коллективном счете.

Средства с денежного счета пользователя цифровых активов могут быть использованы поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, из пункта 1 настоящей статьи только для оплаты обязательств по услугам, на которые он имеет разрешение надзорного органа.

Денежные средства, находящиеся на денежном счете пользователя цифрового имущества, в том числе денежные средства, находящиеся в процессе перевода, не принадлежат и не относятся к имуществу поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, указанного в пункте 1 настоящей статьи, не могут быть использованы для погашения обязательств этого лица перед кредиторами, а также не могут быть предметом принудительного взыскания и обращения взыскания на этого поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, и не включаются в конкурсную или ликвидационную массу этого поставщика услуг.

Выполнение заказов пользователей

Статья 81

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан разработать меры и системы для быстрого, справедливого и эффективного исполнения заказов пользователей цифровых активов по отношению к заказам других пользователей цифровых активов или данного поставщика услуг, связанных с цифровыми активами.

Меры и системы, указанные в пункте 1 настоящей статьи, должны обеспечивать выполнение заказов пользователей в соответствии со временем получения заказов поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан вести книгу заказов в электронном виде, в которую заносятся заказы пользователя на покупку или продажу цифровых активов, а также отзыв этих заказов, таким образом, чтобы немедленно фиксировать время получения заказа и не допускать внесения последующих изменений в заказ, не одобренных пользователем или временем получения заказа.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, может принимать заказы пользователей цифровых активов в своих офисах или с помощью телекоммуникационных или иных электронных средств, если это предусмотрено в договоре с таким пользователем, и в этом случае поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, применяет соответствующие механизмы защиты для обеспечения точности и целостности регистрируемых заказов, например, записывающие устройства.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан отказаться от исполнения распоряжения, если у него есть основания подозревать, что исполнение такого распоряжения нарушит положения настоящего закона или законодательства, регулирующего противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, или что будет совершено деяние, наказуемое по закону как уголовное преступление, экономическое правонарушение или проступок.

В случае, указанном в пункте 5 настоящей статьи, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан незамедлительно уведомить об этом орган надзора.

Соглашение с пользователем цифровых активов

Статья 82

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан заключить с пользователем цифровых активов договор, в котором определяются права и обязанности сторон, а также иные условия, на которых поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, оказывает услуги, при этом права и обязанности сторон могут регулироваться путем ссылки на общие условия ведения бизнеса этого поставщика, а также на правовые и иные документы, к которым пользователь имеет свободный доступ.

Договор, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, должен содержать заявление пользователя о том, что он ознакомлен с правилами ведения бизнеса поставщика услуг, связанных с цифровыми активами.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан предоставить своим пользователям обзор изменений в своих общих актах не менее чем за семь дней до начала применения этих изменений.

Договор, предусмотренный пунктом 1, заключается в письменной форме, в том числе путем заключения договора на постоянном носителе информации с использованием средств дистанционной связи (Интернет, электронная почта и т.п.).

Рассмотрение жалоб

Статья 83

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан установить соответствующие процедуры для надлежащего разрешения жалоб пользователей цифровых активов, на основании которых пользователи смогут подавать свои жалобы простым способом и без дополнительных затрат. Информация о порядке подачи жалоб публикуется на веб-сайте поставщика услуг, связанных с цифровыми активами.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан реагировать на жалобы пользователей в разумный срок, который не может превышать 15 дней со дня получения жалобы.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан вести документальное оформление всех возражений и принятых по ним мер в соответствии со статьей 84 настоящего закона.

Надзорный орган может более тщательно регулировать действия поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, в случае жалоб пользователей.

Обязанности поставщиков услуг по ведению учета и отчетности, связанные с цифровыми активами

Статья 84

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан хранить в электронном виде и в течение не менее десяти лет данные, касающиеся всех транзакций с цифровыми активами, которые он осуществил, за свой счет или от имени и за счет пользователя цифровых активов, а если транзакции были осуществлены от имени и за счет пользователя, то эта запись содержит все данные, касающиеся личности этого пользователя, а также данные, предусмотренные законодательством, регулирующим предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан предоставить органу надзора доступ к данным, указанным в пункте 1 настоящей статьи.

Данные о субъектах хозяйствования – держателях виртуальных валют

Статья 85

Поставщики услуг, связанных с виртуальными валютами, обязаны предоставлять в Народный банк Сербии следующую информацию о юридических лицах и предпринимателях, являющихся пользователями виртуальных валют:

1) фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование пользователя виртуальных валют;

2) адрес местонахождения головного офиса пользователя виртуальных валют, а для пользователя, являющегося иностранным юридическим лицом, – наименование страны;

3) идентификационный номер пользователя виртуальных валют либо иной соответствующий идентификационный знак для пользователя виртуальных валют, являющегося иностранным юридическим лицом (например, регистрационный номер, определяемый компетентным государственным органом);

4) идентификационный номер налогоплательщика пользователей виртуальных валют;

5) дата установления и прекращения деловых отношений с пользователем виртуальных валют, а также дата иных изменений, связанных с этими деловыми отношениями;

6) вид услуги, связанной с виртуальными валютами, являющийся предметом деловых отношений, указанных в подпункте 5) настоящего пункта;

7) адрес виртуальных валют, который использует или использовал пользователь для совершения транзакции с виртуальными валютами, а если он использует несколько адресов – все адреса виртуальных валют;

8) другие данные, установленные Народным банком Сербии.

Поставщики услуг, связанных с виртуальными валютами, несут ответственность за точность и полноту данных, указанных в пункте 1 настоящей статьи.

Владельцы виртуальных валют – юридические лица и предприниматели, находящиеся на территории Республики, которые не пользовались услугами, связанными с виртуальными валютами, у поставщиков услуг, связанных с виртуальными валютами, обязаны представлять в Народный банк Сербии отчеты с данными, указанными в подпунктах 1) – 4), 7) и 8) пункта 1 настоящей статьи, и несут ответственность за точность и полноту этих данных.

Народный банк Сербии ведет учет данных о владельцах виртуальных валют в электронном виде в соответствии с пунктами 1 и 3 настоящей статьи.

Народный банк Сербии несет ответственность за идентичность данных, указанных в пунктах 1 и 3 настоящей статьи, данным в записях, указанных в пункте 4 настоящей статьи.

Данные учетных записей, указанных в пункте 4 настоящей статьи, не являются общедоступными, и на них распространяются положения статьи 87 настоящего закона.

Народный банк Сербии устанавливает более подробные условия и порядок ведения записей, указанных в пункте 4 настоящей статьи, порядок и сроки представления данных, хранящихся в этих записях, а также порядок получения информации об этих данных.

Обязанности и ответственность поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, членов правления, руководителей и сотрудников

Статья 86

Поставщики услуг, связанных с цифровыми активами, члены правления, руководители, поверенные и сотрудники или лица, привлеченные на любой иной основе к оказанию услуг, связанных с цифровыми активами, обязаны:

1) при осуществлении деятельности или выполнении работ в рамках своих должностных обязанностей действовать добросовестно и честно, в соответствии с правилами профессии;

2) действовать в интересах пользователей цифровых активов и участников торгов, а также в целях защиты целостности рынка цифровых активов;

3) устанавливать процессы и эффективно использовать ресурсы, необходимые для упорядоченного выполнения деятельности;

4) принимать все разумные меры для избежания конфликтов интересов, а если этих конфликтов избежать невозможно, обеспечивать справедливое отношение к пользователям цифровых активов и участникам торгов;

5) соблюдать положения настоящего закона и принятые на его основе нормативные акты таким образом, чтобы они действовали в интересах пользователей цифровых активов и участников торгов, а также для обеспечения целостности рынка цифровых активов.

Коммерческая тайна

Статья 87

Коммерческой тайной признаются сведения, полученные поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, в ходе осуществления предпринимательской деятельности, и относящиеся к пользователю этих услуг, включая данные о его личности, а также сведения об операциях с цифровыми активами, за исключением сведений, ставших общедоступными.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, члены его органов и лица, работающие или привлеченные им, а также иные лица, которые в силу характера своей деятельности имеют доступ к данным, указанным в пункте 1 настоящей статьи (далее – лицо, обязанное хранить коммерческую тайну), не имеют права сообщать или предоставлять эти данные третьим лицам, а также не имеют права предоставлять им доступ к этим данным.

Обязанность по сохранению коммерческой тайны, предусмотренная пунктом 1 настоящей статьи, для лиц, обязанных хранить эту тайну, не прекращается и после прекращения действия статуса, на основании которого они получили доступ к сведениям, составляющим эту тайну.

В порядке исключения из пункта 2 настоящей статьи лицо, обязанное хранить коммерческую тайну, вправе сообщить или предоставить третьим лицам сведения, указанные в пункте 1 настоящей статьи, либо предоставить доступ к ним:

1) если лицо, к которому относятся эти данные, ранее дало на это письменное согласие;

2) если это требуется надзорному органу или иному регулирующему органу Республики в целях надзора или в целях выполнения задач, предусмотренных настоящим или иным законом;

3) на основании решения или требования компетентного суда;

4) для нужд министерства внутренних дел, органа по борьбе с организованной преступностью и органа по предотвращению отмывания денег в соответствии с нормативными актами;

5) для нужд налоговой администрации;

6) в связи с производством по имущественным вопросам, на основании запроса управляющего имуществом или консульских представительств иностранных государств, после представления письменных документов, доказывающих обоснованный интерес этих лиц;

7) по требованию иностранного регулирующего органа в соответствии с законом;

8) в связи с процедурой обращения взыскания или наложения залога на имущество пользователя цифровых активов, на основании заявления суда, судебного исполнителя или иного компетентного органа в этой процедуре;

9) если это предусмотрено иными случаями настоящим или иным законом.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеет право сообщать данные, указанные в пункте 1 настоящей статьи, либо передавать их судье предварительного следствия, прокурору и судам, иным органам, осуществляющим публично-правовые полномочия, исключительно в целях защиты их прав в соответствии с законом.

Лица, которым предоставлены данные, указанные в пункте 1 настоящей статьи, в соответствии с пунктами 4 и 5 настоящей статьи, могут использовать эти данные исключительно в целях, для которых они были получены, и не могут в дальнейшем сообщать или передавать их третьим лицам, а также предоставлять этим лицам доступ к этим данным, за исключением случаев, установленных законом.

Положения пункта 6 настоящей статьи применяются также к лицам, которые работают по найму или привлечены к работе, которые были заняты или привлечены к работе лицами, которым данные из пункта 1 настоящей статьи были предоставлены в соответствии с пунктами 4 и 5 настоящей статьи, а также к другим лицам, которым в силу характера их работы эти данные были предоставлены.

Защита персональных данных

Статья 88

Поставщики услуг, связанных с цифровыми активами, при сборе и обработке персональных данных, указанных в пункте 1 статьи 87 настоящего закона, обязаны действовать в соответствии с законодательством, регулирующим защиту персональных данных.

Бухгалтерские книги и финансовые отчеты

Статья 89

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан вести бухгалтерский учет, признавать и оценивать активы и обязательства, доходы и расходы, составлять, отображать, представлять и раскрывать информацию из финансовой отчетности, а также осуществлять внутренний аудит в соответствии с законодательством, регулирующим бухгалтерский учет и аудит, если иное не установлено настоящим законом.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, который предоставляет услуги, связанные с виртуальными валютами, обязан отдельно регистрировать изменения в бизнесе, связанные с услугами, связанными с виртуальными валютами, по отношению к услугам, связанным с другими цифровыми активами, а также по отношению ко всем другим видам деятельности, которые он осуществляет.

Аудит финансовой отчетности

Статья 90

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан проводить аудит своей финансовой отчетности, если это предусмотрено законодательством, регулирующим аудит.

В исключение из пункта 1 настоящей статьи, если общая стоимость операций с цифровыми активами на ежегодной основе превышает 220 000 000 динаров, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан обеспечить проведение аудита своей финансовой отчётности.

Внешний аудитор, осуществляющий проверку финансовой отчетности поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, указанных в пунктах 1 и 2 настоящей статьи, обязан незамедлительно информировать орган надзора о:

1) любом факте, который мог бы представлять собой нарушение законов или нормативных актов, совершенное или совершаемое поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами;

2) существенном изменении финансового результата, отраженного в неаудированной годовой финансовой отчетности поставщика услуг, связанных с цифровыми активами;

3) обстоятельствах, которые могут привести к существенному материальному убытку для поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, или поставить под угрозу непрерывность его деятельности;

4) оговорках, высказанных в заключении внешнего аудитора по финансовой отчетности поставщика услуг, связанной с цифровыми активами.

Внешний аудитор обязан информировать надзорный орган о фактах и ​​обстоятельствах, указанных в пункте 3 настоящей статьи, а также в случае, если они стали ему известны в ходе аудита финансовой отчетности юридического лица, тесно связанного с поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами.

Уведомление, предусмотренное пунктами 3 и 4 настоящей статьи, не считается нарушением конфиденциальности данных, и внешний аудитор не может нести за него ответственность.

Представление финансовой отчетности в надзорный орган

Статья 91

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан представить индивидуальную финансовую отчетность за предыдущий год вместе с заключением внешнего аудитора, если в соответствии со статьей 90 настоящего закона он обязан предоставить аудит своей финансовой отчетности, – в надзорный орган не позднее 30 дней со дня представления финансовой отчетности в соответствии с законодательством, регулирующим бухгалтерский учет.

В случае, если от поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, требуется подготовка консолидированной финансовой отчетности, он также должен представить в надзорный орган консолидированную финансовую отчетность за предыдущий год вместе с отчетом внешнего аудитора не позднее 30 дней со дня представления консолидированной финансовой отчетности в соответствии с законодательством, регулирующим бухгалтерский учет.

Система управления и система внутреннего контроля

Статья 92

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан создавать, поддерживать и совершенствовать надежные, эффективные и комплексные системы управления и внутреннего контроля, обеспечивающие ответственное и надежное управление данным поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами.

Система управления и система внутреннего контроля, указанные в пункте 1 настоящей статьи, в частности, включают:

1) организационная структура с четко и ясно определенными, прозрачными и последовательными разделениями и разграничениями работы, а также обязанностей и ответственности, связанных с предоставлением услуг, связанных с цифровыми активами;

2) эффективные и действенные процедуры выявления, измерения и мониторинга рисков, которым подвергается или может подвергнуться поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, особенно риска отмывания денег и финансирования терроризма, а также управления этими рисками и предоставления отчетности об этих рисках;

3) соответствующие процедуры бухгалтерского учета и процедуры оценки соблюдения нормативных актов, регулирующих предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, а также иные процедуры.

Орган надзора может устанавливать порядок и условия создания, поддержания и совершенствования системы, указанной в пункте 1 настоящей статьи.

Передача операционных задач поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, третьей стороне

Статья 93

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, может поручить выполнение определенных операционных задач, связанных с предоставлением услуг, связанных с цифровыми активами, третьему лицу.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, намеревающийся поручить выполнение отдельных операционных задач, связанных с предоставлением услуг, связанных с цифровыми активами, третьему лицу, обязан уведомить об этом надзорный орган заранее, не позднее, чем за 30 дней до дня предполагаемого поручения.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, несет ответственность за правовую деятельность лица, которому он доверил выполнение определенных операционных задач.

Дела поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, не могут быть поручены третьему лицу, если такое поручение нарушит качество внутреннего контроля этого поставщика или может существенно угрожать законности бизнеса этого поставщика, его финансовому положению или стабильности.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан обеспечить органу надзора в пределах его полномочий надзор за лицом, которому он поручил выполнение определенных оперативных задач, а также предоставить ему доступ к бухгалтерским книгам и другой документации и данным, созданным в связи с выполнением этих задач, которые имеются в распоряжении этого лица.

Предоставление услуг, связанных с цифровыми активами, в иностранном государстве

Статья 94

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, может оказывать услуги, связанные с цифровыми активами, на территории иностранного государства как через филиал, так и напрямую в соответствии с нормативными актами этого государства и положениями настоящей статьи.

Для создания филиала в иностранном государстве или непосредственного предоставления услуг, связанных с цифровыми активами, в иностранном государстве поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, подает в надзорный орган запрос на получение согласия.

Наряду с запросом, предусмотренным пунктом 2 настоящей статьи, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, также представляет следующие данные и документы:

1) наименование и адрес филиала, если он создает филиал в иностранном государстве;

2) описание организационной структуры филиала, если он создает филиал в иностранном государстве;

3) бизнес-план филиала, план непосредственного предоставления услуг, связанных с цифровыми активами, в иностранном государстве на первые три года деятельности с описанием услуг, связанных с цифровыми активами, которые он намерен предоставлять в иностранном государстве, включая количество и тип предполагаемых пользователей цифровых активов, а также предполагаемый объем и сумму транзакций с цифровыми активами, по каждому виду услуг, связанных с цифровыми активами, которые он намерен предоставлять в иностранном государстве;

4) данные о лицах, которые будут осуществлять управление делами филиала, непосредственное оказание услуг, связанных с цифровыми активами, на территории иностранного государства, с приложением данных и доказательств, подтверждающих наличие у этих лиц безупречной деловой репутации в соответствии со статьей 60 настоящего закона;

5) доказательство того, что нормативные акты иностранного государства, в котором он создает филиал, непосредственно предоставляет услуги, связанные с цифровыми активами, соответствуют международным стандартам в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, особенно в области, связанной с цифровыми активами, и обязательствам поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами;

6) доказательство того, что не существует препятствий для осуществления надзорным органом надзора за деятельностью филиала в иностранном государстве, где учреждается филиал, либо за непосредственным предоставлением услуг, связанных с цифровыми активами, в определённом иностранном государстве.

Надзорный орган обязан принять решение по заявлению, предусмотренному пунктом 2 настоящей статьи, в течение 60 дней со дня получения соответствующего заявления.

Если запрос, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, является ненадлежащим, орган надзора в течение 10 дней со дня получения этого запроса информирует поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, о порядке удовлетворения этого запроса, в этом случае срок, предусмотренный пунктом 4 настоящей статьи, начинает течь со дня подачи упорядоченного запроса в соответствии с уведомлением, предусмотренным настоящим пунктом.

Более подробные условия и порядок предоставления и отзыва согласия надзорный орган устанавливает в пункте 2 настоящей статьи.

Бизнес в соответствии с установленными требованиями

Статья 95

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан осуществлять свою деятельность в соответствии с организационными, кадровыми, техническими и иными требованиями, установленными настоящим законом и иными нормативными правовыми актами.

Предоставление услуг, связанных с финансовым рычагом

Статья 96

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий лицензию на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, указанных в подпунктах 1), 8) или 9) пункта 1 статьи 3 настоящего закона, может предоставлять своим пользователям денежные средства или цифровые активы исключительно в целях предоставления финансового рычага для торговли цифровыми активами в соответствии с договором, заключенным с этим пользователем.

Предоставление взаймы денежных средств и цифровых активов, указанных в пункте 1 настоящей статьи, может осуществляться поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, исключительно за счет собственных средств, а не за счет средств пользователей.

Надзорный орган может устанавливать условия и ограничения в отношении предоставления услуг, связанных с финансовым рычагом.

Финансовый рычаг – это любой метод, с помощью которого пользователь цифрового актива может увеличить свою долю в цифровом активе, предназначенном для торговли, либо путем заимствования средств или цифровых активов, либо путем занятия позиций с финансовыми активами или производными инструментами, в которые встроен финансовый рычаг, либо иным образом от поставщика услуг, связанных с цифровыми активами.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий лицензию на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, указанных в подпункте 1) пункта 1 статьи 3 настоящего закона, который намерен предоставить своим пользователям взаймы денежные средства и цифровые активы из пункта 1 настоящей статьи, обязан предварительно увеличить свой минимальный капитал до размера, указанного в подпункте 2) пункта 1 статьи 54 настоящего закона и представить в надзорный орган доказательства этого, а также поддерживать этот размер капитала в соответствии со статьей 54 настоящего закона.

Прием/передача цифровых активов

Статья 97

Принятие цифровых активов в обмен на проданные товары и (или) оказанные услуги в розничной торговле может осуществляться исключительно через поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, имеющего лицензию на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, указанных в подпункте 7) пункта 1 статьи 3 настоящего закона.

Поставщик услуги, связанной с цифровыми активами, указанной в пункте 1 настоящей статьи, принимает от потребителя соответствующую стоимость цифрового актива, которая соответствует цене проданных товаров и/или оказанных данному потребителю услуг, заменяет ее соответствующей суммой законного платежного средства и переводит эту сумму на счет соответствующего торговца.

Прием и/или передача цифровых активов непосредственно от потребителя продавцу запрещены.

VI ЗАЛОГ И ФИДУЦИАРНОЕ ПРАВО НА ЦИФРОВЫЕ АКТИВЫ

Договор залога

Статья 98

Договором залога цифровых активов залогодатель обязывает кредитора (далее – залоговый кредитор) предоставить ему обеспечение своего требования к залогодателю или третьему лицу с целью возникновения права залога кредитора на цифровые активы залогодателя в соответствии с настоящим законом.

Договор залога цифровых активов, в частности, содержит:

1) дата заключения этого договора;

2) данные о кредиторе, залогодателе и должнике, если должник и залогодатель не являются одним и тем же лицом, а именно:

(1) имя и фамилия, фирменное наименование компании или должность этих лиц,

(2) адрес проживания или местонахождения этих лиц,

(3) личный идентификационный номер и налоговый идентификационный номер, если таковой имеется, этих лиц;

3) вид и объем цифровых активов, являющихся предметом залога;

4) сведения об обеспечиваемом требовании;

5) способ установления залога.

Договор залога цифровых активов может быть отдельным соглашением или неотъемлемой частью рамочного или иного соглашения между кредитором и должником.

Договор залога в смысле настоящей статьи также может быть заключен с использованием смарт-контракта.

Договор залога цифровых активов заключается на бумажном носителе или в электронной форме, на постоянном носителе информации, позволяющем хранить и воспроизводить исходные данные в неизменном виде.

Надзорный орган может предписать дополнительные элементы, которые должны быть включены в договор залога цифровых активов, а также специальные правила, регулирующие исполнение договора залога цифровых активов с использованием смарт-контракта.

Возникновения залога

Статья 99

Право залога возникает на основании регистрации в реестре залоговых прав, который ведет поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий разрешение надзорного органа на ведение реестра залоговых прав на цифровые активы, а также на хранение и администрирование цифровых активов за счет пользователя и связанных с ними услуг.

Условием регистрации залога на цифровые активы в реестре залогов является то, что цифровые активы, являющиеся предметом залога, ранее были переданы на хранение и управление поставщику услуг, связанных с цифровыми активами, имеющему лицензию на ведение реестра залогов на цифровые активы.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, ведущий реестр залогов на цифровые активы, в который внесен залог, обязан одновременно с регистрацией залога не допустить дальнейшего распоряжения заложенными цифровыми активами, а также обеспечить невозможность распоряжения заложенными цифровыми активами до урегулирования обеспеченного требования либо до снятия залога.

В качестве исключения из пункта 3 настоящей статьи, соглашением о залоге цифровых активов может быть установлено, что допускается распоряжение заложенными цифровыми активами. В этом случае заложенные цифровые активы хранятся у поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, ведущего реестр залогов, в котором зарегистрирован залог на эти цифровые активы, до погашения обеспеченного требования либо до прекращения залога на эти цифровые активы, в соответствии с договором залога на эти цифровые активы.

Если залогодатель заложил цифровой актив, на который у него нет прав собственности, или если залог недействителен по иным причинам, запись в реестре залогов не имеет юридических последствий.

Кредитор или залогодатель может ходатайствовать о регистрации залога в реестре залогов.

Если регистрацию требует кредитор, требуется прямое заявление залогодателя о том, что он согласен с тем, чтобы кредитор внес залог в реестр залогов.

Правовое действие залога

Статья 100

Кредитор, залоговое право которого внесено в реестр залоговых прав, имеет право получить удовлетворение из стоимости предмета залога преимущественно перед другими кредиторами, если его требование не будет полностью удовлетворено.

Обеспечиваемое требование

Статья 101

Залог может обеспечивать денежное требование в национальной или иностранной валюте в соответствии с законом, а также неденежное требование, выраженное в цифровых активах.

Право залога обеспечивает определенную сумму основного требования, причитающиеся проценты и расходы по взысканию требования.

Будущие и условные требования могут быть обеспечены залогом.

Правовые последствия банкротства

Статья 102

В случае проведения процедуры банкротства в отношении имущества залогодателя, к удовлетворению требований из стоимости предмета залога применяются правила закона, регулирующего банкротство, если иное не предусмотрено настоящим законом.

Залоговый кредитор

Статья 103

Залоговый кредитор (залогодержатель), с точки зрения закона, регулирующего банкротство, – это отдельный кредитор, который приобрел право залога в соответствии с этим законом.

Определение уполномоченного лица

Статья 104

Договором о залоге цифрового актива либо отдельной доверенностью залоговый кредитор или несколько залоговых кредиторов могут уполномочить третье лицо совершать юридические действия с целью защиты и удовлетворения обеспеченного требования (в дальнейшем – уполномоченное лицо).

Уполномоченное лицо имеет по отношению к залогодателю права залогового кредитора.

Для отказа от залогового права уполномоченное лицо должно иметь отдельные полномочия.

При регистрации залога в реестр залогов вместо данных о залогодержателе вносятся данные об уполномоченном лице.

При наличии нескольких залоговых кредиторов они могут в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи, назначить одного из них для исполнения обязанностей уполномоченного лица.

Залогодатель

Статья 105

Залогодатель, в смысле настоящего закона, – это лицо, которое обладает правом собственности на цифровые активы либо статусом владельца цифровых активов, которыми оно может свободно распоряжаться.

Залогодателем может быть должник или третье лицо.

Право пользования заложенными цифровыми активами

Статья 106

Залогодатель вправе использовать заложенные цифровые активы в соответствии с их обычным назначением, а также, если цифровые активы, являющиеся предметом залога, приносят плоды, собирать эти плоды.

Договором о залоге цифровых активов может быть установлено, что залогодержателю предоставляются права, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи.

Право пользования заложенными цифровыми активами может быть расширено или ограничено договором залога цифровых активов.

Повторный залог

Статья 107

Залогодатель вправе заложить цифровые активы, на которые уже установлено залоговое право, если договором о залоге цифровых активов не предусмотрено иное.

Специальные положения договора об удовлетворении требования

Статья 108

Договором о залоге цифровых активов может быть установлено, что залогодержатель вправе в момент наступления срока требования, при условии наличия у заложенного цифрового актива рыночной цены, удержать этот цифровой актив за собой по данной рыночной цене.

Залоговый кредитор и залогодатель могут договориться о том, что кредитор сможет оставить себе предмет залога по определенной цене на момент наступления срока платежа по требованию.

Очередь залоговых прав

Статья 109

Залогодержатель вправе погасить свое требование из суммы, вырученной от продажи предмета залога, преимущественно перед другими кредиторами залогодателя, если иное не установлено настоящим законом.

Если один и тот же предмет залога в соответствии с настоящим законом заложен нескольким кредиторам, очередность удовлетворения их требований из стоимости этого предмета определяется в зависимости от времени (дня, часа и минут) поступления требования о регистрации залога в реестре залоговых прав.

Определение очередности обеспечения требований, основанных на публичных доходах, или иных требований Республики, автономных краев и единиц местного самоуправления осуществляется в порядке, предусмотренном пунктом 2 настоящей статьи.

Удовлетворение требования

Статья 110

При наступлении срока платежа залогодержатель приобретает право на погашение своего основного требования, процентов и расходов, связанных с взысканием требования, из стоимости предмета залога.

Залогодержатель обязан выплатить залогодателю сумму превышения над размером требования, возникшего после осуществления расчетов по предмету залога, в следующий рабочий день, в противном случае он уплачивает залогодателю установленные проценты за период со дня осуществления расчетов по день уплаты суммы превышения.

Обязанность сотрудничества

Статья 111

Залогодатель обязан содействовать залогодержателю в процессе удовлетворения требования залогодержателя за счет предмета залога.

Залогодатель обязан направлять уведомления залогодержателю в целях удовлетворения требования.

Обязанности залогодателя, предусмотренные пунктами 1 и 2 настоящей статьи, распространяются также на должника, если залогодатель и должник не являются одним и тем же лицом.

Если залогодатель или должник, если это не одно и то же лицо, нарушит какое-либо из обязательств, предусмотренных настоящей статьей, он обязан возместить ущерб, причиненный залогодержателю.

Обязанности залогодателя

Статья 112

Залогодатель обязан предоставить залогодержателю право удовлетворить требование за счет стоимости предмета залога.

До завершения расчетов залогодатель обязан воздерживаться от действий, которые могут снизить стоимость предмета залога.

Залогодатель обязан совершить иные действия, необходимые для удовлетворения требования залогодержателя.

В случае нарушения какого-либо из обязательств, предусмотренных настоящей статьей, залогодатель обязан возместить причиненный залогодателю ущерб.

Внесудебная продажа предмета залога

Статья 113

Залогодержатель может осуществить внесудебную продажу предмета залога по наступлении срока погашения обеспеченного требования.

Подтверждение из реестра залоговых прав на цифровые активы дает право залогодержателю заключить договор купли-продажи цифровых активов в порядке урегулирования от имени и по поручению залогодателя.

Должник может законным образом исполнить долг в любое время до продажи заложенного цифрового актива.

В течение срока, указанного в пункте 3 настоящей статьи, залогодатель вправе, хотя и не обязан, исполнить обязательство должника.

Внесудебная продажа предмета залога в значении настоящего закона включает также публичную продажу через торги.

Приобретение прав собственности на внесудебных торгах и других видах торгов

Статья 114

Добросовестное лицо, приобретающее предмета залога на внесудебных торгах, приобретает право собственности на это имущество без обременения.

Право собственности, приобретенное добросовестным покупателем, не может быть оспорено из-за возможных упущений при продаже.

Положения пунктов 1 и 2 настоящей статьи применяются также к иным видам внесудебной продажи в порядке мирового соглашения, если лицо приобрело предмет залога по рыночной цене или по цене, по которой разумный и бережливый человек продал бы его, защищая интересы должника и залогодателя.

Удовлетворение требования из предмета залога после истечения срока исковой давности

Статья 115

Залоговому кредитору может быть выплачено возмещение из стоимости заложенных цифровых активов даже после истечения срока его требования.

Прекращение залога

Статья 116

Если требование залогодержателя прекращается в связи с уплатой долга или иным образом, право залога прекращается и удаляется из реестра залоговых прав на цифровые активы по требованию залогодержателя, должника или залогодателя, если это не одно и то же лицо.

Залоговое право прекращается и удаляется из реестра залогов на цифровой актив, если цифровой актив перестает существовать.

Право залога прекращается на основании публичных торгов и иных продаж заложенных цифровых активов, осуществляемых в целях удовлетворения требования залогодержателя.

Исключение залога из реестра залогов на цифровые активы может быть потребовано в случае отказа залогодержателя от залога в письменной форме, когда в одном лице объединяются статусы залогодержателя и должника, а также когда залогодержатель приобретает право собственности на заложенный цифровой актив.

Если должник или залогодатель, если это не одно и то же лицо, ходатайствует об аннулировании залога, он обязан представить в реестр залогов цифровых активов письменное заявление залогового кредитора о согласии на аннулирование, решение суда или иной соответствующий документ, из которого следует, что залог прекратился.

Реестр залогов на цифровые активы

Статья 117

Реестр залогов на цифровые активы – реестр, который ведется поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, имеющим разрешение надзорного органа, в который в соответствии с настоящим законом вносятся залоговые права на цифровые активы.

Надзорный орган публикует на своем веб-сайте список всех поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, которые ведут реестр залогов на цифровые активы, указанные в пункте 1 настоящей статьи.

Реестр залогов на цифровые активы доступен всем лицам, независимо от места и территории, откуда они к нему обращаются. Любое лицо может обратиться к любому поставщику услуг, связанных с цифровыми активами, ведущему реестр залогов на цифровые активы, для поиска информации.

Данные реестра залогов на цифровые активы являются публичными и находятся в свободном доступе на веб-сайте поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, который ведет реестр залогов на цифровые активы.

Реестр залогов на цифровые активы должен поддерживаться в актуальном состоянии.

Внесение сведений в реестр залогов на цифровые активы не является доказательством наличия права собственности и иных прав залогодателя на заложенные цифровые активы, а также действительности обеспеченного требования или залога.

Несколько поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, которые ведут реестр залогов цифровых активов, могут заключить соглашение о создании совместного реестра залогов цифровых активов.

Статья 118

Реестр залогов цифровых активов содержит:

1) данные о залогодателе и должнике, если они не являются одними и теми же лицами, а также данные о залоговом кредиторе или уполномоченном им лице;

2) данные, используемые для более точного определения цифровых активов, являющихся предметом залога;

3) данные о размере обеспеченного требования, данные о максимальном размере будущих или условных требований;

4) данные о наличии спора о праве залога или в связи с предметом залога.

Если субъектом права залога является физическое лицо, являющееся гражданином Республики, данные, указанные в подпункте 1) пункта 1 настоящей статьи, включают фамилию, имя, уникальный идентификационный номер и место проживания данного лица, а если субъектом залогового права является физическое лицо-нерезидент, данные, указанные в подпункте 1) пункта 1 настоящей статьи, включают фамилию, имя, номер паспорта и страну выдачи паспорта.

Если субъектом права залога является отечественное юридическое лицо, то данные, указанные в подпункте 1) пункта 1 настоящей статьи, включают его фирменное наименование и регистрационный номер, а если субъектом права залога является иностранное юридическое лицо, то данные, указанные в подпункте 1) пункта 1 настоящей статьи, включают его фирменне наименование, обозначение, под которым это юридическое лицо зарегистрировано в иностранном реестре хозяйствующих субъектов, наименование этого реестра и названию страны его местонахождения. 

Все изменения данных, указанных в пункте 1 настоящей статьи, вносятся в реестр залогов на цифровые активы.

Изменения и дополнения, касающиеся существенных элементов зарегистрированного залога, носят характер новой регистрации.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, ведущий реестр залогов на цифровые активы, обязан вести учет времени (день, час и минута) поступления заявления о регистрации залога в реестре залогов.

Запись спора

Статья 119

В реестр залогов вносится запись о споре по иску об отмене залога или ином споре, связанном с залогом.

Для удаления записи о споре прилагается вступившее в законную силу решение суда или мировое соглашение, положившее конец рассматриваемому спору.

Надзорный орган может предусмотреть иные случаи, в которых запись о споре подлежит уничтожению.

Сохранение документов из реестра залогов на цифровые активы

Статья 120

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан хранить документацию, на основании которой были внесены данные в реестр залогов на цифровые активы, на основании которой залог был снят, в течение пяти лет со дня прекращения залога.

Документация, указанная в пункте 1 настоящей статьи на бумажном носителе, подлежит переводу в электронную форму и хранению в соответствии с правилами хранения электронных документов.

Фидуция цифровых активов

Статья 121

По договору фидуции цифровых активов фидуциарный должник (далее – фидуциант) обязуется передать фидуциарному кредитору (далее – фидуциар) в целях обеспечения требования право собственности на цифровой актив, а фидуциар обязуется в соответствии с указанным договором возвратить фидуцианту полученные или эквивалентные им средства обеспечения после исполнения обеспеченного требования либо одновременно с таким исполнением.

Фидуциар, если не согласовано иное, имеет право пользоваться цифровыми активами, являющимися предметом договора фидуции, указанного в пункте 1 настоящей статьи, и распоряжаться ими, включая право на их отчуждение.

Фидуциантом может быть также третья сторона, предоставляющая обеспечение по долгу другого лица.

Договор фидуции цифровых активов может быть заключен, за исключением целей обеспечения требований в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, в иных целях, которые в этом случае должны быть определены самим договором фидуции цифровых активов.

Надзорный орган более детально регулирует фидуцию цифровых активов и устанавливает условия и обязательное содержание договоров фидуции цифровых активов.

Если это предписано деловыми правилами поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, и если это установлено в договоре фидуции, то положения настоящего закона, касающиеся залога цифровых активов, могут по аналогии применяться к фидуции цифровых активов.

Позиция фидуцианта в деле о банкротстве

Статья 122

Если договор фидуции заключен в целях обеспечения требований в соответствии с пунктом 1 статьи 121 настоящего закона, фидуциант с точки зрения законодательства, регулирующего производство по делу о банкротстве, занимает положение самостоятельного кредитора.

Если договор фидуции заключен в иных целях, чем обеспечение требований в соответствии с пунктом 4 статьи 121 настоящего закона, фидуциант по смыслу закона, регулирующего производство по делам о банкротстве, занимает положение самостоятельного кредитора.

VII НАДЗОР

Предмет надзора

Статья 123

Надзор за деятельностью поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, эмитентов цифровых активов, а также лиц, являющихся или являвшихся владельцами цифровых активов, осуществляется органом надзора в соответствии с его компетенцией, установленной настоящим и иными законами.

Надзорный орган осуществляет надзор за каждой частью деятельности эмитентов и владельцев цифровых активов, указанных в пункте 1 настоящей статьи, которая косвенно и/или напрямую связана с цифровыми активами, а также за каждой частью деятельности поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, и может самостоятельно применять меры в пределах своей компетенции к этим эмитентам, владельцам цифровых активов или поставщикам услуг, связанных с цифровыми активами, в соответствии с настоящим и другими законами.

Предметом надзора является проверка соответствия деятельности поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, эмитентов и лиц, являющихся или являвшихся владельцами цифровых активов (далее – субъект надзора), настоящему закону и принятым на его основе нормативным правовым актам.

Предметом надзора является также проверка соответствия деятельности поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, и эмитентов законодательству и иным нормативным актам, регулирующим предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, законодательству, регулирующему ограничение распоряжения активами в целях предотвращения терроризма и распространения оружия массового поражения, нормативным актам, регулирующим валютные операции, нормативным актам, регулирующим бухгалтерский учет, нормативным актам, регулирующим управление информационными системами, и другим соответствующим нормативным актам.

Надзорный орган может посредством нормативного акта определить обязанность поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, уплачивать сбор за надзор, предусмотренный настоящей статьей, а также порядок расчета, сроки уплаты и другие вопросы, связанные с этим сбором.

Метод проведения надзора

Статья 124

Надзорный орган осуществляет надзор за:

1) косвенно – путем сбора и анализа отчетов и иной документации и данных, которые субъект надзора представляет в надзорный орган в соответствии с настоящим законом, а также иной документации, иных данных о деятельности субъекта надзора, имеющихся в надзорном органе;

2) непосредственно – путем ознакомления с бухгалтерскими книгами, иной документацией и данными субъекта надзора.

При осуществлении надзора орган надзора в порядке, установленном пунктом 1 настоящей статьи, вправе осуществлять надзор также за лицами, которым субъект надзора поручил выполнение отдельных оперативных задач в соответствии с настоящим законом, а также за иными лицами, связанными с субъектом надзора имущественными, управленческими и хозяйственными отношениями.

Лица, подлежащие надзору в соответствии с настоящей статьей, обязаны предоставлять уполномоченным лицам надзорного органа возможность беспрепятственно осуществлять надзор и сотрудничать с ними.

Вручение субъекту надзора решений, протоколов и иных актов, а также уведомлений, запросов и иных писем надзорного органа, имеющих отношение к надзору, считается вручением их членам правления и руководителям субъекта надзора и не может быть доказано обратное.

Надзорный орган в соответствии со своей правовой компетенцией более подробно регламентирует условия и порядок осуществления надзора, а также может установить обязанность субъектов надзора обеспечивать условия для получения решений, протоколов и иных актов, уведомлений, запросов и писем надзорного органа в форме электронных документов.

Данные и документация, представляемые в надзорный орган

Статья 125

В целях осуществления надзора за своей деятельностью субъект надзора и лица, указанные в пункте 2 статьи 124 настоящего закона, обязаны по требованию надзорного органа в срок, установленный в этом требовании, представлять все запрашиваемые данные и документацию.

Если данные и документация, указанные в пункте 1 настоящей статьи, составлены на языке, отличном от сербского, орган надзора может потребовать от субъекта надзора, то есть лица, указанного в этом пункте, предоставить перевод этих данных и документации на сербский язык за свой счет.

Надзорный орган собирает, обрабатывает и анализирует данные, связанные с оказанием услуг, связанных с цифровыми активами, которые предоставляются ему поставщиками этих услуг в статистических целях и в целях надзора.

Более подробно содержание, сроки и порядок представления сведений, указанных в пункте 3 настоящей статьи, регламентируются надзорным органом.

Конфиденциальность данных при осуществлении надзора

Статья 126

Сведения, которые работники надзорного органа, уполномоченные и иные привлеченные лица, указанные в статье 128 настоящего закона, узнают каким-либо образом и которые относятся к надзору за деятельностью субъекта надзора, а также документы, содержащие такие сведения, в том числе сведения, указанные в подпунктах 1) – 3) пункта 1 статьи 132 настоящего закона, – определяются и охраняются как конфиденциальные сведения, имеющие степень секретности «КОНФИДЕНЦИАЛЬНО» или «СЛУЖЕБНОЕ», в соответствии с законодательством, регулирующим режим конфиденциальности сведений.

Лица, указанные в пункте 1 настоящей статьи, обязаны хранить указанные в этом пункте сведения и документы в тайне и не могут предоставлять их третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Обязанность по сохранению конфиденциальности данных для лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, не прекращается ни после прекращения трудовых отношений или работы в надзорном органе, ни после прекращения иной должности, на основании которой эти лица получили доступ к данным, указанным в этом пункте.

В порядке исключения из пункта 2 настоящей статьи надзорный орган может предоставлять данные и документы, указанные в пункте 1 настоящей статьи, в распоряжение отечественных и иностранных надзорных органов при условии, что эти органы используют их исключительно в целях, для которых они были получены.

Не считается нарушением обязанности по сохранению конфиденциальности данных публикация сведений, указанных в пункте 1 настоящей статьи, выраженных в обобщенном виде, в результате чего на их основании невозможно установить личность субъекта надзора, физических и юридических лиц.

Сотрудничество надзорного органа с другими компетентными органами

Статья 127

Надзорный орган и другие компетентные органы Республики сотрудничают и обмениваются данными в целях осуществления и совершенствования надзора, принятия решений в административных процедурах и выполнения иных задач, установленных настоящим законом.

Народный банк Сербии и Комиссия по соглашению регулируют порядок сотрудничества и обмена данными в целях осуществления и совершенствования надзора, принятия решений в административных процедурах и выполнения других обязанностей, установленных настоящим законом.

Надзорный орган вправе в любое время запрашивать у компетентного органа, ведущего учет судимостей за уголовные преступления, сведения о судимостях лица, его партнеров, а также фактического (бенефициарного) владельца этого лица в смысле законодательства, регулирующего противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, на которое ссылаются запросы и уведомления, направляемые в надзорный орган в соответствии с настоящим законом, деловая репутация которого имеет значение для принятия мер и решений по этим запросам и уведомлениям.

Надзорный орган сотрудничает с компетентными органами иностранных государств и вправе обмениваться с ними данными для целей, указанных в пункте 1 настоящей статьи, связанных с надзором за субъектами надзора и несанкционированным оказанием услуг, связанных с цифровыми активами, в соответствии с положениями настоящего закона, а также вправе заключать с указанными органами договоры.

Прямой надзор

Статья 128

Субъект надзора обязан обеспечить возможность надзорному органу осуществлять непосредственный надзор за предпринимательской деятельностью, за выполнением определенных задач в месте его нахождения, филиалах и других организационных подразделениях.

Надзор, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, осуществляется работниками надзорного органа в соответствии со специальным решением или приказом этого органа.

В решении или в приказе, указанном в пункте 2 настоящей статьи, указываются субъект надзора, в котором осуществляется надзор, и предмет надзора.

Субъект надзора обязан предоставлять работникам надзорного органа, указанным в пункте 2 настоящей статьи (далее – уполномоченные лица), бухгалтерские книги, документацию и сведения, запрашиваемые этими лицами в письменной или электронной форме, а также обеспечивать им доступ ко всем ресурсам информационной системы, включая используемые оборудование, базы данных и программы для ЭВМ.

Уполномоченные лица осуществляют непосредственный надзор в рабочие дни в течение обычного рабочего времени субъекта надзора, а в случаях, когда это необходимо в силу масштаба или характера данного надзора, субъект надзора обязан предоставить уполномоченным лицам возможность осуществлять такой надзор и в нерабочие дни, то есть за пределами рабочего времени.

Уполномоченные лица в ходе осуществления непосредственного надзора имеют право:

1) иметь доступ во все помещения субъекта надзора;

2) требовать предоставления им отдельного помещения для осуществления непосредственного надзора;

3) требовать предоставления им данных, копий документов, относящихся к предмету непосредственного надзора, а также предоставлять доступ к ресурсам информационной системы;

4) вступать в непосредственные контакты с членами правления, руководителями и ответственными работниками субъекта надзора в целях получения необходимых разъяснений.

В случае, если обработка данных или ведение бухгалтерских книг и иной документации осуществляется в электронном виде, субъект надзора обязан оказывать уполномоченным лицам необходимую техническую поддержку при проверке этих данных, бухгалтерских книг и иной документации.

Субъект надзора обязан назначить своего представителя, который будет оказывать уполномоченным лицам все необходимое содействие для беспрепятственного осуществления непосредственного надзора.

Надзорный орган вправе привлекать других лиц, которые будут присутствовать при непосредственном надзоре, в целях оказания уполномоченным лицам соответствующей профессиональной поддержки при осуществлении этого надзора.

Положения настоящей статьи применяются также в случае, когда надзорный орган осуществляет непосредственный надзор за лицами, которым субъект надзора поручил выполнение отдельных оперативных заданий, а также за иными лицами, связанными с субъектом надзора имущественными, управленческими и хозяйственными отношениями.

Протокол надзора

Статья 129

Уполномоченные лица обязаны составить протокол проведенного надзора (далее – протокол надзора).

Орган надзора представляет субъекту надзора отчет по надзору, на который он может подать возражения в течение 15 рабочих дней со дня вручения ему отчета.

Орган надзора не рассматривает возражения по пункту 2 настоящей статьи, касающиеся изменения фактических обстоятельств, произошедшего после периода, в течение которого осуществлялся надзор.

Если в результате проверки утверждений, изложенных в примечаниях к пункту 2 настоящей статьи, будет установлено, что фактическое положение дел существенно отличается от положения, изложенного в отчете о надзоре, в указанный отчет вносится поправка.

Дополнение к акту надзора представляется субъекту надзора в течение 15 рабочих дней со дня подачи возражений на этот акт.

Если будет установлено, что возражения субъекта надзора по отчету о надзоре необоснованны или не оказывают существенного влияния на установленные фактические обстоятельства, орган надзора составляет об этом акт и направляет его субъекту надзора.

Решение о приостановлении процедуры надзора

Статья 130

Орган надзора выносит решение о приостановлении процедуры надзора, осуществляемой субъектом надзора, если в акте надзора не установлены нарушения и недостатки в деятельности субъекта надзора или если субъект надзора путем подачи возражений в срок, установленный настоящим законом, оспаривает все выводы акта надзора.

Решение, предусмотренное пунктом 1 настоящей статьи, направляется субъекту надзора.

Проверка и запрет несанкционированного предоставления услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 131

В случае возникновения подозрения, что оказание услуг, связанных с цифровыми активами, осуществляется юридическим лицом, предпринимателем или физическим лицом, не имеющим разрешения надзорного органа на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, в соответствии с настоящим законом, надзорный орган может провести прямую и косвенную проверку на предмет того, оказывает ли такое лицо услуги, связанные с цифровыми активами, противоречащие положениям настоящего закона.

Положения статей 123–130 настоящего закона применяются по аналогии к проверке, указанной в пункте 1 настоящей статьи.

Если лицо, указанное в пункте 1 настоящей статьи, по требованию надзорного органа не представляет все запрашиваемые данные и документацию в срок, установленный в этом требовании, или если оно не позволяет надзорному органу осуществлять прямой надзор или не сотрудничает с уполномоченными лицами, надзорный орган может наложить на это лицо штраф в размере:

1) от 100 000 до 500 000 динаров для юридических лиц и от 30 000 до 100 000 динаров для должностных лиц юридического лица;

2) от 30 000 до 100 000 динаров для физических лиц.

Если в результате проверки, предусмотренной пунктом 1 настоящей статьи, будет установлено, что лицо, указанное в этом пункте, осуществляет деятельность по оказанию услуг, связанных с цифровыми активами, без разрешения, орган надзора выносит решение о запрете осуществления данной деятельности и представляет его в компетентные органы.

Одновременно с принятием решения, указанного в пункте 4 настоящей статьи, надзорный орган налагает на лицо, указанное в этом пункте, штраф в размере:

1) от 100 000 до 5 000 000 динаров или до 20% от общей суммы доходов, полученных в предыдущем финансовом году, если эта сумма превышает 5 000 000 динаров для юридических лиц и от 30 000 до 1 000 000 динаров для должностных лиц юридического лица;

2) от 30 000 до 2 000 000 динаров для физических лиц.

Если орган надзора в ходе последующей проверки установит, что хозяйственное общество или предприниматель, которым был установлен запрет в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи, не прекратили несанкционированное оказание услуг, предусмотренных этим пунктом, такое несанкционированное оказание услуг, связанных с цифровыми активами, является безусловным основанием для начала процедуры принудительной ликвидации или исключения предпринимателя из реестра субъектов предпринимательства в силу закона, в соответствии с законодательством, регулирующим правовое положение хозяйственных обществ.

В случае, указанном в пункте 6 настоящей статьи, орган надзора принимает решение о несанкционированном оказании услуг, связанных с цифровыми активами, и направляет его в орган, осуществляющий ведение реестра субъектов предпринимательства, для начала процедуры принудительной ликвидации или исключения хозяйственного общества и предпринимателя из реестра.

Решением, предусмотренным пунктом 7 настоящей статьи, надзорный орган применяет меру блокирования всех счетов хозяйственного общества и предпринимателя до начала процедуры принудительной ликвидации или исключения предпринимателя из реестра.

При наложении штрафов, предусмотренных пунктами 3 и 5 настоящей статьи, соответственно применяются положения статьи 136 настоящего закона.

Совокупный доход, указанный в пункте 5 настоящей статьи, имеет значение, определяемое законодательством о защите конкуренции.

Принятие мер в порядке надзора

Статья 132

В случае выявления в ходе надзорной процедуры недостатков или нарушений в деятельности субъекта надзора или установления того, что субъект действовал с нарушением настоящего закона или принятых на его основе нормативных правовых актов, орган надзора может применить к данному субъекту одну из следующих мер:

1) дать рекомендацию;

2) направить письменное предупреждение;

3) выдавать предписания и принимать меры по устранению выявленных нарушений;

4) принять решение об аннулировании лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами.

Меры, указанные в пункте 1 настоящей статьи, принимаются надзорным органом на основании фактических обстоятельств, установленных в отчете о надзоре, в соответствии со статьей 129 настоящего закона.

Надзорный орган выносит решение о применении мер, указанных в подпункте 3) пункта 1 настоящей статьи.

Определив, действовал ли субъект надзора в соответствии с мерами, предусмотренными подпунктами 1)–3) пункта 1 настоящей статьи, и в каком объеме, орган надзора либо приостанавливает процедуру надзора, либо применяет в отношении этого субъекта новую меру.

Рекомендация

Статья 133

В случае выявления в ходе осуществления надзора менее существенных нарушений или недостатков в деятельности субъекта надзора, не представляющих существенного риска в его деятельности, орган надзора выдает субъекту надзора соответствующую рекомендацию.

В рекомендации устанавливается срок устранения нарушений и недостатков, указанных в пункте 1 настоящей статьи, а также срок, в течение которого субъект надзора обязан представить в надзорный орган отчет об устраненных нарушениях и недостатках, с приложением соответствующих доказательств.

Письменное предупреждение

Статья 134

В случае выявления в ходе осуществления надзора нарушений, которые существенно и непосредственно не влияют на деятельность субъекта надзора, но могут представлять существенный риск для предпринимательской деятельности в случае их неустранения или неисполнения субъектом надзора представленных рекомендаций, орган надзора направляет ему письменное предупреждение.

В письменном предупреждении указывается срок устранения нарушений, указанных в пункте 1 настоящей статьи, а также срок, в течение которого субъект надзора обязан представить в надзорный орган отчет об устраненных нарушениях с приложением соответствующих доказательств.

Предписания и меры по устранению выявленных нарушений

Статья 135

В случае, если в ходе надзорной процедуры установлено, что субъект надзора действовал не в соответствии с настоящим законом или принятыми на его основании нормативными актами, или не в соответствии с письменным предупреждением, орган надзора выносит решение о предписании субъекту надзора и принятии мер по устранению выявленных нарушений в срок, который не может превышать 60 дней со дня получения указанного решения.

Решением, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, субъекту надзора предписывается осуществление одного или нескольких из следующих мероприятий:

1) привести свою деятельность в соответствие с настоящим законом и принятыми на его основе нормативными правовыми актами;

2) временно приостановить предоставление отдельных услуг, связанных с цифровыми активами;

3) принимать соответствующие меры по защите пользователей цифровых активов в соответствии с настоящим законом;

4) освобождать от должности членов правления и (или) руководителей субъекта надзора, если они перестают соответствовать условиям, установленным настоящим законом или действуют вопреки положениям настоящего закона;

5) осуществлять или приостанавливать иную деятельность.

В решении, указанном в пункте 1 настоящей статьи, указывается срок, в течение которого субъект надзора обязан представить в надзорный орган отчет об устраненных нарушениях с приложением соответствующих доказательств.

Наложение штрафа

Статья 136

Если в ходе надзорной процедуры будет установлено, что субъект надзора не действовал в соответствии с настоящим законом или принятыми на его основе нормативными актами, а тем более, если аналогичные нарушения были совершены в определенный период времени с использованием той же ситуации или постоянных отношений с пользователями цифровых активов, орган надзора может наложить штраф на этого субъекта, а также на члена правления и руководителя этого субъекта решением, предусмотренным статьей 135 настоящего закона.

Штраф по пункту 1 настоящей статьи, налагаемый на субъект надзора, не может быть менее 100 000 динаров и более 5 000 000 динаров, а штраф по этому пункту, налагаемый на члена правления и управляющего субъекта надзора, не может быть менее 30 000 динаров и более 1 000 000 динаров.

Если 10% от общего дохода субъекта надзора, полученного в предыдущем году, превышает 5 000 000 динаров, то штраф, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, налагаемый на субъекта надзора, может быть больше 5 000 000 динаров, но не более 10% от общего дохода субъекта надзора, полученного в предыдущем году.

Штрафы, предусмотренные настоящей статьей, могут быть наложены также на физическое лицо, которое на момент наложения штрафа более не имеет полномочий члена правления или руководителя субъекта надзора, – за неисполнение или за нарушения, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, допущенные при исполнении данным лицом этих функций в субъекте надзора.

При назначении штрафов по настоящей статье надзорный орган действует с учетом критериев, предусмотренных статьей 138 настоящего закона.

При наложении штрафа на члена правления и руководителя субъекта надзора надзорный орган, помимо критериев, предусмотренных статьей 138 настоящего закона, оценивает также степень ответственности этого лица с учетом распределения ответственности за выполнение задач, отнесенных к компетенции данного органа, определенного законом и внутренними актами субъекта надзора, а также полномочий и ответственности в управлении субъектом надзора.

В случае наложения штрафа в порядке надзора решение, предусмотренное пунктом 1 настоящей статьи, принимается без предварительного специального заявления субъекта надзора – члена правления и руководителя этого субъекта о фактах и ​​обстоятельствах, имеющих значение для принятия решения о наложении данного штрафа, за исключением случая, когда это лицо прекратило исполнение своих обязанностей в субъекте надзора.

Субъект надзора обязан вручить акт надзора и постановление о наложении штрафа лицу, исполнявшему функции члена правления и руководителя субъекта надзора в течение периода, к которому относится акт надзора. По истечении 30 дней со дня вручения акта субъекту надзора акт надзора и постановление о наложении штрафа считаются врученными указанным лицам.

Постановление о наложении штрафа подлежит исполнению после его вручения лицу, указанному в пункте 1 настоящей статьи.

В случае неуплаты членом правления и руководителем субъекта надзора, в том числе лицами, выполнявшими эти функции в субъекте надзора, штрафа в срок, установленный решением о наложении штрафа, субъект надзора обязан уплатить этот штраф в течение восьми дней со дня истечения срока, установленного этим решением.

Штрафы по настоящей статье уплачиваются на счет надзорного органа.

Субъект надзора обязан представить в надзорный орган доказательство внесения на счет надзорного органа штрафов, предусмотренных настоящей статьей, не позднее срока, определенного постановлением о наложении штрафа, в течение восьми дней со дня истечения этого срока, если субъект надзора уплачивает штраф вместо лица, указанного в пункте 10 настоящей статьи, в соответствии с указанным пунктом.

В случае неисполнения обязательства, возникшего в связи с наложением штрафа, предусмотренного настоящей статьей, в срок, установленный решением о наложении штрафа, орган надзора вправе начислить проценты на сумму этой задолженности.

Исполнительные постановления о наложении штрафов по настоящей статье являются основанием для принудительного взыскания со счета субъекта надзора в соответствии с законодательством, регулирующим расчетные операции.

Совокупный доход, указанный в пункте 3 настоящей статьи, имеет значение, определяемое законодательством о защите конкуренции.

Отзыв лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами

Статья 137

Надзорный орган выносит решение об отзыве лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, в следующих случаях:

1) если он установит, что поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, не приступил к оказанию этих услуг в течение шести месяцев со дня принятия решения о выдаче разрешения на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, или не оказывал эти услуги в течение более шести месяцев;

2) если поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, в письменной форме уведомит орган надзора о том, что он больше не намерен оказывать данные услуги или о том, что он намерен осуществить процедуру ликвидации;

3) если он выявит серьезные нарушения нормативных актов, регулирующих противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма;

4) если поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, не позволяет ему осуществлять надзор за своей деятельностью.

Орган надзора может вынести решение об отзыве лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, в следующих случаях:

1) если он установит, что поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, более не соответствует требованиям статьи 56 настоящего закона;

2) если он установит, что решение о выдаче разрешения на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, принято на основании недостоверных сведений;

3) если он установит, что деятельность поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, связана с отмыванием денег или финансированием терроризма;

4) если он установит, что поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, не выполнил в установленный срок предписания и меры, предусмотренные статьей 135 настоящего закона;

5) если он установит, что поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, не поддерживает минимальный капитал в соответствии с положениями настоящего закона;

6) если он установит, что поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, грубо нарушил положения настоящего закона или нормативных актов, принятых на его основе.

Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан представить в орган надзора уведомление, предусмотренное подпунктом 2) пункта 1 настоящей статьи, не позднее чем за 30 дней до дня прекращения оказания услуг, связанных с цифровыми активами, начала процедуры ликвидации, а также по требованию органа надзора представить документы, указанные в этом запросе, и доказательства наличия у него достаточных денежных средств для погашения всех обязательств, связанных с оказанием услуг, связанных с цифровыми активами. Срок, предусмотренный настоящим пунктом, исчисляется со дня представления соответствующих документов, предусмотренных указанным пунктом.

Уведомление об отзыве лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, публикуется на сайте надзорного органа.

Дискреционное право надзорного органа

Статья 138

Надзорный орган принимает решение о мере, которую он примет в отношении субъекта надзора, на основании дискреционной оценки:

1) серьезности выявленных нарушений;

2) проявленной готовность и способности членов правления и руководителей субъекта надзора устранить выявленные нарушения;

3) иных существенных обстоятельств, при которых было совершено нарушение.

При оценке серьезности выявленных нарушений, в частности, оцениваются:

1) степень подверженности субъекта надзора отдельным видам рисков;

2) влияние допущенного нарушения на будущую деятельность, выполнение задач субъекта надзора;

3) количество установленных нарушений и их взаимозависимость;

4) продолжительность и частота совершенных нарушений;

5) законность осуществления хозяйственных операций и осуществление деятельности субъекта надзора.

При оценке проявленной готовности и способности членов правления и руководителей субъекта надзора устранить выявленные нарушения, в частности, оцениваются:

1) способность указанных лиц выявлять, измерять, контролировать, оценивать и управлять рисками в объекте надзора;

2) оперативность устранения ранее выявленных нарушений, особенно при реализации мер, предусмотренных статьей 135 настоящего закона;

3) информирование лиц с квалифицированным участием и правления субъекта надзора о трудностях в деятельности, выполнении работ этим субъектом;

4) степень сотрудничества с уполномоченными лицами при осуществлении надзора.

Публикация принятых мер и взысканий

Статья 139

Надзорный орган вправе публично, через свою интернет-презентацию и/или иным соответствующим способом информировать общественность о принятых мерах и/или взысканиях в связи с нарушением положений настоящего закона после того, как субъект надзора был уведомлен об этих мере и/или взыскании.

Порядок опубликования сведений, указанных в пункте 1 настоящей статьи, может быть более подробно регламентирован нормативным актом надзорного органа.

VIII ПОЛОЖЕНИЯ ОБ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

Преступления

Статья 140

Тот, кто с целью получения имущественной выгоды для себя или другого лица либо причинения ущерба другим лицам использует инсайдерскую информацию:

1) прямо или косвенно при приобретении, отчуждении и попытке приобретения или отчуждения за свой счет или за счет другого владельца цифровой собственности, к которой относится эта информация, или

2) для раскрытия и предоставления инсайдерской информации любому другому лицу, или

3) для рекомендации или побуждения другого лица к приобретению или отчуждению цифровых активов, к которым относится эта информация, на основе инсайдерской информации,

наказывается штрафом или тюремным заключением на срок до одного года.

Если в результате деяния, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, получена имущественная выгода или причинен имущественный ущерб другим лицам на сумму, превышающую один миллион пятьсот тысяч динаров, виновный наказывается лишением свободы на срок до трех лет и штрафом.

Если правонарушение, указанное в пункте 1, совершено лицом, обладающим инсайдерской информацией в силу членства в органах управления или надзора эмитента, участия в капитале эмитента, доступа к информации, полученной в связи с исполнением трудовых обязанностей, профессиональной деятельности или иных обязанностей, в результате совершения им уголовно наказуемых деяний, виновный наказывается штрафом или лишением свободы на срок до трех лет.

Если в результате деяния, предусмотренного пунктом 3 настоящей статьи, получена имущественная выгода или причинен имущественный ущерб другим лицам на сумму, превышающую один миллион пятьсот тысяч динаров, виновный наказывается лишением свободы на срок от шести месяцев до пяти лет и штрафом.

Покушение на деяние, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, наказывается.

Статья 141

Тот, кто осуществляет манипуляции на рынке, в результате которых он получает имущественную выгоду для себя или другого лица либо причиняет ущерб другим лицам, и при этом:

1) заключает сделки или выдает торговые поручения, которые предоставляют или могут предоставить недостоверную информацию о предложении, спросе или цене цифровых активов или посредством которых лицо или лица, действующие совместно, поддерживают цену одного или нескольких цифровых активов на нереалистичном уровне, или

2) заключает сделки или выдает торговые поручения, используя фиктивные процедуры или любую другую форму обмана или мошенничества, или

3) распространяет информацию через средства массовой информации, включая Интернет, или иным способом передает ложные новости или новости, которые могут вызвать путаницу в отношении цифровых активов, если он знал или должен был знать, что такая информация является ложной или вводящей в заблуждение,

наказывается лишением свободы на срок от шести месяцев до пяти лет и штрафом.

Если в результате деяния, указанного в пункте 1 настоящей статьи, произошел существенный сбой на рынке цифровых активов, виновный будет приговорен к лишению свободы на срок от трех до восьми лет.

Покушение на деяние, предусмотренное пунктом 1 настоящей статьи, наказывается.

Меры и санкции для финансовых учреждений, находящихся под надзором Народного банка Сербии

Статья 142

Народный банк Сербии применяет меры и штрафные санкции к финансовому учреждению, находящемуся под надзором Народного банка Сербии, в соответствии с положениями специальных законов, регулирующих деятельность этих учреждений, если установит, что финансовое учреждение нарушило положения настоящего закона.

Штрафы для юридических лиц, предпринимателей и физических лиц

Статья 143

Народный банк Сербии своим решением налагает штраф в размере от 50 000 до 5 000 000 динаров на юридическое лицо, которое, будучи лицом, связанным с финансовым учреждением, находящимся под надзором Народного банка Сербии, действует в нарушение пунктов 4 и 5 статьи 13 настоящего закона (статья 13, пункты 4 и 5).

За действия, указанные в пункте 1 настоящей статьи, Народный банк Сербии своим решением налагает штраф в размере от 50 000 до 1 000 000 динаров на ответственное лицо юридического лица.

За действия, указанные в пункте 1 настоящей статьи, Народный банк Сербии своим решением налагает на предпринимателя штраф в размере от 50 000 до 2 000 000 динаров.

За действия, указанные в пункте 1 настоящей статьи, Народный банк Сербии своим решением налагает на физическое лицо штраф в размере от 30 000 до 1 000 000 динаров.

Надзорный орган своим решением налагает штраф в размере от 50 000 до 5 000 000 динаров на юридическое лицо, которое:

1) рекламирует первичное предложение цифровых активов, в отношении которых не утверждена «белая книга», вопреки статье 17 настоящего закона (статья 17);

2) рекламирует цифровые активы, в отношении которых не утверждена «белая книга», в нарушение пункта 5 статьи 31 настоящего закона (пункт 5 статьи 31);

3) без предварительного согласия надзорного органа приобретает квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, или увеличивает это участие таким образом, что приобретает от 20% до 30%, от более 30% до 50% или более 50% прав голоса или капитала в этом поставщике, либо становится его материнской компанией (статья 66).

За действия, указанные в пункте 5 настоящей статьи, орган надзора своим решением налагает на ответственное лицо юридического лица штраф в размере от 50 000 до 1 000 000 динаров.

За действия, указанные в пункте 5 настоящей статьи, надзорный орган налагает на предпринимателя штраф в размере от 50 000 до 2 000 000 динаров.

За действия, указанные в пункте 5 настоящей статьи, надзорный орган своим решением налагает на физическое лицо штраф в размере от 30 000 до 1 000 000 динаров.

Штраф внешнему аудитору

Статья 144

Надзорный орган своим решением налагает штраф в размере от 100 000 до 5 000 000 динаров на внешнего аудитора, который проводит аудит финансовой отчетности поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, указанных в пунктах 1 и 2 статьи 90 настоящего закона, если надзорный орган не уведомит безотлагательно о фактах и ​​данных, указанных в пункте 3 указанной статьи.

За действие, указанное в пункте 1 настоящей статьи, надзорный орган своим решением налагает на ответственное лицо внешнего аудитора штраф в размере от 50 000 до 1 000 000 динаров.

IX ПЕРЕХОДНЫЕ И ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Координация бизнеса

Статья 145

Лица, оказывающие услуги, связанные с цифровыми активами, обязаны в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего закона привести свою деятельность и общие акты в соответствие с положениями настоящего закона и принятыми на его основе подзаконными актами и подать в надзорный орган соответствующее заявление о выдаче разрешения.

Вступление в силу и начало применения

Статья 146

Настоящий закон вступает в силу на восьмой день после его опубликования в «Официальном вестнике Республики Сербии» и применяется по истечении шести месяцев со дня его вступления в силу.