ЗАКОН О ЦИФРОВОЙ СОБСТВЕННОСТИ
| ЗАКОН О ЦИФРОВОЙ СОБСТВЕННОСТИ («Сл. гласник РС», бл. 153/2020) |
И ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1
Этот закон регулирует:
1) выпуск цифровых активов и вторичная торговля цифровыми активами в Республике Сербия (далее: Республика);
2) предоставление услуг, связанных с цифровыми активами;
3) залоговое и фидуциарное право на цифровые активы;
4) юрисдикция Комиссии по ценным бумагам (далее: Комиссия) и Национального банка Сербии;
5) надзор за исполнением настоящего закона.
Некоторые термины с точки зрения настоящего Закона имеют следующие значения:
1) цифровой актив , то есть виртуальный актив, означает цифровую запись стоимости, которую можно покупать, продавать, обменивать или передавать в цифровой форме и которую можно использовать в качестве средства обмена или в инвестиционных целях, при этом цифровые активы не включают цифровые записи валюты, являющиеся законным платежным средством, платежи и другие финансовые активы, регулируемые другими законами, за исключением случаев, когда настоящим законом установлено иное;
2) виртуальная валюта — это тип цифрового актива, который не был выпущен и стоимость которого не гарантирована центральным банком или другим органом государственной власти, который не обязательно привязан к законному платежному средству и не имеет юридического статуса денег или валюта, но принимается физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена и может быть куплена, продана, обменена, передана и сохранена в электронном виде;
3) цифровой токен является видом цифрового имущества и означает любое право нематериальной собственности, которое в цифровой форме представляет собой одно или несколько других имущественных прав, которые могут включать право пользователя цифрового токена на предоставление определенных услуг;
4) надзорный орган означает Национальный банк Сербии и Комиссию в соответствии с компетенцией, установленной настоящим законом;
5) поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, – юридическое лицо, оказывающее одну или несколько услуг, связанных с цифровыми активами, определенных статьей 3 настоящего Закона;
6) поставщик консультационных услуг – лицо, оказывающее исключительно консультационные услуги, связанные с цифровыми активами;
7) криптомашина – автомат, посредством которого осуществляются покупка и продажа цифровых активов за денежные средства или обмен цифровых активов на другие цифровые активы;
8) портфель цифровых активов – совокупность цифровых активов, в которые определенное лицо инвестирует свои средства;
9) white paper – документ, публикуемый при выпуске цифровых активов в соответствии с настоящим Законом, содержащий информацию об эмитенте цифровых активов, цифровых активах и рисках, связанных с цифровыми активами, и позволяющий инвесторам принять обоснованное инвестиционное решение. ;
10) последующий white paper – документ, опубликованный после выпуска цифрового актива, для которого не был опубликован white paper, содержащий информацию об эмитенте цифрового актива, цифровом активе и рисках, связанных с цифровым активом, и который позволяет инвесторам принять обоснованное инвестиционное решение;
11) платформа для торговли цифровыми активами – многосторонняя система, организующая торговлю цифровыми активами, управляемая организатором платформы и обеспечивающая и облегчающая слияние интересов третьих лиц для покупки и (или) продажи цифровых активов. активы и/или обмен цифровых активов на другие цифровые активы в соответствии с его обязательными правилами и таким образом, который приводит к заключению договора;
12) член правления – директор, исполнительный директор, член правления и член наблюдательного совета юридического лица в зависимости от структуры управления этого лица, а также законный представитель товарищества и коммандитного товарищества, то есть. третье лицо, которому предоставлены полномочия действовать в товариществе и коммандитном товариществе;
13) эмитентом является отечественное или иностранное физическое лицо, предприниматель или юридическое лицо, выпустившее цифровые активы;
14) внебиржевой рынок цифровых активов – рынок торговли цифровыми активами, на котором сделки осуществляются непосредственно между продавцом и покупателем цифровых активов без обязательного участия поставщиков услуг цифровых активов и за пределами платформ торговли цифровыми активами;
15) финансовыми учреждениями, находящимися под надзором Национального банка Сербии, являются банки, страховые компании, перестраховочные компании, страховые посреднические компании, страховые представительские компании и страховые агенты, поставщики финансового лизинга, компании по управлению добровольными пенсионными фондами, платежные учреждения и учреждения электронных денег, в соответствии со специальными законами, регулирующими деятельность этих учреждений;
16) лица, связанные с финансовыми учреждениями, находящимися под надзором Национального банка Сербии, имеют значение, установленное специальными законами, регулирующими деятельность этих учреждений;
17) поставщик платежных услуг – базирующиеся на территории Республики банк, платежное общество, учреждение электронных денег и государственный почтовый оператор в соответствии с законом, регулирующим платежные услуги;
18) квалифицированное участие имеет место при наличии у одного лица:
(1) прямое или косвенное право или возможность осуществлять не менее 10% прав голоса в юридическом лице, то есть прямое или косвенное владение не менее 10% капитала этого юридического лица, или
(2) возможность эффективного оказания существенного влияния на руководство другого юридического лица;
19) контролирующее участие имеет место при наличии у одного лица:
(1) прямое или косвенное право или возможность осуществлять не менее 50% прав голоса в юридическом лице, то есть прямое или косвенное владение не менее 50% капитала этого юридического лица, или
(2) возможность избрания и/или увольнения не менее половины членов руководства этого юридического лица, или
(3) возможность эффективного оказания доминирующего влияния на управление другого юридического лица;
20) группа компаний – группа, состоящая из материнского общества, его дочерних обществ и юридических лиц, в капитале которых материнское общество и (или) его дочерние общества имеют долю, а также обществ, связанных совместным управлением;
21) материнское общество юридического лица – общество, имеющее контрольный пакет акций в этом юридическом лице;
22) дочернее общество юридического лица – общество, в котором это юридическое лицо имеет контрольный пакет акций;
23) обществами, связанными совместным управлением, являются общества, не связанные отношениями материнского и дочернего общества, а также долей в капитале в смысле пункта 20) настоящего пункта, и включают в себя:
(1) компании, управление которыми осуществляется уникальным образом в соответствии с договором, заключенным между этими компаниями, или положениями уставов или учредительных документов этих компаний, или
(2) компании, в которых одни и те же лица составляют большинство членов совета директоров;
24) тесная связь – связь между двумя или более юридическими и (или) физическими лицами, когда:
(1) один из них прямо или косвенно через участие в дочернем обществе имеет право или возможность осуществлять не менее 20 процентов прав голоса в юридическом лице, то есть владение не менее 20 процентами капитала юридического лица. сущность,
(2) один из них имеет контрольный пакет акций в другом юридическом лице,
(3) имеется постоянная связь этих лиц с одним и тем же третьим лицом на основании контролирующего участия;
25) наличные деньги – наличные деньги, средства на счетах и электронные деньги;
26) наличные деньги – банкноты и монеты;
27) электронные деньги имеют значение, определенное законом, регулирующим электронные деньги;
28) финансовый инструмент имеет значение, определенное законом, регулирующим рынок капитала;
29) организатор рынка имеет значение, определенное законом, регулирующим рынок капитала;
30) брокерско-дилерская компания имеет значение, определенное законом, регулирующим рынок капитала;
31) розничная торговля имеет значение, определенное законом, регулирующим торговлю;
32) потребитель имеет значение, определенное законом, регулирующим торговлю;
33) реклама имеет значение, определенное законом о рекламе, если настоящим законом не установлено иное;
34) сделка с цифровыми активами – покупка, продажа, принятие или передача цифровых активов либо обмен цифровых активов на другие цифровые активы;
35) пользователь цифровой собственности – физическое лицо, предприниматель или юридическое лицо, которое использует или использовало услугу, связанную с цифровой собственностью, или обратилось к поставщику услуг, связанных с цифровой собственностью, с целью использования этой услуги;
36) владелец цифрового имущества – пользователь цифрового имущества и лицо, приобретшее цифровое имущество независимо от деловых отношений, установленных с поставщиком услуг, связанных с цифровым имуществом, или сделки, совершенной через этого поставщика (например, лицо, приобретшее цифровое имущество путем участие в предоставлении услуг компьютерного подтверждения транзакций в информационных системах, связанных с отдельными цифровыми активами);
37) адрес цифрового актива означает уникальный идентификатор (англ. идентификатор ) виртуального места, содержащего данные о конкретном цифровом активе;
38) стабильный цифровой актив – это цифровой актив, который был выпущен с целью как можно меньшего изменения стоимости этого актива и стоимость которого связана со стоимостью законного платежного средства или одного или нескольких имущественных прав, имеющих небольшие изменения. по стоимости (например, привязаны к официальному обменному курсу динара или обменному курсу иностранной валюты, который является относительно стабильным);
39) смарт-контракт – компьютерная программа или протокол, основанные на технологии распределенных баз данных или аналогичных технологиях, которые полностью или частично автоматически выполняют, контролируют или документируют юридически значимые события и действия в соответствии с уже заключенным договором, посредством чего настоящий договор может быть заключено в электронном виде посредством этой программы или протокола;
40) рабочий день – день или часть суток, в течение которых поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, участвующий в осуществлении сделки с цифровыми активами, действует таким образом, чтобы обеспечить возможность выполнения этой сделки. пользователю цифровых активов.
Виды услуг, связанных с цифровыми активами
Услуги, связанные с цифровыми активами, включают:
1) получение, передача и исполнение поручений, связанных с покупкой и продажей цифровых активов за счет третьих лиц;
2) услуги по покупке и продаже цифровых активов за наличные и/или средства счета и/или электронные деньги;
3) услуги обмена цифровых активов на другие цифровые активы;
4) хранение и администрирование цифровых активов за счет пользователей цифровых активов и сопутствующих услуг;
5) услуги, связанные с выпуском, предложением и продажей цифровых активов, с обязательством их приобретения (спонсорство) или без такого обязательства (агентство);
6) ведение реестра залогов цифровых активов;
7) услуги по приему/передаче цифровых активов;
8) управление портфелем цифровых активов;
9) организация площадки для торговли цифровыми активами.
Защита и администрирование цифровых активов за счет пользователей цифровых активов и связанных с ними услуг включает контроль над средствами доступа к цифровым активам (например, криптографические ключи), а также соответствующими услугами (например, администрирование активов безопасности).
Управление портфелем цифровых активов (далее: управление портфелем) означает управление отдельными портфелями цифровых активов на основании специального договора, заключенного с пользователем цифровых активов.
Спонсорство — услуга, связанная с предложением и продажей цифровых активов с обязательством приобретения этих активов спонсором шоу.
Агентство означает услугу, связанную с предложением и продажей цифровых активов без обязательства приобретения этих активов эмитентом.
Услуга приема/передачи цифровых активов означает услугу, предоставляемую поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, продавцу с точки зрения закона, регулирующего торговлю, путем принятия от потребителя соответствующей стоимости цифрового актива, которая соответствует цену проданных товаров и/или услуг, оказанных этому потребителю, заменяя ее на соответствующую сумму законного платежного средства и переводя эту сумму на соответствующий счет продавца.
Услуги из пункта 1 пункта 2) и 3) настоящей статьи также можно обеспечить с помощью криптомашин.
Вакансии для поставщиков услуг цифровых активов
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеет право предоставлять эти услуги после получения разрешения надзорного органа на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, помимо услуг, связанных с цифровыми активами, может осуществлять только те виды деятельности и услуги, которые непосредственно связаны с услугами, связанными с цифровыми активами.
В порядке исключения из пункта 2 настоящей статьи юридические лица, имеющие лицензию Комиссии на осуществление деятельности брокерско-дилерской компании или организатора рынка в соответствии с законодательством, регулирующим рынок капитала, могут оказывать услуги, связанные с цифровыми активами, в в соответствии с настоящим законом при получении лицензии надзорного органа на оказание услуг, связанных с цифровыми активами.
Консультативные услуги, связанные с цифровыми активами
Консультативные услуги, связанные с цифровыми активами (далее: консультационные услуги), включают инвестиционный консалтинг, предоставление инвестиционных рекомендаций, консультирование относительно структуры капитала, бизнес-стратегии, выпуска цифровых активов и аналогичных вопросов, а также другие консультативные услуги, связанные с цифровыми активами.
Инвестиционный совет — это предоставление личной рекомендации пользователю цифровых активов относительно одной или нескольких транзакций с цифровыми активами.
Инвестиционная рекомендация — это исследование или другая информация, предназначенная для общественности, которая прямо или молчаливо рекомендует или предлагает инвестиционную стратегию, связанную с цифровым активом.
Исключения из сферы применения настоящего Закона
Положения настоящего закона не применяются к сделкам с цифровыми активами, если эти транзакции осуществляются исключительно внутри ограниченной сети лиц, которые принимают эти цифровые активы (например, использование цифровых активов для определенных продуктов или услуг в качестве формы лояльности или вознаграждения). , без возможности его передачи или продажи).
Приобретение цифровых активов путем участия в обеспечении компьютерного подтверждения транзакций в информационных системах, связанных с отдельными цифровыми активами (так называемый майнинг цифровых активов), допускается, при этом положения настоящего Закона не распространяются на приобретателей при таком приобретении.
Владельцы цифрового имущества, приобретенного в порядке, указанном в пункте 2 настоящей статьи, могут свободно распоряжаться им либо с использованием услуг поставщиков услуг, связанных с цифровым имуществом, при этом применяются положения настоящего Закона, касающиеся пользователей цифрового имущества. этим владельцам или путем совершения сделок на внебиржевом рынке.
Положения настоящего закона распространяются не на выпуск электронных денег и оказание услуг, связанных с электронными деньгами, а на положения закона, регулирующего оказание платежных услуг и выпуск электронных денег.
Надзорный орган может регулировать условия и способ применения исключения из применения настоящего закона из пункта 1 настоящей статьи.
Цифровой актив, имеющий характеристики финансового инструмента.
Закон, регулирующий рынок капитала, применяется к выпуску цифровых активов, обладающих всеми характеристиками финансового инструмента, а также к вторичной торговле и оказанию услуг, связанных с такими цифровыми активами, если иное не предусмотрено настоящим законом.
В качестве исключения из пункта 1 настоящей статьи закон, регулирующий рынок капитала, не применяется к выпуску цифровых активов, обладающих всеми характеристиками финансового инструмента, а также к вторичной торговле и оказанию услуг, связанных с такими цифровыми активами, если соблюдены все следующие условия:
1) цифровые активы не обладают характеристиками акций;
2) цифровые активы не подлежат обмену на рекламные акции;
3) общая стоимость цифровых активов, выпущенных одним эмитентом в течение 12 месяцев, не превышает сумму 3 000 000 евро в динарном эквиваленте по официальному среднему обменному курсу динаров по отношению к евро, определенному Национальным банком Сербии на в день выдачи, т.е. во время первичной продажи.
Принцип технологической нейтральности
Положения этого закона применяются ко всем цифровым активам независимо от технологии, на которой они основаны, включая стабильные цифровые активы.
Положения этого закона применяются к предоставлению всех услуг, связанных с цифровыми активами из статьи 3 настоящего закона, независимо от технологии, на которой основано предоставление этих услуг.
Принцип эффективности, экономичности и цифровизации процедуры
Юридическое и физическое лицо, которое инициирует административную процедуру в соответствии с положениями настоящего Закона (например, подает запрос на одобрение публикации официального документа, запрос на получение лицензии на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами и т. д.), представляет соответствующий запрос через специальный веб-портал, управляемый службой Правительства Республики Сербия, которая отвечает за проектирование, гармонизацию, развитие и функционирование системы электронного администрирования, и вместе с этим запросом представляет всю документацию, установленную настоящим законом, и постановление, принятое на основании настоящего Закона, которое доказывает выполнение условий принятия данного запроса.
Документация, указанная в пункте 1 настоящей статьи, представляется в одном экземпляре, а Национальный банк Сербии и Комиссия обязаны принять решение по этому запросу в установленный срок, каждый в пределах своей юрисдикции.
Эмитент цифровых активов и компания, которая предоставляет или намеревается предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами, находящимися под юрисдикцией как Национального банка Сербии, так и Комиссии, все данные, запросы, уведомления и другая документация, подаваемые в Национальный банк Сербии. Банк Сербии и Комиссия – представляется через веб-портал из пункта 1 настоящей статьи, в одном экземпляре. Сроки принятия решения по заявлению, поданному на веб-портале из пункта 1 настоящей статьи, начинают течь со дня поступления упорядоченного запроса на этот портал.
Вся документация, представляемая в надзорный орган в соответствии с настоящим законом, также может быть представлена в электронной форме в соответствии с законом, регулирующим электронные документы, электронную идентификацию и трастовые услуги в электронном бизнесе.
Национальный банк Сербии и Комиссия обязаны обмениваться имеющимися в их распоряжении данными и документацией, которые необходимы для принятия решений в соответствии с настоящим законом, ex officio, и могут обмениваться ими по уже разработанным электронным каналам в рамках системы электронного администрирования ( так называемая магистраль органа обслуживания в соответствии с законом, регулирующим электронное администрирование) и другие способы доставки электронных документов между государственными органами в соответствии с законом, регулирующим электронные документы, электронную идентификацию и доверенные услуги в электронном бизнесе.
Национальный банк Сербии отвечает за вопросы настоящего закона, связанные с принятием решений в административных процедурах, принятием подзаконных актов, надзором за выполнением операций и осуществлением других прав и обязанностей надзорного органа в части, связанной с виртуальными операциями. валюты как вид цифровой собственности.
Комиссия отвечает за вопросы настоящего закона, касающиеся принятия решений в административных процедурах, принятия подзаконных актов, надзора за выполнением работ и реализации других прав и обязанностей надзорного органа в части, касающейся цифровых токенов. как вид цифровой собственности, а также в той части, которая относится к цифровым активам, имеющим характеристики финансовых инструментов.
В отношении цифровых активов, имеющих характеристики как виртуальной валюты, так и цифрового токена, для принятия решений в административных процедурах, принятия подзаконных актов, надзора за выполнением работ и реализации других прав и обязанностей надзорного органа, п. . 1. и 2. настоящей статьи.
Национальный банк Сербии и Комиссия обязаны сотрудничать при осуществлении своих полномочий в соответствии с настоящим законом.
Национальный банк Сербии подготавливает и дает заключения по применению настоящего закона и постановлений, принятых на основе этого закона в части, где говорится о виртуальных валютах как о виде цифровой собственности, за исключением случаев применения статьи 14 настоящего закона. закона, а Комиссия подготавливает и дает заключения по применению настоящего закона и нормативных актов, принятых на основании настоящего закона, в части, относящейся к цифровым токенам как виду цифровой собственности, а также в части, относящейся к цифровой собственности. обладающий характеристиками финансовых инструментов.
На основании полномочий, установленных настоящим Законом, надзорный орган принимает решение о правах, обязанностях и законных интересах лиц в порядке, установленном настоящим Законом.
Положения закона, регулирующие общую административную процедуру, применяются соответственно к процедуре, указанной в пункте 1 настоящей статьи, если иное не установлено настоящим Законом.
В порядке, указанном в пункте 1 настоящей статьи, надзорный орган может предпринять дополнительные действия по проверке достоверности данных и документации, представленных лицами, указанными в этом пункте.
Надзорный орган принимает решение по административному вопросу, являющемуся предметом процедуры, указанной в пункте 1 настоящей статьи.
Если надзорный орган не примет решение по заявлению заявителя этого запроса в порядке, установленном настоящим Законом, в установленный срок (так называемое молчание администрации), такое требование считается принятым на следующий день. истечение срока принятия решения.
Решение, предусмотренное пунктом 4 настоящей статьи, является окончательным. На решение, предусмотренное пунктом 4 настоящей статьи, может быть возбужден административный спор, однако иск на это решение не может препятствовать или задерживать его исполнение.
В административном споре по решению, указанному в пункте 4 настоящей статьи, суд не может разрешить административное дело, к разрешению которого настоящим законом установлена подведомственность надзорного органа.
Платежи, связанные с цифровыми активами
Все платежи, сборы и переводы в динарах в связи с транзакциями с цифровыми активами осуществляются в соответствии с правилами, регулирующими платежные услуги.
Все платежи, сборы и переводы в иностранной валюте в связи со сделками с цифровыми активами осуществляются в соответствии с правилами, регулирующими валютные операции.
Национальный банк Сербии может регулировать платежи, переводы и сборы в иностранной валюте согласно пункту 2 настоящей статьи.
Запрет владения цифровой собственностью и оказания услуг, связанных с цифровой собственностью
Финансовые учреждения, находящиеся под надзором Национального банка Сербии, не могут иметь в своих активах цифровые активы или инструменты, связанные с цифровыми активами, а также инвестиции в капитал этих учреждений не могут быть в цифровых активах.
Финансовые учреждения, находящиеся под надзором Национального банка Сербии, не могут предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами, и не могут быть пользователями этих услуг.
За исключением пункта 2 настоящей статьи, банки могут оказывать услугу, предусмотренную пунктом 1 статьи 3, пунктом 4) настоящего Закона, только в части хранения криптографических ключей.
Финансовые учреждения, находящиеся под надзором Национального банка Сербии, и лица, связанные с этими финансовыми учреждениями, не могут быть учредителями, а также иметь прямую или косвенную собственность в юридическом лице, предоставляющем услуги, связанные с цифровыми активами, а также эти учреждения и эти лица не могут участвовать в управлении. , а также не быть членами органов этого юридического лица или его представителями, а также не могут быть лицами, которые непосредственно управляют услугами, связанными с цифровыми активами, в этом юридическом лице.
В качестве исключения из пункта 4 настоящей статьи финансовые учреждения, находящиеся под надзором Национального банка Сербии, могут иметь право собственности на брокерско-дилерскую компанию и организатора рынка, которые предоставляют услуги, связанные с цифровыми активами, если это не разрешено законом, регулирующим операции определенного финансового учреждения.
Финансовые учреждения, находящиеся под надзором Национального банка Сербии, не могут принимать цифровые активы в качестве залога.
В порядке исключения из пункта 1 настоящей статьи Национальный банк Сербии может предписывать условия и порядок, при которых финансовые учреждения, находящиеся под надзором Национального банка Сербии, могут инвестировать в цифровые токены, которые имеют характеристики финансового инструмента или которые используются исключительно в инвестиционных целях.
Бизнес юридических лиц и предпринимателей, связанный с цифровыми активами
Виртуальные валюты не могут быть внесены в качестве вклада в компанию, но могут быть конвертированы (обменены) на деньги и выплачены компании в качестве денежного вклада.
Неденежные вклады в компанию могут быть в цифровых токенах, не связанных с оказанием услуг или выполнением работ.
В качестве исключения из пункта 2 настоящей статьи неденежные вклады в товарищества и товарищества с ограниченной ответственностью могут осуществляться также в цифровых токенах, связанных с оказанием услуг или выполнением работ.
Комиссия определяет перечень цифровых токенов из пункта 2 настоящей статьи.
Положения закона, регулирующие исполнение и обеспечение, применяются соответственно к порядку принудительного урегулирования требований исполнительных кредиторов по цифровым активам.
Действующая в Республике коммерческая компания, имеющая статус принудительного должника по смыслу законодательства, регулирующего принудительное исполнение и обеспечение, обязана сотрудничать с компетентными органами в исполнительном производстве в соответствии с этим законом, а также предоставлять уведомления и предоставить все данные, необходимые для принудительного расчета по цифровым активам, включая средства доступа к цифровым активам (например, криптографические ключи).
Пункт 6 настоящей статьи соответственно применяется и к другим юридическим лицам и предпринимателям, осуществляющим деятельность в республике.
Владельцы цифровых активов имеют статус известных кредиторов в смысле закона, регулирующего деятельность компаний, в случае ликвидации компании, имеющей обязательства, основанные на этом цифровом активе.
Республика Сербия, Национальный банк Сербии, Комиссия и другие компетентные органы и государственные органы не гарантируют стоимость цифровых активов и не несут ответственности за любой возможный ущерб и убытки, которые могут причинить пользователи и другие владельцы цифровых активов и/или поставщики. услуг, связанных с цифровыми активами, и/или третьи лица страдают в связи с проведением транзакций с цифровыми активами.
Поставщики услуг, связанных с цифровыми активами, обязаны информировать пользователя цифрового актива о рисках проведения операций с цифровыми активами, включая риск частичной или полной потери денежных средств, то есть других активов, до установления деловых отношений с пользователем цифровых активов. активов или проведения транзакции с цифровыми активами, а также правила, регулирующие страхование вкладов или защиту инвесторов, а также правила, регулирующие защиту пользователей финансовых услуг, не применяются к сделкам с цифровыми активами.
II ВЫПУСК ЦИФРОВОЙ СОБСТВЕННОСТИ
Первичное предложение цифровых активов
Положения настоящей главы применяются к первичному предложению цифровых активов, выпущенных в Республике.
Выдача цифровой собственности в Республике разрешена независимо от того, подготовлен и/или утвержден на нее официальный документ.
Реклама первичного предложения цифровых активов, выпущенных на территории Республики, допускается только в соответствии с положениями настоящей главы.
Реклама первичного публичного предложения цифровых активов, для которого не был одобрен официальный документ.
Первоначальное предложение цифровых активов, для которых не был одобрен официальный документ, не может рекламироваться на территории Республики, кроме как в соответствии с актом надзорного органа.
В качестве исключения из пункта 1 настоящей статьи эмитент может рекламировать первичное предложение цифровых активов, для которых не был утвержден официальный документ, в следующих случаях:
1) первоначальное предложение было направлено менее 20 физическим и (или) юридическим лицам;
2) общее количество выпущенных цифровых токенов не превышает 20;
3) первоначальное предложение отправляется покупателям/инвесторам, которые покупают/инвестируют в цифровые активы на сумму не менее 50 000 евро в динарном эквиваленте по официальному среднему курсу динара к евро, определенному Национальным банком Сербии на день покупки. /инвестиции, на одного покупателя/инвестора;
4) общая стоимость цифровых активов, выпущенных одним эмитентом в течение 12 месяцев, составляет менее 100 000 евро в динарном эквиваленте по официальному среднему обменному курсу динаров по отношению к евро, определенному Национальным банком Сербии.
Публикация официального документа, который не был одобрен в соответствии с настоящим законом, разрешена при условии, что во время его публикации и во время первоначального предложения цифрового актива, к которому относится официальный документ, четко указано, что официальный документ не был одобренный.
Реклама первичного предложения цифровых активов, для которых одобрен официальный документ.
Эмитент обязан обеспечить, чтобы любая форма рекламы, связанная с первоначальным предложением цифровых активов, для которых утвержден официальный документ, соответствовала положениям настоящей статьи.
Под рекламой в смысле данной статьи понимаются рекламные объявления:
1) в связи с определенным первоначальным предложением цифровых активов;
2) целью которых является содействие покупке цифровых активов, то есть инвестированию в эти активы.
В тексте объявления должно быть четко указано, что это реклама. Информация, содержащаяся в рекламном объявлении, не должна быть неверной или вводящей в заблуждение и должна соответствовать информации из официального документа, если официальный документ уже опубликован, или с информацией, которая должна быть предоставлена в официальном документе, если официальный документ будет опубликовано.
При рекламе эмитент обязан указать, что официальный документ опубликован или будет опубликован вместе с информацией о том, где и как инвесторы могут его получить.
Вся информация, касающаяся первоначального предложения, сообщенная устно или письменно, даже если она не используется в рекламных целях, должна соответствовать информации, содержащейся в официальном документе.
Если эмитент раскрывает существенную информацию в устной или письменной форме одному или нескольким выбранным покупателям/инвесторам, такая информация должна быть включена в официальный документ или в приложение к нему, если официальный документ уже утвержден.
Надзорный орган осуществляет надзор за деятельностью издателя, связанной с рекламой, при этом все виды рекламы должны быть опубликованы на интернет-презентации издателя не позднее, чем в тот же день, когда реклама опубликована.
Перед выпуском цифрового актива эмитент может подготовить официальный документ, содержащий всю необходимую информацию, которая, учитывая особенности эмитента и предлагаемого цифрового актива, позволяет инвесторам принять инвестиционное решение и оценить риски, связанные с инвестированием в цифровой актив. активов, и который соответствует всем остальным условиям, предусмотренным для официального документа в соответствии с настоящим Законом.
Информация, представленная в официальном документе, должна быть краткой, ясной и понятной и должна быть представлена таким образом, чтобы ее можно было легко анализировать.
Информация, представленная в официальном документе, должна быть точной, полной и ясной и не должна приводить к ошибочным выводам.
Белый документ, указанный в пункте 1 настоящей статьи, утверждается надзорным органом (далее: одобрение публикации белого документа).
Если эмитент не действует в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи или если публикация официального документа не одобрена в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи, к рекламе первичного предложения цифровых цифровых технологий применяется статья 17 настоящего Закона. ресурсы.
Содержание информационного документа
Эмитент обязан обеспечить, чтобы в официальном документе содержалась вся информация об эмитенте и первоначальном предложении, которая позволит покупателям/инвесторам принять обоснованное решение, связанное с покупкой/инвестицией в цифровые активы, и понять риски, связанные с первоначальным предложением и предлагаемые цифровые активы.
Технический документ должен содержать следующие данные и информацию:
1) сведения об эмитенте, в том числе об основных участниках проектирования и разработки цифровых активов;
2) подробное описание причин первоначального предложения и цели средств, собранных посредством первоначального предложения;
3) данные о предлагаемых цифровых активах, включая подробное описание прав и обязанностей, вытекающих из цифровых активов, данные о вторичной торговле цифровыми активами, а также данные о количестве (количестве единиц) предлагаемых цифровых активов, то есть о способе определения количества предлагаемого имущества цифровых активов;
4) подробное описание условий первичного предложения, включая подробное описание всех особых условий первичного предложения, распространяющихся на различные категории приобретателей, особенно в отношении цифровых активов, приобретенных эмитентом и его связанными лицами, и порог успеха (если есть);
5) описание рисков, связанных с эмитентом, цифровым активом, первоначальным предложением цифрового актива и реализацией проекта, связанного с этим активом;
6) подробное описание технических процедур, на основании которых выпускаются цифровые активы;
7) подробное описание процедур и технологий, применяемых для обеспечения безопасности средств и цифровых активов, собранных посредством первоначального предложения;
8) описание процедур, обеспечивающих выполнение обязательств, связанных с предотвращением легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
9) применимые правила и юрисдикция судов;
10) заявления ответственных лиц.
White paper обязательно содержит предупреждение о рисках, характерных для покупки/инвестирования в цифровые активы, являющиеся предметом первичного предложения.
Более подробное содержание и дополнительные элементы официального документа предписываются надзорным органом.
Ответственность за содержание официального документа
Если в официальном документе содержится неверная, неточная или вводящая в заблуждение информация, т.е. опущены существенные факты, ответственность лежит на эмитенте и ответственном лице эмитента, т.е. представителе эмитента.
За сведения, указанные в пункте 1 настоящей статьи, помимо эмитента несут ответственность:
1) независимые аудиторы эмитента (аудиторской компании, независимого аудитора и/или уполномоченного лицензированного аудитора) исключительно в связи с информацией финансовой отчетности, включенной в официальный документ, и включенной в их аудиторское заключение;
2) другое лицо, принимающее на себя ответственность за достоверность и полноту информации в той части официального документа, за которую оно взяло на себя ответственность, исключительно в связи с указанной информацией.
В официальном документе должна содержаться вся информация о лицах, ответственных за достоверность и полноту информации, содержащейся в официальном документе. Для физического лица указываются имя, фамилия и должность в юридическом лице, а для юридического лица — наименование, наименование и местонахождение.
В официальном документе также должно содержаться заявление каждого лица, ответственного за точность и полноту информации в официальном документе, о том, что, по его сведениям, информация в официальном документе соответствует фактам и что никакие факты не соответствуют действительности. были опущены, что могло повлиять на точность и полноту официального документа.
Надзорный орган не несет ответственности за точность и полноту информации, представленной в любой части официального документа, публикация которого была одобрена.
Отправка запроса на одобрение публикации официального документа
Запрос на одобрение публикации официального документа подается в надзорный орган эмитентом или уполномоченным лицом от имени эмитента.
Вместе с запросом, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, заявитель представляет следующую документацию:
1) проект официального документа, подготовленный в соответствии с положениями настоящего Закона;
2) решение эмитента о выпуске цифровых активов;
3) учредительный акт и положение эмитента;
4) финансовая отчетность эмитента за последний финансовый год с аудиторским заключением, если эмитент в прошлом году подвергался проверке;
5) соответствующая документация, подтверждающая положения официального документа;
6) dokaz o uplati naknade nadzornom organu;
7) иная документация, определенная положением надзорного органа.
Если запрос, указанный в пункте 1 настоящей статьи, подается физическим лицом, документация, указанная в пункте 2, не представляется вместе с этим запросом. 2)–4) настоящей статьи.
Надзорный орган предписывает подробное содержание документации, которая подается вместе с запросом на одобрение публикации официального документа, и процедуру утверждения публикации этого официального документа.
Разрешение на публикацию официального документа
Надзорный орган своим решением одобряет публикацию официального документа.
В процессе одобрения публикации официального документа надзорный орган проверяет соответствие белого документа требованиям ст. 19-21 настоящего закона.
Одобрение публикации официального документа не означает, что надзорный орган одобрил целесообразность выпуска цифрового актива или подтвердил представленную финансовую и техническую информацию.
Надзорный орган выносит решение об одобрении публикации официального документа в течение 30 дней со дня получения официального запроса и передает его запрашивающему.
В случае, если проект Белой книги не соответствует требованиям настоящего Закона, или не представлена соответствующая документация по запросу, предусмотренному пунктом 1 статьи 22 настоящего Закона, или не соблюдены иные условия, разрешающие публикацию этого документа. официальный документ, т.е. если требуются изменения или дополнительная информация, надзорный орган в течение 15 дней со дня получения запроса информирует об этом запрашивающую сторону и требует исправления и/или дополнения документации, т.е. выполнения других условий за одобрение публикации официального документа и устанавливает срок действия запрашивающей стороны.
Отклонение запроса на одобрение публикации официального документа
Решением надзорного органа отклоняется запрос на одобрение публикации официального документа по одной из следующих причин:
1) запрос подан неуполномоченным лицом;
2) запрос является неполным или непонятным и заявитель не обработал запрос в установленный срок;
3) не уплачены обязательные сборы, предусмотренные тарифом надзорного органа;
4) не соблюдены иные условия проведения процедуры.
Отказ в удовлетворении запроса на публикацию официального документа
Решением надзорного органа отклоняется запрос на одобрение публикации официального документа по одной из следующих причин:
1) официальный документ или информация, то есть документация, представленная с просьбой о согласовании публикации белого документа, не соответствует условиям, установленным настоящим Законом или актами, принятыми в соответствии с настоящим Законом, и заявитель их не редактировал в срок;
2) в официальном документе содержится неверная, неточная или вводящая в заблуждение информация или существенные факты опущены, что приводит к получению неверной, неточной или вводящей в заблуждение информации для инвесторов, и заявитель не отредактировал ее в установленный срок;
3) заявитель является эмитентом, к которому надзорный орган применил некоторые меры надзора в связи с несоблюдением положений закона, регулирующего рынок капитала, закона, регулирующего инвестиционные фонды, закона, регулирующего альтернативные инвестиционные фонды, закона, регулирующего предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, закон, регулирующий деятельность финансовых учреждений или настоящий закон, и эмитент не действовал в соответствии с объявленной мерой;
4) данные из white paper не соответствуют решению эмитента о выпуске цифровых активов или эти данные не соответствуют другим данным, которые необходимо предоставить вместе с запросом;
5) решение компетентного органа эмитента о выпуске цифровых активов является недействительным;
6) в отношении эмитента ранее возбуждено дело о банкротстве;
7) в отношении эмитента открыто дело о банкротстве;
8) в отношении эмитента возбуждена ликвидация или принудительная ликвидация.
Надзорный орган может отклонить запрос на одобрение публикации официального документа по одной из следующих причин:
1) в отношении эмитента возбуждено предварительное производство по определению выполнения условий для возбуждения дела о банкротстве в соответствии с заранее подготовленным планом реорганизации;
2) эмитент осуществляет реорганизацию в соответствии с планом реорганизации, то есть в соответствии с заранее подготовленным планом реорганизации.
Дополнение к официальному документу
Если в период с даты утверждения публикации белого документа до окончания первоначального предложения цифровых активов возникнет новый существенный факт, т.е. наличие существенной ошибки или неточности в отношении информации из белого документа. Если определен документ, который может повлиять на решение о покупке/инвестировании в цифровые активы, эмитент обязан немедленно подготовить дополнение к официальному документу и подать в надзорный орган запрос на одобрение его публикации.
Эмитент обязан как можно скорее проинформировать инвесторов в своей интернет-презентации о подаче дополнения к «белой книге» в надзорный орган, а также опубликовать дополнение к «белой книге» сразу после одобрения ее публикации.
Положения ст. 19-25 настоящего закона, с тем, что надзорный орган принимает решение по этому запросу в течение семи дней со дня получения приказа о разрешении публикации этого дополнения.
Надзорный орган публикует дополнение к официальному документу с соответствующим применением статьи 27, абз. 7 и 8 настоящего закона.
Покупатели/инвесторы, которые обязались приобрести или подписаться на цифровые активы до публикации приложения к официальному документу, имеют право отказаться от покупки или подписки на этот цифровой актив в течение периода, указанного в этом дополнении, который не может быть короче двух рабочих дней. дней с даты публикации этого официального документа приложения.
Публикация официального документа после утверждения
После одобрения публикации официального документа эмитент обязан опубликовать его в разумный срок, но не позднее начала первичного предложения цифровых активов.
Издатель обязан опубликовать официальный документ на своем сайте на сербском языке.
Если официальный документ опубликован на нескольких языках, версия на сербском языке будет считаться преобладающей в случае, если между различными версиями официального документа существуют различия, за исключением случая публикации белого документа. документ, выпущенный эмитентом, являющимся иностранным юридическим лицом, если преобладающая версия написана на языке, указанном в официальном документе, указанном издателем.
Публикуемый официальный документ должен быть идентичен официальному документу, публикация которого одобрена надзорным органом, и не может быть изменен после такого утверждения, за исключением случаев, предусмотренных статьей 26 настоящего Закона.
Белая книга публикуется на специальной, выделенной части сайта издателя, которая легко доступна при входе на сайт. Его необходимо подготовить так, чтобы его можно было скачать, распечатать и поискать в электронной форме, которую нельзя изменить.
Доступ к официальному документу не требует регистрации, заявления о принятии ограничений юридической ответственности или оплаты пошлины.
Надзорный орган публикует в своей интернет-презентации все официальные документы, публикация которых одобрена, или их список со ссылками на соответствующие части интернет-презентаций из пункта 2 настоящей статьи. Публикуемый список из этого пункта, включая ссылки, регулярно обновляется.
Все официальные документы, публикация которых одобрена, остаются общедоступными в электронном виде в течение не менее десяти лет после их публикации в интернет-презентации, указанной в пункте 2 настоящей статьи.
Регистрация и оплата цифровых активов
Если публикация официального документа первичного предложения цифровых активов одобрена, срок начала регистрации и оплаты цифровых активов начинается не позднее 30 дней с даты получения/предоставления решения об утверждении публикация Белой книги.
Оплата цифровых активов производится наличными, цифровыми активами и/или услугами приобретателя этих активов (например, передача выпущенных цифровых активов лицам, которые «майнят» эти цифровые активы).
Регистрация и оплата цифровых активов, а также передача цифровых активов законным владельцам осуществляются в соответствии с особенностями технологии, используемой для выпуска цифровых активов.
Оплата цифровых активов наличными производится в соответствии с законодательством, регулирующим платежные услуги.
После успешного завершения первичного предложения цифровых активов эмитент обязан немедленно уведомить об этом надзорный орган.
Надзорный орган может более детально регулировать процедуру регистрации и оплаты цифровых активов.
Отчет о результатах первоначального предложения
Если публикация официального документа была одобрена для первичного предложения цифровых активов, эмитент обязан опубликовать отчет о результатах первичного предложения на своем веб-сайте не позднее трех рабочих дней после окончания первичного предложения.
Отчет, указанный в пункте 1 настоящей статьи, должен содержать данные о количестве (количестве единиц) приобретенных цифровых активов, оплаченных средств или цифровых активов, а также о том, было ли первоначальное предложение успешным или нет.
Отчет из пункта 1 настоящей статьи публикуется так же, как и white paper.
Надзорный орган устанавливает форму и содержание данных, которые должен содержать отчет из пункта 1 настоящей статьи.
После успешного завершения первичного предложения цифровых активов, для которого была одобрена публикация официального документа, эмитент информирует инвесторов на своем сайте о вторичной торговле цифровыми активами.
III ВТОРИЧНАЯ ТОРГОВЛЯ ЦИФРОВОЙ СОБСТВЕННОСТЬЮ
Задачи по организации площадки для торговли цифровыми активами может выполнять только поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий лицензию на оказание услуг, предусмотренную пунктом 1 статьи 3 пункта 9) настоящего Закона.
Задачи, выполняемые организатором площадки:
1) связывание или содействие объединению различных интересов третьих лиц для покупки, продажи и/или обмена цифровых активов на платформе для торговли цифровыми активами в соответствии с обязательными правилами этой платформы и таким образом, который приводит к заключение контракта в отношении цифровых активов, включенных в торговлю;
2) хранение и раскрытие информации о спросе, предложении, котировке и рыночных ценах цифровых активов, а также иной информации, важной для торговли цифровыми активами, как до, так и после совершения сделки;
3) установление и осуществление в соответствии с актами и утверждением надзорного органа:
(1) условия получения статуса пользователя цифровых активов и заключения договора с этим пользователем,
(2) условия включения цифровых активов на платформу торговли цифровыми активами, исключения из торговли и временной приостановки торговли некоторыми или всеми типами цифровых активов,
(3) условия покупки, продажи и обмена цифровых активов, которые включены в торговлю на платформе торговли цифровыми активами,
(4) надзор за рынком торговли цифровыми активами, включенными в платформу торговли цифровыми активами, в целях предотвращения и выявления несоблюдения правил, связанных с платформой, положений настоящего закона и актов надзорного органа, особенно не -соблюдение положений главы IV. этого закона,
(5) порядок возбуждения дисциплинарного производства в отношении пользователей цифровых активов, которые ведут себя в нарушение положений настоящего Закона, актов надзорного органа и общих актов организатора платформы,
(6) порядок разрешения споров между пользователями цифровых активов, а также в связи со сделками с цифровыми активами, включенными в торговлю на платформе торговли цифровыми активами;
4) выполнение других задач, связанных с платформой для торговли цифровыми активами, в соответствии с настоящим законом и актами надзорного органа.
Помимо задач из пункта 2 настоящей статьи, организатор платформы может также оказывать все другие услуги, связанные с цифровыми активами из пункта 1 статьи 3 настоящего закона, за исключением услуги из пункта 8) указанного пункта. Организатор платформы не может предоставлять даже инвестиционно-консультационные услуги, предусмотренные статьей 5 этого закона.
Вторичная торговля цифровыми активами
Разрешается вторичная торговля цифровыми активами, выпущенными в Республике и в отношении которых утвержден официальный документ в соответствии с настоящим Законом, а также цифровыми активами, выпущенными за рубежом и в отношении которых утвержден официальный документ в соответствии с настоящим Законом. .
Допускается оказание услуг, связанных с цифровыми активами из пункта 1 настоящей статьи, а также их реклама и включение в торговлю на платформе торговли цифровыми активами.
Разрешается вторичная торговля цифровыми активами, выпущенными в Республике, в отношении которых не был утвержден официальный документ в соответствии с настоящим Законом, а также цифровыми активами, выпущенными за рубежом и в отношении которых не был утвержден официальный документ в соответствии с настоящим Законом.
Допускается оказание услуг, связанных с цифровыми активами из пункта 3 настоящей статьи, а также их включение в торговлю на платформе торговли цифровыми активами.
Реклама в связи с цифровыми активами, указанными в пункте 3 настоящей статьи, допускается только в соответствии с актом надзорного органа, за исключением следующих случаев:
1) для таких цифровых активов был одобрен последующий официальный документ;
2) официальный документ, то есть документ, соответствующий официальному документу, был одобрен для таких цифровых активов в государстве-члене Европейского Союза;
3) это цифровой актив, который в значительной степени торгуется на мировом рынке через лицензированные, т.е. зарегистрированные платформы в соответствии с правилами Европейского Союза, регулирующими предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, т.е. в соответствии с другими соответствующими нормативные акты, регулирующие предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.
О включении виртуальных валют из пункта 5 пункта 3) настоящей статьи в торговлю на платформе для торговли цифровыми активами организатор этой платформы информирует Национальный банк Сербии не позднее, чем за 30 дней до дня их включения в торговлю. .
Положения настоящего закона, регулирующие одобрение публикации официального документа, применяются соответственно к одобрению публикации последующего официального документа из настоящей статьи.
Надзорный орган регулирует содержание и способ утверждения публикации последующего официального документа, упомянутого в настоящей статье.
Компании, имеющие лицензию надзорного органа на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, а также все другие юридические лица, предприниматели и физические лица, могут торговать через платформу для торговли цифровыми активами в Республике.
Прозрачность перед совершением сделки
Организатор платформы обязан публиковать текущие цены и объемы спроса и предложения на цифровые активы по ценам, опубликованным через торговую систему для цифровых активов, включенных в торговлю, и такие данные регулярно и непрерывно предоставляются для публичного ознакомления в обычные часы торгов. , что, возможно, больше в реальном времени.
Transparentnost posle transakcije
Организатор платформы обязан раскрыть цену, объём и время исполнения сделки с цифровыми активами, участвующими в торговле. Данные обо всех таких сделках публикуются на коммерчески приемлемой основе и максимально приближенно к реальному времени.
Временная приостановка торгов и исключение цифровых активов из торговли
Организатор платформы может временно приостановить торговлю цифровыми активами, включенными в торговлю, если сочтет, что это необходимо для защиты инвесторов или в целях устранения рисков, касающихся беспрепятственной или стабильной торговли цифровыми активами. В этом случае организатор платформы обязан незамедлительно проинформировать надзорный орган о временной приостановке этой торговли.
Надзорный орган может обязать организатора платформы временно или навсегда приостановить торговлю определенными цифровыми активами, если эта торговля не осуществляется в соответствии с настоящим законом или если это необходимо для сохранения финансовой стабильности.
Организатор платформы может временно приостановить торговлю определенными цифровыми активами или исключить из торговли цифровые активы, если такая торговля больше не соответствует правилам организатора платформы.
Решение о временной приостановке публикуется в интернет-презентациях организаторов площадки, на которой такие цифровые активы включены в торговлю, и надзорного органа.
Внебиржевая торговля цифровыми активами в Республике разрешена, а для заключения и исполнения сделок посредством внебиржевой торговли договаривающиеся стороны не обязаны пользоваться услугами какого-либо поставщика услуг, связанных с цифровыми активами.
Разрешено использование смарт-контрактов во вторичной торговле цифровыми активами.
Если поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, предоставляет услуги, включающие использование смарт-контрактов, он обязан получить согласие пользователя цифровых активов на использование смарт-контрактов.
Надзорный орган применяет запреты и требования настоящей главы к деятельности, осуществляемой в Республике, а также в связи с цифровыми активами, которые включены в торговлю на платформе для торговли цифровыми активами, т.е. для которой опубликован официальный документ или последующее Белая книга была одобрена.
Инсайдерская информация — это информация о конкретных фактах, которые не были публично раскрыты, относятся прямо или косвенно к одному или нескольким эмитентам или к одному или нескольким типам цифровых активов и которые в случае публичного раскрытия, вероятно, окажут существенное влияние на цену эти цифровые активы.
Значительное влияние на цену цифрового актива будет иметь место, если разумный инвестор, скорее всего, будет рассматривать такую информацию как часть основы для принятия своих инвестиционных решений.
Сведениями пункта 1 настоящей статьи являются сведения о точно установленных фактах, если они указывают на ряд обстоятельств, которые существуют или можно обоснованно ожидать, либо на событие, которое произошло или можно обоснованно ожидать, что оно произойдет, если они достаточно конкретны, чтобы позволить выводы о возможном влиянии этой серии обстоятельств или событий на цену цифровых активов.
Для лиц, ответственных за исполнение поручений, связанных с цифровыми активами, инсайдерской информацией является также информация о точно установленных фактах, полученная от пользователя цифрового актива в связи с будущими поручениями этого пользователя, относящимися прямо или косвенно к одному или нескольким эмитентам или к одному или нескольким типам цифровых активов, которые, если они будут обнародованы, вероятно, окажут существенное влияние на цену этих цифровых активов.
Запрет неправомерного использования инсайдерской информации
Любому лицу, владеющему инсайдерской информацией, запрещается прямо или косвенно использовать эту информацию при приобретении, отчуждении и попытке приобретения или отчуждения за свой счет или за счет третьего лица цифрового имущества, к которому относится данная информация.
Положения пункта 1 настоящей статьи распространяются на лицо, ставшее обладателем инсайдерской информации путем:
1) членство в совете эмитента;
2) участие в капитале эмитента;
3) доступ к информации, полученной при исполнении обязанностей на рабочем месте, выполнении профессиональных или иных обязанностей;
4) совершенные преступные деяния.
Если лицо, указанное в пункте 2 настоящей статьи, является юридическим лицом, запрет указанного пункта распространяется также на физических лиц, участвующих в принятии решения о совершении операции за счет определенного юридического лица.
Положения настоящей статьи не распространяются на сделки, совершаемые при исполнении обязательства по приобретению или отчуждению цифровых активов, если такое обязательство является следствием договора, заключенного до момента вступления лица во владение инсайдерской информацией.
Обмен инсайдерской информацией
Лицу, указанному в статье 40 настоящего Закона, запрещается:
1) раскрывает и делает доступной инсайдерскую информацию любому другому лицу, за исключением случаев, когда информация раскрывается и становится доступной в ходе обычной деятельности, профессиональной деятельности или служебных обязанностей;
2) рекомендует или поручает другому лицу приобрести или распорядиться цифровыми активами, к которым относится данная информация, на основании инсайдерской информации.
Иные лица, на которых распространяется запрет на неправомерное использование инсайдерской информации
Положения ст. 40 и 41 этого закона также относятся к иному лицу, владеющему инсайдерской информацией и знающему или должно было знать, что она является инсайдерской.
Механизмы и процедуры предотвращения неправомерного использования инсайдерской информации
Тот факт, что юридическое лицо обладает или располагало инсайдерской информацией, не означает, что это лицо использовало эту информацию в торговых операциях, т.е. что оно торговало на основе инсайдерской информации, если это юридическое лицо внедрило, внедрило и поддерживает соответствующие и эффективные внутренние механизмы. и процедурах не допускается злоупотребление инсайдерской информацией.
Внутренние механизмы и процедуры, предотвращающие неправомерное использование инсайдерской информации, таковы, что они гарантируют, что ни физическое лицо, принявшее от имени юридического лица решение о приобретении или отчуждении цифровых активов, к которым относится информация, ни какое-либо иное физическое лицо, которое могло повлиять на такое решение, не владело инсайдерской информацией, то есть не поощряло, не давало рекомендаций и не влияло иным образом на физическое лицо, которое от имени юридического лица принимало решение о приобретении или отчуждении цифровых активы, к которым относится эта информация.
Публикация инсайдерской информации, имеющей непосредственное отношение к эмитенту
Эмитент обязан незамедлительно доводить до сведения общественности инсайдерскую информацию, имеющую непосредственное отношение к данному эмитенту.
Издателю не разрешается информировать общественность об информации из этой статьи способом, который может ввести общественность в заблуждение.
Издатель обязан информировать общественность таким образом, чтобы обеспечить быстрый доступ к информации и возможность полной, точной и своевременной оценки этой информации.
Издатель обязан опубликовать в своей интернет-презентации всю инсайдерскую информацию, которую он обязан опубликовать публично, и сделать эту информацию доступной в течение не менее пяти лет со дня публикации.
Надзорный орган предписывает, какие факты следует учитывать при принятии решения о публикации инсайдерской информации.
Изменение инсайдерской информации, непосредственно связанной с эмитентом
Любое существенное изменение информации, указанной в статье 44 настоящего Закона, которая уже была опубликована, эмитент обязан опубликовать немедленно после того, как произошло такое изменение, точно так же, как была опубликована первоначальная информация.
Задержка с публикацией инсайдерской информации
Эмитент может на свой риск задержать публичное обнародование информации, указанной в статье 44 настоящего Закона, во избежание нанесения ущерба своим законным интересам, при условии, что такая задержка не введет общественность в заблуждение и что эмитент может обеспечить конфиденциальность. этой информации.
Эмитент, указанный в пункте 1 настоящей статьи, обязан незамедлительно уведомить надзорный орган о своем решении об отсрочке публичного опубликования инсайдерской информации.
Надзорный орган устанавливает более подробные обстоятельства, которые могут свидетельствовать о наличии обоснованного интереса из пункта 1 настоящей статьи, а также меры и решения, которые эмитент обязан реализовать в целях обеспечения конфиденциальности инсайдерской информации.
Раскрытие инсайдерской информации при обычном исполнении работы, профессии и обязанностей
Если эмитент или лицо, действующее от его имени или по его поручению, раскрывает инсайдерскую информацию третьему лицу при обычном исполнении своей работы, профессиональной деятельности или служебных обязанностей, оно обязано полностью и ясно раскрыть эту информацию общественности одновременно в в случае умышленного раскрытия и без промедления в случае случайного раскрытия, за исключением случаев, когда лицо, получившее эту информацию, обязано сохранять эту информацию конфиденциальной.
Исследование рынка включает в себя передачу информации одному или нескольким потенциальным инвесторам до сделки с целью оценить заинтересованность потенциальных инвесторов в возможной сделке и ее условиях, таких как потенциальный объем или цена, путем:
1) эмитент;
2) продавец цифровых активов на вторичном рынке в таком количестве или стоимости, что сделка отличается от обычной торговли и включает метод продажи, основанный на предварительной оценке заинтересованности потенциальным инвестором;
3) третьего лица, действующего от имени или по поручению лица, указанного в пункте 1) и 2) настоящего пункта.
Участник рынка, сообщающий информацию в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, обязан рассмотреть возможность включения публикации инсайдерской информации в исследование рынка, а также составлять и обновлять письменную отчетность, предоставляемую по запросу в надзорный орган.
Это обязательство распространяется на любую передачу информации в ходе исследования рынка.
Раскрытие инсайдерской информации не является рыночным злоупотреблением, если лицо, раскрывающее информацию до ее раскрытия:
1) получить согласие лица, принимавшего участие в исследовании рынка, на получение инсайдерской информации;
2) информирует лицо, участвовавшее в исследовании рынка, о том, что ему запрещено использовать информацию или пытаться использовать ее для приобретения или отчуждения цифрового имущества, к которому относится информация, за свой счет или за счет третье лицо, косвенно или непосредственно;
3) информировать лицо, участвовавшее в исследовании рынка, о том, что ему запрещено использовать эту информацию или пытаться ее использовать путем отзыва или изменения заказа, который уже был выдан и связан с цифровым активом, к которому относится эта информация;
4) сообщить лицу, принимавшему участие в исследовании рынка, о том, что оно обязано сохранять полученную информацию конфиденциальной.
Лицо, передающее информацию, собирает и ведет учет всей информации, предоставленной лицам, принимавшим участие в исследовании рынка, личности потенциальных инвесторов, которым была сообщена информация, а также юридических и физических лиц, действующих от имени потенциальных инвесторов, а также дату и время каждой публикации.
В случае, если информация, раскрытая в ходе маркетингового исследования, перестанет быть инсайдерской информацией в соответствии с оценкой лица, раскрывающего информацию, это лицо обязано в кратчайшие сроки проинформировать об этом лицо, указанное в пункте 4 настоящей статьи, и представить соответствующие записи. об этом в надзорный орган.
Независимо от положений настоящей статьи лицо, принимавшее участие в исследовании рынка, оценивает лишь наличие у него инсайдерской информации, а также момент, когда оно перестает ею обладать.
Лицо, сообщившее информацию, обязано хранить записи, предусмотренные настоящей статьей, в течение не менее пяти лет со дня сообщения этой информации.
Более подробные условия и методы исследования рынка и ведения учета в соответствии с настоящей статьей могут быть установлены надзорным органом.
Манипуляции на рынке представляют собой:
1) транзакции и заявки на торговлю цифровыми активами:
(1) которые предоставляют или могут предоставить ложные или вводящие в заблуждение сигналы или информацию о предложении, спросе или цене цифровых активов,
(2) посредством которого лицо или лица, действующие совместно, поддерживают цену одного или нескольких цифровых активов на нереалистичном или искусственном уровне, если только лицо, участвовавшее в сделке или отдавшее приказ, не докажет, что у него есть веские причины для этого и что эти транзакции и заказы соответствуют принятой рыночной практике на этом рынке;
2) транзакции или заказы на торговлю цифровыми активами, в которых используются фиктивные процедуры или любая другая форма обмана и мошенничества;
3) распространение информации через средства массовой информации, включая Интернет, или любые другие средства, с помощью которых она передается, или с помощью которых могут передаваться ложные новости, которые могут вызвать путаницу в отношении цифровых активов, включая распространение слухов и ложных и вводящих в заблуждение новостей, и лицом, которое знало или должно было знать, что информация была ложной или вводящей в заблуждение;
4) передачу ложной или вводящей в заблуждение информации либо предоставление ложных или вводящих в заблуждение основных данных относительно эталонного значения, когда лицо, передавшее информацию или предоставившее основные данные, знало или должно было знать, что они были ложными или вводящими в заблуждение, либо любая другая процедура манипуляции путем расчет эталонного значения.
Распространение информации, предусмотренной абзацем 1 пункта 3) настоящей статьи, журналистами, исполняющими свой профессиональный долг, оценивается с учетом правил, регулирующих их профессию, за исключением случаев, когда эти лица прямо или косвенно не получают выгоды или преимущества от распространения такой информации.
К действиям и процедурам, которые считаются манипуляциями на рынке и вытекают из положений пункта 1 настоящей статьи, относятся, в частности, следующие:
1) деятельность одного или нескольких лиц, действующих совместно для обеспечения доминирующего положения над спросом или предложением цифровых активов, которая приводит к прямому или косвенному фиксированию цен покупки или продажи или созданию иных несправедливых торговых условий;
2) покупка или продажа цифровых активов в начале или ближе к концу торгового дня, которая имеет или может ввести в заблуждение инвесторов, которые принимают решения на основе опубликованных цен, включая цены открытия или закрытия;
3) использование случайного или регулярного доступа к традиционным или электронным средствам массовой информации путем выражения мнения о цифровом активе или косвенно об эмитенте, и это за счет того, что это лицо ранее занимало позицию в этом цифровом активе и получало выгоду от влияния, которое оказывает выражение мнения повлияло на цену этого цифрового актива, не объявив в то же время о существовании конфликта интересов общественности надлежащим и эффективным образом.
Надзорный орган более детально регламентирует процедуры, которые можно считать манипуляциями на рынке, а также обязательства надзорных органов и поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, в целях предотвращения и выявления таких манипуляций.
Манипуляции на рынке, указанные в статье 49, запрещены.
Лица, участвующие в манипулировании рынком, несут солидарную ответственность за ущерб, причиненный в результате манипулирования рынком.
Организатор платформы для торговли цифровыми активами обязан предписывать и применять процедуры и меры, направленные на обнаружение и предотвращение манипуляций на этой платформе, а также оказывать полную помощь надзорному органу в проверке этих манипуляций и осуществлении надзорных мер.
Сообщить о злоупотреблениях на рынке
Поставщики услуг, связанных с цифровыми активами, обязаны на основании имеющихся у них данных уведомлять надзорный орган о случаях, которые, по их обоснованным подозрениям, представляют собой злоупотребления на рынке.
V ПОСТАВЩИКИ УСЛУГ, СВЯЗАННЫХ С ЦИФРОВОЙ СОБСТВЕННОСТЬЮ
1. Организационно-правовая форма, капитал и лицензия на оказание услуг.
Организационно-правовая форма поставщика услуг, связанных с цифровыми активами
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, должен иметь юридическую форму компании в смысле закона, регулирующего деятельность компаний.
Применение закона, регулирующего коммерческие компании
Положения закона, регулирующего коммерческие компании, применяются к поставщикам услуг, связанных с цифровыми активами, если они не противоречат этому закону.
Минимальный капитал
Минимальный капитал компании, претендующей на получение лицензии на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами, не может быть менее:
1) 20 000 евро в динарном эквиваленте согласно официальному среднему обменному курсу динаров по отношению к евро, определенному Национальным банком Сербии – если компания намерена предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами из пункта 1 статьи 3. 1)–6) настоящего Закона;
2) 50 000 евро в динарном эквиваленте согласно официальному среднему обменному курсу динаров по отношению к евро, определенному Национальным банком Сербии – если компания намерена предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами из пункта 1 статьи 3. 7) и 8) настоящего Закона;
3) 125 000 евро в динарном эквиваленте по официальному среднему курсу динаров по отношению к евро, определенному Национальным банком Сербии – если компания намерена предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами из статьи 3, абзаца 1, пункта 9) настоящего закон.
В качестве исключения из абзаца 1 пункта 3) настоящей статьи, если компания намерена организовать платформу для торговли цифровыми токенами только одного эмитента, минимальный капитал этой компании не может быть менее 20 000 евро в динарном эквиваленте согласно официальному средний курс динара по отношению к евро, определяемый Национальным банком Сербии.
Минимальный капитал из этой статьи может быть денежным или неденежным (например, в программном обеспечении), при этом не менее половины минимального капитала должно быть зарегистрировано и оплачено деньгами.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан обеспечить, чтобы его капитал всегда находился в размере не менее размера минимального капитала из п. 1. и 2. настоящей статьи.
Надзорный орган устанавливает способ расчета капитала, предусмотренный пунктом 4 настоящей статьи.
В случае, если капитал поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, упадет ниже размера капитала, указанного в пункте 4 настоящей статьи, надзорный орган предпишет такому поставщику услуг, связанных с цифровыми активами, устранить нарушения в течение определенного периода времени. срока, то есть применить одну из мер надзора, предусмотренных положениями настоящего Закона.
Орган надзора может определить, что размер требования к капиталу поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, рассчитывается с использованием одного из следующих методов:
1) метод определения общей стоимости транзакций с цифровыми активами, то есть общей стоимости цифровых активов, хранящихся и администрируемых данным поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами;
2) метод фиксированной стоимости.
Метод пункта 7 настоящей статьи, который единообразно применяется ко всем поставщикам услуг, связанных с цифровыми активами, метод расчета капитала и требования к капиталу в соответствии с этим методом, а также метод и сроки отчетности по капиталу и размеру капитала. Требования к капиталу более подробно регулируются постановлением надзорного органа.
Поставщики консультационных услуг
Поставщик консультационных услуг не обязан получать разрешение надзорного органа на предоставление этих услуг.
Поставщик консультационных услуг может предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами, после получения разрешения надзорного органа на оказание таких услуг в соответствии с настоящим законом.
Поставщик консультационных услуг должен иметь юридическую форму компании или предпринимателя или быть зарегистрированным как физическое лицо, которое по роду деятельности осуществляет деятельность свободной профессии в соответствии со специальными правилами.
Если поставщик консультационных услуг действует без разрешения надзорного органа, он обязан проинформировать каждого своего пользователя, а также выделить эту информацию в своей интернет-презентации.
Поставщики услуг, связанных с цифровыми активами, также могут предоставлять консультативные услуги.
Запрос на разрешение
Предприятие, которое намеревается предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами, подает в надзорный орган запрос на получение лицензии на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами.
Вместе с ходатайством, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, представляются:
1) решение о регистрации в реестре хозяйствующих субъектов;
2) перечень услуг из пункта 1 статьи 3 настоящего Закона, которые намерен предоставить заявитель;
3) общие акты заявителя;
4) программу мероприятий, более детально регламентирующую порядок и условия оказания услуг, связанных с цифровыми активами;
5) бизнес-план с прогнозом доходов и расходов на период первых трех лет деятельности, на основании которого можно сделать вывод, что заявитель сможет обеспечить выполнение соответствующих организационных, кадровых, технических и другие условия для непрерывного, стабильного и безопасного ведения бизнеса, включая количество и тип ожидаемых пользователей цифровых активов, а также ожидаемый объем и сумму транзакций с цифровыми активами, для каждого типа услуг, связанных с цифровыми активами, которые он намеревается предоставлять. предоставлять;
6) описание планируемых мер по защите средств пользователей цифровых активов в соответствии со статьей 78 настоящего Закона;
7) описание системы управления и системы внутреннего контроля в соответствии со статьей 92 настоящего Закона;
8) описание мер внутреннего контроля, которые устанавливаются в целях выполнения обязательств, установленных нормативными актами, регулирующими предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма;
9) описание планируемых мероприятий по обучению работников в связи с проведением операций с цифровыми активами;
10) описание организационной структуры, включая данные о планируемом возложении на него отдельных оперативных задач, связанных с оказанием услуг, связанных с цифровыми активами;
11) описание планируемых мероприятий по управлению безопасностью информационно-коммуникационной системы;
12) данные о лицах, входящих в состав руководства заявителя, и лицах, которые будут непосредственно управлять оказанием услуг, связанных с цифровыми активами (далее: руководитель поставщика услуг, связанных с цифровыми активами), с указанием данных и доказательств того, что эти лица, имеющие хорошую деловую репутацию в соответствии со статьей 60 настоящего Закона;
13) данные о лицах, имеющих квалифицированное участие в заявителе, размере их участия, а также доказательства правомочности этих лиц в соответствии со статьей 65 настоящего Закона;
14) данные о внешнем аудиторе, осуществляющем проверку финансовой отчетности заявителя в году подачи запроса, если проверка финансовой отчетности является обязательной для заявителя в соответствии с законодательством;
15) сведения о лицах, тесно связанных с заявителем, и описание этих связей;
16) подтверждение владения минимальным капиталом, указанным в статье 54 настоящего Закона;
17) доказательства того, что заявитель не осужден окончательным приговором за совершение уголовного преступления, а также отсутствие в отношении него уголовного производства по смыслу закона, регулирующего ответственность юридических лиц за преступные деяния, а также поскольку он не был осужден окончательным приговором за экономическое преступление, из-за которого он лишает права на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами, в смысле закона, регулирующего экономические преступления;
18) подтверждение выплаты компенсации в соответствии с тарифом надзорного органа.
Исключительно из п. 1 и 2 настоящей статьи, банк, намеревающийся оказать услугу, предусмотренную пунктом 1 статьи 3, пунктом 4) настоящего Закона в части хранения криптографических ключей, обязан не позднее чем за 30 дней до начала или прекращения предоставления этой услуги, Национальный банк Сербии информирует о намерении начать или прекратить предоставление этой услуги, а также представить документацию из пункта 2, пункта. 4) по 11) и пункту 18) настоящей статьи. Срок, предусмотренный настоящим пунктом, исчисляется со дня предоставления соответствующей документации из этого пункта.
Сведения о лицах из пункта 2 пункта 12) – 15) настоящей статьи, в частности, считаются:
1) для физических лиц:
(1) имя и фамилия физического лица,
2) адрес проживания, то есть место жительства физического лица (место, улица и номер), а для физического лица, не имеющего гражданства Республики, и наименование страны,
3) уникальный регистрационный номер гражданина, то есть другой соответствующий идентификационный знак физического лица, не имеющего гражданства Республики (например, номер паспорта или регистрационный номер, определенный компетентным государственным органом);
2) для юридических лиц:
(1) фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование юридического лица,
(2) адрес местонахождения юридического лица (место, улица и номер), а для юридического лица, не имеющего местонахождения в Республике, – название страны,
(3) регистрационный номер юридического лица, то есть другой соответствующий идентификационный знак для юридического лица, не имеющего местонахождения в Республике (например, регистрационный номер, определенный компетентным государственным органом),
(4) идентификационный налоговый номер юридического лица.
К персональным данным, кроме данных пункта 4 настоящей статьи, относятся иные данные и документы, содержащие персональные данные, которые должны быть представлены в соответствии с пунктом 2 пункта. 12) – 15) настоящей статьи (например, данные и доказательства наличия у этих лиц хорошей деловой репутации). Надзорный орган предписывает более подробные условия и порядок предоставления разрешения на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами, а также может предписать дополнительную документацию, которая должна быть представлена вместе с запросом на предоставление такого разрешения.
Решение дать разрешение
Надзорный орган принимает решение по запросу о предоставлении лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, в течение 60 дней со дня получения соответствующего запроса.
Если запрос, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, является незаконным, надзорный орган в течение 20 дней со дня получения такого запроса сообщает заявителю, как оформить этот запрос, и в этом случае срок, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, начинает течь с день подачи соответствующего запроса в соответствии с уведомлением, предусмотренным настоящим пунктом.
Надзорный орган принимает решение о выдаче лицензии, когда определяет, что все условия в соответствии с настоящим законом соблюдены.
В решении о выдаче разрешения на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами, надзорный орган указывает, какие услуги из пункта 1 статьи 3 настоящего закона уполномочен предоставлять поставщик услуг, связанных с цифровыми активами.
Надзорный орган отклоняет ходатайство, предусмотренное пунктом 1 настоящей статьи, если устанавливает, что:
1) не соблюдено одно или несколько условий для получения разрешения, предусмотренных настоящим законом и принятыми на его основании нормативными актами;
2) члены руководства заявителя и руководитель поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, не имеют хорошей деловой репутации в соответствии с настоящим Законом;
3) из-за тесной связи заявителя с другими лицами надзор за поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, в соответствии с настоящим Законом был бы невозможен или существенно затруднен;
4) структура собственности заявителя такова, что эффективный надзор за заявителем невозможен;
5) меры внутреннего контроля, установленные для выполнения обязательств, установленных нормативными актами, регулирующими предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, не являются целесообразными;
6) данные, содержащиеся в запросе, не верны, вводят в заблуждение или необходимые данные опущены для возможности проверки информации в запросе.
В случае отклонения надзорным органом запроса, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, заявитель этого запроса не может подать новый запрос на получение лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, в течение одного года со дня принятия решения надзорного органа.
Пополнение лицензии поставщику услуг
Если он намерен также оказывать услуги, предусмотренные пунктом 1 статьи 3 настоящего закона, которые не определены в решении о выдаче лицензии этому поставщику услуг, связанных с цифровыми активами, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан представить заявление в надзорный орган о внесении изменений в лицензию.
Положения ст. 56 и 57 этого закона.
Изменение обстоятельств после выдачи лицензии поставщику услуг, связанных с цифровыми активами
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан незамедлительно уведомить надзорный орган о любых изменениях фактов или обстоятельств, на основании которых этому поставщику было принято решение о выдаче лицензии, указанной в статье 57 настоящего Закона. а также одновременно представлять в этот орган измененную документацию и данные, определенные статьей 56 настоящего Закона.
В уведомлении из пункта 1 настоящей статьи поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан более подробно описать характер и масштаб изменений.
Управление поставщиками услуг, связанных с цифровыми активами
Член совета директоров и менеджер поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, должны иметь хорошую деловую репутацию.
Членом правления и менеджером поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, не могут быть:
1) лицо, законно осужденное за уголовные преступления против экономики, собственности, законного оборота, общественного порядка и служебных обязанностей или судебной власти, или за уголовные преступления, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма, или за аналогичные или сопоставимые уголовные преступления в соответствии с правилами за границей и/или за другое уголовное и/или наказуемое правонарушение, которое делает это лицо непригодным для выполнения этой функции;
2) лицо, сообщник которого законно осужден за уголовные правонарушения, предусмотренные пунктом 1) настоящего пункта;
3) лицо, которому назначена юридически обязательная мера защиты, запрещающая ему осуществлять деятельность, делающую его неспособным выполнять эту функцию;
4) лицо, которое на день отзыва лицензии на работу у юридического лица, то есть на день введения принудительного управления или возбуждения дела о банкротстве или принудительной ликвидации юридического лица, было уполномочено представлять и представляли это юридическое лицо или входили в состав органов управления этого юридического лица, за исключением принудительного администратора, если с момента возбуждения процедуры банкротства или принудительной ликвидации не прошло более двух лет.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан получить согласие надзорного органа на выбор члена управления и менеджера этого поставщика в соответствии со статьей 61 настоящего закона, а также уведомить надзорный орган об увольнении. или отставка члена правления или менеджера этого поставщика не позднее следующего дня со дня такого увольнения или отставки.
Под членом руководства поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, указанным в настоящей статье, понимаются директор, исполнительный директор, член исполнительного совета, а также законный представитель товарищества и товарищества с ограниченной ответственностью в смысле закона. управляющие компании, то есть третье лицо, которому переданы полномочия на деятельность в товариществе и товариществе с ограниченной ответственностью.
Член правления и менеджер поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, не могут быть членами совета директоров этого поставщика, выполняющими надзорные функции в этом поставщике.
Надзорный орган устанавливает более подробные требования, которые должны быть выполнены членом совета директоров и руководителем поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, а также доказательства, которые представляются вместе с запросом о согласии, то есть уведомлением из пункта 3 настоящей статьи. .
Согласие на избрание члена правления и менеджера поставщика услуг, связанных с цифровыми активами
Надзорный орган принимает решение о даче согласия на выбор предложенных членов совета директоров и руководителей поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, на основании доказательств того, что условия, предусмотренные настоящим законом и нормативными актами, принятыми на основе настоящего закона, были выполнены, и когда он оценивает, что предлагаемые члены совета директоров и менеджер этого поставщика имеют хорошую деловую репутацию.
Решение, указанное в пункте 1 настоящей статьи, должно быть принято надзорным органом в течение 30 дней со дня получения упорядоченного запроса на одобрение, упомянутого в этом пункте.
Если запрос о согласии, указанный в пункте 1 настоящей статьи, является незаконным, надзорный орган в течение 15 дней со дня получения запроса информирует заявителя о том, как оформить запрос, и в этом случае указанный срок Течение срока, предусмотренного пунктом 2 настоящей статьи, начинается со дня подачи соответствующего запроса в соответствии с уведомлением из настоящего пункта.
Принимая решение о выдаче лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, надзорный орган также дает согласие на выбор члена правления и менеджера поставщика услуг, связанных с цифровыми активами.
Отзыв согласия на избрание члена совета директоров и менеджера поставщика услуг, связанных с цифровыми активами
Надзорный орган отзывает согласие на избрание члена правления и менеджера поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, если:
1) это лицо не вступит в должность в течение шести месяцев со дня принятия решения о даче согласия;
2) устанавливает, что член правления или руководитель не соответствует условиям, на которых было дано согласие;
3) установить, что согласие дано на основании недостоверных, неточных или вводящих в заблуждение данных либо иным неустановленным способом;
4) определяет, что у члена правления или руководителя имеется конфликт интересов и вследствие этого он не может выполнять свои обязательства и обязанности;
5) устанавливает, что член правления или управляющий нарушил запрет на торговлю или совершение сделок, то есть выдачу поручений на торговлю на основании злоупотреблений на рынке;
6) определяет, что член правления или руководитель совершил серьезное нарушение, т.е. неоднократное нарушение положений настоящего или других законов, особенно если ликвидность или поддержание капитала поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, находится под угрозой вследствие этого либо является нарушением правил, повторяющимся дважды за три года;
7) установить, что член правления или руководитель лишен предпринимательской дееспособности вступившим в законную силу решением;
8) устанавливает, что член правления или руководитель не обеспечил выполнение или не реализовал меры, предписанные надзорным органом, либо не предоставил надзорному органу возможность беспрепятственно осуществлять надзор.
Надзорный орган может отозвать согласие на избрание члена правления или менеджера поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, если:
1) член совета директоров или руководитель не обеспечил адекватные организационные, кадровые и технические условия в соответствии с настоящим законом;
2) в других случаях, когда он обнаружит, что член правления или руководитель нарушил настоящий закон или акты надзорного органа.
Член совета директоров или менеджер прекращает выполнять все функции в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, с даты принятия решения об отзыве согласия на избрание члена совета директоров или менеджера поставщика услуг, связанных с цифровыми активами. .
Руководство поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, обязано не позднее 30 дней со дня вынесения решения, указанного в пункте 3 настоящей статьи, подать в надзорный орган запрос о согласии на назначение нового члена правления, т.е. управляющего.
Кадровая и организационная подготовка и техническое оснащение
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан соблюдать требования к персоналу, организационным навыкам и техническому оснащению, предусмотренные актом надзорного органа, включая владение системой обработки данных и обеспечение непрерывности и регулярности предоставления услуг и осуществления деятельности, в момент выдачи лицензии и в ходе деятельности.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан установить адекватные правила и процедуры, обеспечивающие соответствие деятельности компании, ее руководства и менеджеров, а также сотрудников положениям настоящего закона и актам надзорного органа.
Хозяйственная компания, осуществляющая деятельность организатора площадки, обязана на момент выдачи лицензии и в ходе осуществления деятельности:
1) имеет системы четкого установления и исправления возможных негативных последствий для функционирования платформы торговли цифровыми активами и участников торгов, возникающих вследствие конфликта интересов организатора платформы и ее владельцев, с одной стороны, и стабильного функционирования платформы, с другой стороны, особенно когда такие конфликты интересов могут нанести вред функциям, выполняемым организатором платформы в соответствии с положениями настоящего закона и актами надзорного органа;
2) быть адекватно оснащенным для управления рисками, которым оно подвержено, внедрять соответствующие меры и системы для распознавания всех существенных рисков для своей деятельности и принимать эффективные меры, направленные на снижение этих рисков;
3) имеет процедуры стабильного управления техническим функционированием своих систем, включая создание эффективных систем на случай непредвиденных обстоятельств, с целью преодоления риска нарушения работы системы;
4) имеет прозрачные и обязательные правила и процедуры, которые обеспечивают честную и правильную торговлю и устанавливают объективные критерии эффективного исполнения приказов;
5) имеет эффективные процедуры, способствующие эффективному и своевременному заключению сделок, совершаемых в этих системах;
6) имеет достаточные финансовые ресурсы для обеспечения надлежащего функционирования платформы для торговли цифровыми активами с учетом характера и объема сделок, заключенных на платформе, а также объема и степени риска, которому она подвергается.
Надзорный орган предписывает более подробные условия в отношении кадрового и организационного потенциала, а также технического и информационного оснащения поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, особенно с учетом конкретных обстоятельств рынка, значительных рисков, потенциальных конфликтов интересов. , финансовые ресурсы и необходимый профессиональный и технический информационный потенциал.
Общие акты поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами
Общими актами поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, являются устав, то есть учредительный акт, и правила ведения бизнеса компании.
Орган надзора дает предварительное согласие на общие акты поставщиков услуг, связанные с цифровыми активами из пункта 1 настоящей статьи, а также на изменения и/или дополнения к этим общим актам.
Лицо, имеющее определенную долю участия в поставщике услуг цифровых активов
Лицо, имеющее квалификационную заинтересованность в поставщике услуг цифровых активов, должно всегда соответствовать следующим квалификационным требованиям, чтобы обеспечить стабильное и безопасное управление этим поставщиком услуг:
1) иметь хорошую деловую репутацию;
2) что ассоциированное лицо с квалифицированным участием в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, имеет хорошую деловую репутацию;
3) члены руководства юридического лица, имеющие квалифицированное участие в оказании услуг, связанных с цифровыми активами, и лица, тесно связанные с этим юридическим лицом, имеют хорошую деловую репутацию;
4) что финансовое состояние лица с квалифицированным участием в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, является соответствующим;
5) что надзор за поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, в соответствии с настоящим Законом не препятствуется и существенно не затруднен из-за тесной связи лиц с квалифицированным участием с другими лицами;
6) группа компаний, к которой принадлежит юридическое лицо с квалифицированным участием, является прозрачной и что собственность всех лиц, имеющих прямую или косвенную собственность в этом юридическом лице, а также любая прямая или косвенная собственность этого юридического лица в других юридические лица, могут быть полностью определены;
7) что предпринимательская и иная деятельность лиц с квалифицированным участием не связана с отмыванием денег или финансированием терроризма, не угрожает стабильности и безопасности бизнеса поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, а также что они не препятствуют и не существенно усложняют надзор за поставщиками услуг, связанных с собственностью цифровых активов;
8) возможность определения источника средств для приобретения квалифицированного участия.
Надзорный орган более подробно прописывает квалификационные условия, которые должны выполнять лица, имеющие квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами.
Помимо условий пункта 1 настоящей статьи, надзорный орган может предписать иные квалификационные условия, которым должно соответствовать лицо, имеющее квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами.
Предварительное согласие на приобретение или увеличение квалифицированного участия
Лицо, которое намеревается приобрести квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, или увеличить его таким образом, чтобы приобрести от 20% до 30%, от более 30% до 50% или более 50% прав голоса или капитала в этом поставщике или чтобы он стал его материнской компанией – он обязан получить предварительное согласие надзорного органа на такое приобретение, т.е. увеличение.
Надзорный орган принимает решение по запросу об одобрении пункта 1 настоящей статьи в течение 30 дней со дня получения официального запроса.
Если запрос о согласии, указанный в пункте 1 настоящей статьи, является незаконным, надзорный орган в течение 15 дней со дня получения запроса информирует заявителя о том, как оформить запрос, и в этом случае указанный срок Течение срока, предусмотренного пунктом 2 настоящей статьи, начинается со дня подачи соответствующего запроса в соответствии с уведомлением из настоящего пункта.
Решением о даче согласия на основании пункта 1 настоящей статьи надзорный орган определяет, что лицо, указанное в этом пункте, обязано приобрести или увеличить квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, не позднее одного года с даты поставки. этого решения.
Согласие, указанное в пункте 1 настоящей статьи, перестает действовать, если лицо, указанное в этом пункте, не приобретет или не увеличит квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, в течение срока, указанного в пункте 4 настоящей статьи. , и если в течение этого периода он приобретает или увеличивает это участие, но не на том уровне, для которого было дано это согласие, то это согласие в дальнейшем действительно только для приобретенного уровня, т.е. повышенного квалифицированного участия у этого поставщика услуг, связанных с цифровыми активами. .
Лицо, подающее запрос, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, должно соответствовать условиям приемлемости, предусмотренным статьей 65 настоящего Закона.
Статья 68 настоящего Закона применяется соответствующим образом при принятии решения по запросу согласия из пункта 2 настоящей статьи.
Орган надзора устанавливает доказательства, документацию и данные, которые лицо, указанное в пункте 1 настоящей статьи, должно представить вместе с запросом, указанным в пункте 2 настоящей статьи.
Совместная деятельность при приобретении или увеличении квалифицированного участия
Считается, что для приобретения или увеличения квалифицированного участия в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, в качестве одного приобретателя выступают:
1) юридическое лицо и лица, участвующие в управлении или управлении этим юридическим лицом или иным юридическим лицом, с которым это юридическое лицо тесно связано;
2) юридическое лицо и лица, непосредственно назначающие и освобождающие от должности орган управления этого юридического лица или иного юридического лица, с которым это юридическое лицо тесно связано;
3) юридическое лицо, а также представители и ликвидационные управляющие этого юридического лица или иного юридического лица, с которым это юридическое лицо тесно связано;
4) физические лица, которые считаются связанными лицами в смысле закона, регулирующего деятельность компаний;
5) юридические лица, в управлении или управлении которых участвуют лица, указанные в пункте 4) настоящего пункта, либо имеют в них контрольный пакет акций;
6) юридические лица – участники одной группы компаний;
7) лица, участвующие в управлении или управлении одним и тем же юридическим лицом;
8) лица, имеющие контрольный пакет акций в том же юридическом лице;
9) лицо, которое позволяет другому лицу предоставить средства для приобретения, то есть увеличения квалифицированного участия в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, и этого другого лица;
10) доверитель и доверенное лицо;
11) два и более юридических или физических лиц, между которыми нет родственных связей. 1) по 10) настоящего пункта и связаны таким образом, что существует возможность того, что вследствие ухудшения или улучшения финансового положения одного лица финансовое положение другого лица или нескольких может ухудшиться или улучшиться, и надзорный орган на основании документации и данных, находящихся в его распоряжении, оценивает наличие возможности переноса убытка, прибыли или кредитоспособности.
В целях приобретения, то есть увеличения квалифицированного участия в оказании услуг, связанных с цифровыми активами, лицо выступает как один приобретатель с другим лицом и при отсутствии между ними связи, предусмотренной пунктом 1 настоящей статьи, но каждое лицо выступает как одного приобретателя с одной и той же третьей стороной и некоторыми способами, установленными в этом пункте.
Партнеры и деловая репутация
Юридическое лицо, намеревающееся оказывать услуги, связанные с цифровыми активами, обязано при подаче запроса, предусмотренного статьей 56 настоящего Закона, а также по требованию надзорного органа, предоставить список ассоциированных лиц, приобретающих квалифицированное участие, члена совета директоров и менеджера поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, а также реального владельца поставщика услуг, связанного с цифровыми активами, с точки зрения закона, регулирующего предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, с доказательствами партнеров ‘чистая запись, для того, чтобы оценить свою деловую репутацию.
Сотрудником по смыслу настоящего Закона считается:
1) любое физическое лицо, которое является членом правления или другим ответственным лицом в юридическом лице, реальным владельцем которого является лицо, которое владеет или приобретает квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, или в котором это лицо является член правления или занимающий иную руководящую должность;
2) любое физическое лицо, являющееся реальным собственником юридического лица, в котором лицо, указанное в пункте 1) настоящего пункта, является членом правления или занимает иную руководящую должность;
3) любое физическое лицо, которое вместе с лицом, указанным в пункте 1) настоящего пункта, имеет фактическую собственность на одно и то же юридическое лицо.
Положения пункта 2 настоящей статьи соответственно применяются к ассоциированному члену правления и менеджеру поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, а также фактическому владельцу поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, в смысле закон, регулирующий предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.
Доказательством отсутствия судимости у сообщника, указанного в п. пункт 1 настоящей статьи.
Если по уважительным причинам он не может получить доказательства отсутствия судимостей у соратников, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, заявитель из этого пункта может также представить заявление, сделанное под материальную и уголовную ответственность, о том, что его соратники не были осуждены. Надзорный орган может в любое время потребовать от заявителя предоставить доказательства отсутствия судимости этих лиц или напрямую запросить такие доказательства у компетентного органа.
Брокерско-дилерские компании и организаторы рынка в соответствии с законодательством о рынке капитала
Брокерско-дилерская компания и организатор рынка, имеющие лицензию Комиссии в соответствии с законодательством, регулирующим рынок капитала, при подаче запроса на получение лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, подают запрос на получение этой лицензии вместе с которым они представляют документацию из пункта 2 статьи 56 настоящего закона, за исключением документации из этого пункта, которую брокерско-дилерская компания, то есть организатор рынка, уже представила в надзорный орган в соответствии с законом, регулирующим рынок капитала. , и который не изменяется в связи с подачей запроса на получение лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами (например, решение о регистрации в реестре субъектов хозяйствования, данные о членах управления, данные о лицах с квалифицированным участием, подтверждение владения минимального капитала и др.).
Документация, предусмотренная пунктом 12) пункта 2 статьи 56 настоящего Закона, представляется брокерско-дилерской компанией и организатором рынка, указанным в пункте 1 настоящей статьи, только в случае, если лица, которые будут непосредственно руководить деятельностью по предоставлению службы, связанные с цифровыми активами, также не входят в состав совета директоров.
Брокерско-дилерская компания и организатор рынка из пункта 1 настоящей статьи обязаны обеспечить техническое, кадровое и организационное разделение осуществления операций, на которые они имеют лицензию, в соответствии с законодательством, регулирующим рынок капитала, от осуществления операций. на что они имеют лицензию в соответствии с настоящим Законом.
Брокерско-дилерская компания и организатор рынка, указанные в пункте 1 настоящей статьи, обязаны осуществлять операции, на которые они имеют лицензию в соответствии с настоящим Законом, таким образом, чтобы не ставить под угрозу стабильность и безопасность части их деятельности. бизнес, который связан с осуществлением операций, на которые они имеют лицензию в соответствии с законом, регулирующим рынок капитала, и не препятствует надзору в соответствии с этим законом.
Надзорный орган может предписать дополнительные условия, которые должны выполнить брокерско-дилерская компания и организатор рынка, имеющие лицензию в соответствии с законодательством, регулирующим рынок капитала, для получения лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами.
Изменение названия и местонахождения компании
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан проинформировать надзорный орган об изменении до подачи заявления о внесении изменения фирменного наименования и местонахождения в реестр экономических субъектов.
Изменения статуса
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, который участвует в изменении статуса, обязан получить согласие надзорного органа на такое изменение статуса до подачи заявления о внесении такого изменения статуса в реестр субъектов хозяйствования.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, который продолжает существовать и предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами, после осуществленного изменения статуса, обязан подать в надзорный орган запрос о согласии из пункта 1 настоящей статьи:
1) решение об изменении статуса;
2) изменения в общие акты;
3) документация из пункта 2 статьи 56 настоящего Закона, изменяющаяся в связи с изменением статуса;
4) подтверждение выплаты компенсации в соответствии с тарифом надзорного органа.
Надзорный орган может потребовать от поставщика услуг, связанных с цифровыми активами из пункта 2 настоящей статьи, предоставления ему иных данных и документов.
В случае, если в связи с изменением статуса активы и обязательства поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, передаются другому поставщику услуг, связанных с цифровыми активами (далее – компания-приобретатель), пункт 1 настоящей статьи применяется. применяются при подаче требования приобретающего общества на согласование, предусмотренное пунктом 1 настоящей статьи. 2. и 3. настоящей статьи.
Если новая компания создается путем изменения статуса или активы и обязательства передаются существующей компании, которая не имеет лицензии на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами в соответствии с настоящим законом, положения настоящего закона, касающиеся предоставления Применяется лицензия на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами.
Надзорный орган принимает решение по запросу об одобрении пункта 1 настоящей статьи в течение 60 дней со дня получения официального запроса.
Если запрос о согласии, указанный в пункте 1 настоящей статьи, является незаконным, надзорный орган в течение 20 дней со дня получения запроса информирует заявителя о том, как оформить запрос, и в этом случае указанный срок в пункте 6 настоящей статьи, начинает течь со дня подачи соответствующего запроса в соответствии с уведомлением из настоящего пункта.
Реестр поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами
Органы надзора ведут реестры поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами.
Данные о:
1) поставщикам услуг, связанных с цифровыми активами, имеющим разрешение надзорного органа на предоставление услуг, связанных с цифровыми активами;
2) филиалы поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, в иностранных государствах, то есть поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, которые на основании согласия надзорного органа предоставляют эти услуги непосредственно в иностранном государстве.
Реестры, указанные в пункте 1 настоящей статьи, ведутся в электронной форме, а данные этих реестров публикуются в интернет-представлениях надзорных органов, а также на портале, указанном в пункте 1 статьи 9 настоящего Закона. и регулярно обновляются.
Орган надзора устанавливает подробные условия, содержание и способ ведения реестров, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, а также порядок удаления данных из этих реестров.
Прекращение действия лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами
Лицензия на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, перестает действовать в следующих случаях:
1) при вынесении надзорным органом решения об отзыве этого разрешения;
2) при исключении поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, из реестра субъектов хозяйствования в связи с изменением статуса;
3) при возбуждении дела о банкротстве или возбуждении дела о принудительной ликвидации в отношении поставщика услуг, связанных с цифровыми активами.
2. Обязанности поставщиков услуг, связанные с цифровыми активами
Реализация закона, регулирующего предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма
Положения правил, регулирующих предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, правила, регулирующие ограничение использования активов в целях предотвращения терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также положения настоящего закона, регулирующие специальные обязательства. из этих поставщиков применяются к поставщикам услуг, связанных с цифровыми активами, в связи с предотвращением отмывания денег и финансирования терроризма.
Цифровые активы, то есть виртуальные активы, считаются активами, доходом или другой соответствующей ценностью с точки зрения правил, регулирующих предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, а также правил, регулирующих ограничение распоряжения активами в целях предотвращения терроризма и распространения оружия массового уничтожения. массовое уничтожение.
Действия и меры, предпринимаемые поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан предпринимать действия и меры по предотвращению и выявлению отмывания денег и финансирования терроризма, предусмотренные законом, регулирующим предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.
Поставщик услуг, связанных с цифровой собственностью, обязан установить деловые отношения с каждым пользователем цифровой собственности, а также определить и проверить личность пользователя цифровой собственности в соответствии с законом, регулирующим предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, за исключением в случаях, установленных этим законом.
Принципы безопасного и надежного ведения бизнеса поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами
При предоставлении услуг пользователям цифровых активов поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан ставить интересы этих пользователей выше собственных интересов и действовать справедливо, честно и профессионально, в соответствии с наилучшими интересами пользователей, уважая принципы, установленные положениями настоящего Закона.
Вся информация, включая маркетинговую, которую поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, направляет своим пользователям или потенциальным пользователям, должна быть правдивой, ясной и не должна вводить этих пользователей в заблуждение, а маркетинговые материалы должны быть помечены как таковые.
Чтобы пользователи цифровых активов понимали характер и риски, связанные с услугами, предоставляемыми поставщиком услуг цифровых активов, а также риски, связанные с инвестированием в цифровые активы, поставщик услуг цифровых активов обязан предоставить этим пользователям или потенциальным пользователям соответствующую информацию таким образом, чтобы она была понятна среднестатистическому пользователю цифровых активов, являющемуся физическим лицом, и, в частности:
1) основные данные о состоянии поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, и услуг, которые он предоставляет;
2) информация о цифровых активах и предлагаемых инвестиционных стратегиях, включая соответствующие рекомендации и предупреждения относительно риска инвестирования в эти цифровые активы или в связи с этими стратегиями;
3) информация о рисках проведения операций с цифровыми активами, в том числе о риске частичной или полной утраты денежных средств или иных активов, а также о том, что на транзакции с цифровыми активами, которые регулируют защиту пользователей финансовых услуг;
4) информация о местах исполнения заказа;
5) сведения о расходах и сборах.
Информация из пункта 3 настоящей статьи может быть предоставлена в стандартизированной форме.
При предоставлении услуг по управлению портфелем поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан собирать необходимую информацию о знаниях и опыте пользователя цифровых активов или потенциального пользователя в области инвестирования, финансовом положении и инвестиционных целях пользователя, которые являются значимыми. для определенного типа цифрового актива или услуги, поскольку поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, сможет рекомендовать этому пользователю или потенциальному пользователю подходящую услугу, связанную с цифровыми активами, то есть цифровыми активами.
Процедуры и механизмы защиты прав пользователей цифровых активов
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан при хранении цифровых активов пользователя установить адекватные процедуры и механизмы защиты прав пользователя, чтобы предотвратить использование цифровых активов пользователя за счет провайдера. услуг, связанных с цифровыми активами, кроме как с явного согласия пользователя.
Поставщик услуг цифровых активов не имеет права:
1) закладывает или распоряжается цифровой собственностью пользователя без его предварительного письменного разрешения;
2) исполняет распоряжения пользователя способом, не соответствующим настоящему закону и актам надзорного органа, то есть действиям организатора платформы;
3) покупает, продает или одалживает за свой счет ту же цифровую собственность, которая является предметом заказа пользователя, прежде чем действовать по заказу пользователя;
4) собирает комиссии и другие сборы с цифровых активов, которые он хранит и которыми управляет;
5) побуждает пользователей совершать частые транзакции исключительно с целью взимания комиссии.
Защита средств пользователей цифровых активов
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, на котором хранятся средства, то есть цифровые активы пользователей, обязан выполнять следующие требования в целях защиты прав своих пользователей:
1) ведение учета и счетов таким образом, чтобы в любой момент и без промедления отделить средства одного пользователя от средств другого пользователя, а также от своих собственных средств, и предоставить точные данные об этих средствах;
2) точное и аккуратное ведение учета, счетов и переписки в отношении цифровых активов и средств пользователей на счетах, управляемых в соответствии со статьей 80 настоящего Закона;
3) регулярную сверку своих внутренних счетов с записями и счетами пользователей, которыми он управляет в соответствии со статьей 80 настоящего Закона;
4) установление соответствующих мер по снижению риска утраты или уменьшения имущества пользователя, то есть прав, связанных с этим имуществом, которые могут возникнуть в результате неправомерного использования этого имущества, мошенничества, бесхозяйственности, ненадлежащего учета или халатности.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан защищать средства, полученные от пользователя цифровых активов или его поставщика платежных услуг в связи с выполнением транзакции с цифровыми активами, в соответствии с положениями настоящей статьи.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан хранить средства, указанные в пункте 2 настоящей статьи, на банковском счете отдельно от собственных средств в соответствии со статьей 80 настоящего Закона.
Цифровые активы, хранящиеся и администрируемые поставщиком услуг цифровых активов за счет пользователя, включая средства, находящиеся в процессе передачи, не принадлежат и не становятся частью активов поставщика услуг цифровых активов и не могут быть использованы для оплачивать обязательства компании-поставщика услуг цифровых активов перед кредиторами, не быть предметом принудительного взыскания и взыскания, осуществляемого в отношении этого поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, и не вступает в процедуру банкротства или ликвидационной массы этого поставщика услуг.
Орган надзора должен предписать подробное содержание и форму записей, которые ведет поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, который хранит средства пользователя в соответствии с настоящим законом, то есть цифровые активы пользователя.
Перевод средств для совершения операций с цифровыми активами
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, указанными в пункте 1 статьи 3, пункт 2), 3) и 7) настоящего закона могут получать денежные средства от пользователей цифровых активов исключительно в целях совершения операции с цифровыми активами.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, указанными в пункте 1 статьи 3, пункт 2), 3) и 7) настоящего Закона обязан перечислить средства, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, получателю этих средств не позднее следующего рабочего дня со дня поступления этих средств.
В порядке исключения из пункта 2 настоящей статьи, в случае перевода денежных средств в соответствии с правилами, регулирующими валютные операции, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, из пункта 1 статьи 3, пункта. 2) и 3) настоящего закона, он обязан инициировать передачу этих средств получателю этих средств в срок, указанный в пункте 2 настоящей статьи, если в этот срок передать их не представляется возможным, несмотря на разумные меры, принятые им.
Если он не передаст получателю этих средств средства, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, в срок, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, то есть если он не совершит действия в соответствии с пунктом 3 настоящей статьи в течение этого срока, поставщик услуги, связанные с цифровыми активами, из пункта 1 статьи 3. 2), 3) и 7) настоящего закона обязан вернуть эти средства отправителю этих средств.
В исключительных случаях, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, на основании явного согласия пользователя цифровых активов, поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, из пункта 1 статьи 3. 2), 3) и 7) настоящего Закона может перечислить средства, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, получателю этих средств в течение трех рабочих дней со дня получения этих средств, при этом он обязан предоставить соответствующую запись об этом. согласие, которое он сохраняет в соответствии со статьей 84 настоящего Закона. Даже в этом случае поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан вернуть полученные средства отправителю этих средств, если он не переведет эти средства их получателю в течение срока, указанного в настоящем пункте.
Полученные средства из пункта 1 настоящей статьи не считаются вкладом в понимании закона, регулирующего деятельность банков или электронных денег.
Денежные счета
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий лицензию на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, из пункта 1 статьи 3. 1), 8) или 9) может открыть денежный счет пользователя цифровых активов в банке, отдельном от денежного счета поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, и специального согласия или разрешения пользователя на открытие счета средствами не обязательно.
В виде исключения из пункта 1 настоящей статьи поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий лицензию на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, из пункта 4) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона, может исключительно в целях получения платежи, связанные с цифровыми активами, и перевод средств пользователю цифровых активов, открыть денежный счет пользователя цифровых активов в банке, отдельный от денежного счета поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, и Специального согласия пользователя или разрешения на открытие счета с денежными средствами не требуется.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, указанный в пункте 1 настоящей статьи, может использовать один или несколько счетов для средств пользователей цифровых активов и обязан постоянно вести точный учет средств каждого пользователя, находящихся на коллективном счете.
Средства с денежного счета пользователя цифровых активов могут быть использованы поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами из пункта 1 настоящей статьи, только для оплаты обязательств, связанных с услугами, на которые он имеет разрешение надзорного органа.
Средства на денежном счете пользователя цифровых активов, в том числе средства, находящиеся в процессе передачи, не являются собственностью и не относятся к собственности поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, из пункта 1 настоящей статьи, не могут быть используются для оплаты обязательств этой компании перед кредиторами или являются предметом принудительного взыскания и исполнения в отношении этого поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, и не входят в процедуру банкротства или ликвидации этого поставщика услуг.
Выполнение заказов пользователей
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан установить меры и системы для быстрого, справедливого и эффективного выполнения приказов пользователей цифровых активов в отношении заказов других пользователей цифровых активов или этого поставщика услуг, связанных с цифровыми активами. .
Меры и системы из пункта 1 настоящей статьи должны обеспечивать возможность исполнения распоряжений пользователей в соответствии с моментом получения распоряжений поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан вести книгу заказов в электронной форме, в которую вносятся заказы пользователя на покупку или продажу цифровых активов, а также отзыв этих заказов, таким образом, чтобы немедленно фиксировать время получения заказа и предотвращает последующее изменение заказа, не согласованное пользователем или временем получения заказа.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, может получать заказы от пользователей цифровых активов в своих коммерческих помещениях или через телекоммуникационные или другие электронные средства, если это предусмотрено в договоре с этим пользователем, и в этом случае поставщик услуг, связанных с цифровые активы применяют соответствующие механизмы защиты для обеспечения точности и целостности зарегистрированных учетных записей, таких как записывающие устройства.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан отказаться от выполнения заказа, если у него есть основания подозревать, что выполнение такого заказа нарушит положения настоящего закона или закона, регулирующего предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, или что будет совершено деяние, наказуемое по закону как уголовное преступление, коммерческое правонарушение или проступок.
В случае, указанном в пункте 5 настоящей статьи, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, незамедлительно уведомляет об этом надзорный орган.
Соглашение с пользователем цифровых активов
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан заключить с пользователем цифровых активов договор, который определяет права и обязанности договаривающихся сторон, а также иные условия, на которых поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, предоставляет услуги. с учетом того, что права и обязанности договаривающихся сторон могут регулироваться, а также ссылаясь на общие условия деятельности этого поставщика, а также на юридические и другие документы, которые легко доступны пользователю.
Договор из пункта 1 настоящей статьи должен содержать заявление пользователя о том, что он ознакомлен с правилами ведения бизнеса поставщика услуг, связанных с цифровыми активами.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан предоставить своим пользователям обзор изменений в своих общих актах не менее чем за семь дней до начала применения этих изменений.
Договор из пункта 1 заключается в письменной форме, включая заключение договора на постоянном носителе информации с использованием средств удаленной связи (Интернет, электронная почта и т.п.).
Рассмотрение жалоб
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан установить соответствующие процедуры для адекватного разрешения жалоб пользователей цифровых активов, на основании которых пользователи могут подавать свои жалобы простым способом и без дополнительных затрат. Информация о порядке подачи жалоб публикуется на сайте поставщика услуг, связанных с цифровыми активами.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан реагировать на жалобы пользователей в течение разумного периода времени, который не может превышать 15 дней со дня получения жалобы.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан вести документацию всех возражений и мер, принятых на их основании, в соответствии со статьей 84 настоящего закона.
Надзорный орган может более строго регулировать действия поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, в случае жалоб пользователей.
Обязанности поставщиков услуг по ведению учета и отчетности, связанные с цифровыми активами
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан хранить в электронной форме и хранить в течение не менее десяти лет данные, относящиеся ко всем транзакциям с цифровыми активами, которые он осуществил, за свой счет или от имени и за счет пользователей. цифровых активов, и если транзакции были осуществлены от имени и по поручению пользователя, эта запись содержит все данные, относящиеся к личности этого пользователя, а также данные, предусмотренные законом, регулирующим предотвращение отмывания денег и финансирование терроризма.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан предоставить надзорному органу доступ к данным, указанным в пункте 1 настоящей статьи.
Данные о субъектах хозяйствования, являющихся держателями виртуальных валют
Поставщики услуг, связанных с виртуальными валютами, обязаны предоставить Национальному банку Сербии следующую информацию о юридических лицах и предпринимателях, являющихся пользователями виртуальных валют:
1) фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование пользователя виртуальных валют;
2) адрес штаб-квартиры пользователя виртуальных валют, а для пользователя-иностранного юридического лица – название страны;
3) идентификационный номер пользователя виртуальных валют, то есть иной соответствующий идентификационный знак пользователя виртуальных валют, являющегося иностранным юридическим лицом (например, регистрационный номер, определенный компетентным государственным органом);
4) идентификационный налоговый номер пользователей виртуальных валют;
5) дата установления и прекращения деловых отношений с пользователем виртуальных валют, а также дата иных изменений, связанных с такими деловыми отношениями;
6) вид услуги, связанной с виртуальными валютами, являющейся предметом деловых отношений, указанных в пункте 5) настоящего пункта;
7) адрес виртуальных валют, который использует пользователь виртуальных валют, то есть он использовал для совершения операции с виртуальными валютами, а в случае использования нескольких адресов – все адреса виртуальных валют;
8) другие данные, предусмотренные Национальным банком Сербии.
Поставщики услуг, связанных с виртуальными валютами, несут ответственность за достоверность и полноту данных, указанных в пункте 1 настоящей статьи.
Владельцы виртуальных валют – юридические лица и предприниматели, базирующиеся в Республике, которые не пользовались услугами, связанными с виртуальными валютами, от поставщиков услуг, связанных с виртуальными валютами, обязаны предоставлять отчеты в Национальный банк Сербии с данными из пункта 1 пункта. 1)–4), 7) и 8) настоящей статьи и несут ответственность за достоверность и полноту указанных данных.
Национальный банк Сербии ведет электронный учет данных о держателях виртуальных валют из п. 1 и 3 настоящей статьи.
Национальный банк Сербии несет ответственность за подлинность данных из параграфа. 1 и 3 настоящей статьи с данными записей из пункта 4 настоящей статьи.
Данные учета, указанного в пункте 4 настоящей статьи, не являются общедоступными и к ним применяются положения статьи 87 настоящего Закона.
Национальный банк Сербии предписывает подробные условия и метод ведения учета, предусмотренные пунктом 4 настоящей статьи, метод и сроки представления данных, содержащихся в этих записях, а также метод получения информации об этих данных.
Обязанности и ответственность поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, членов совета директоров, менеджеров и сотрудников
Поставщики услуг, связанных с цифровыми активами, члены руководства, менеджеры, прокуроры и сотрудники или лица, привлеченные на ином основании к поставщику услуг, связанных с цифровыми активами, обязаны:
1) при выполнении деятельности, то есть работы, в рамках своих должностных обязанностей они действуют добросовестно и честно, в соответствии с правилами профессии;
2) действовать в интересах пользователей цифровой собственности, то есть участников торгов, а также для защиты целостности рынка цифровой собственности;
3) устанавливать процессы и эффективно использовать средства, необходимые для упорядоченного осуществления деятельности;
4) предпринимать все разумные меры во избежание конфликтов интересов, а если этих конфликтов невозможно избежать, обеспечивать справедливое обращение с пользователями цифровых активов, то есть участниками торгов;
5) соблюдать положения настоящего закона и нормативных актов, принятых на основании настоящего закона, с тем, чтобы они работали в интересах пользователей цифровых активов, то есть участников торгов, а также целостности рынка цифровых активов.
Коммерческая тайна
Коммерческой тайной считаются данные, полученные поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, в ходе деятельности, и относятся к пользователю этих услуг, включая данные о его личности, а также данные о транзакциях с цифровыми активами, за исключением для тех, что выложены в открытый доступ.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, члены его органов и лица, работающие или привлекаемые им, а также иные лица, которые по роду своей деятельности имеют доступ к данным, указанным в пункте 1 настоящей статьи ( далее: лицо, обязанное хранить коммерческую тайну) – не может сообщать или доставлять эти данные лицам, а также не может обеспечивать доступ к этим данным.
Обязанность хранить коммерческую тайну, предусмотренная пунктом 1 настоящей статьи, для лиц, обязанных хранить эту тайну, не прекращается даже после прекращения статуса, на основании которого они получили доступ к данным, составляющим предмет этой тайны.
В порядке исключения из пункта 2 настоящей статьи лицо, обязанное хранить коммерческую тайну, может сообщить или передать данные, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, третьим лицам, то есть обеспечить доступ к этим данным:
1) если лицо, к которому относятся эти данные, ранее дало письменное согласие;
2) если этого требует надзорный орган или иной регулирующий орган Республики в целях надзора или в целях выполнения задач, предусмотренных настоящим или иным законом;
3) на основании решения или запроса компетентного суда;
4) для нужд министерства внутренних дел, органа по борьбе с организованной преступностью и органа по предотвращению отмывания денег в соответствии с нормативными актами;
5) для нужд налоговой администрации;
6) в связи с имущественными процедурами по запросу попечителя имущества или консульских представительств иностранных государств после представления письменных документов, подтверждающих обоснованный интерес этих лиц;
7) по запросу иностранного регулирующего органа в соответствии с законодательством;
8) в связи с процедурой взыскания или обеспечения имущества пользователя цифрового имущества по требованию суда, исполнителя или иного компетентного в этой процедуре органа;
9) если в иных случаях это предусмотрено этим или иным законом.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеет право сообщить данные, указанные в пункте 1 настоящей статьи, то есть передать их судье предварительного производства, прокурору и судам, то есть иным органам, осуществляющим публично-правовые полномочия, – исключительно в целях защиты своих прав, в соответствии с законом.
Лица, которым сведения, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, были предоставлены в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи. 4. и 5. настоящей статьи может использовать эти данные исключительно для той цели, для которой они были получены, и не может в дальнейшем сообщать или передавать их третьим лицам или предоставлять этим лицам доступ к этим данным, за исключением случаев, установленных законом.
Положения пункта 6 настоящей статьи распространяются также на лиц, которые трудоустроены или трудоустроены либо были приняты на работу или наняты лицами, которым сведения, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, были предоставлены в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи. 4. и 5. настоящей статьи, а также иные лица, которым по роду деятельности эти данные стали доступны.
Защита персональных данных
Поставщики услуг, связанных с цифровыми активами, обязаны действовать в соответствии с законом, регулирующим защиту персональных данных, при сборе и обработке персональных данных, указанных в пункте 1 статьи 87 настоящего закона.
Деловые книги и финансовые отчеты
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан вести бухгалтерскую книгу, признавать и оценивать активы и обязательства, доходы и расходы, собирать, отображать, представлять и раскрывать информацию из финансовых отчетов, а также проводить внутренний аудит в соответствии с законодательством, регулирующим учет и ревизия, если настоящим законом не установлено иное.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, который предоставляет услуги, связанные с виртуальными валютами, обязан отдельно фиксировать бизнес-изменения, связанные с услугами, связанными с виртуальными валютами, в отношении услуг, связанных с другими цифровыми активами, и в отношении всех других видов деятельности, которые он выполняет.
Аудит финансовой отчетности
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан провести аудит своей финансовой отчетности, если он обязан сделать это в соответствии с законодательством, регулирующим аудит.
В качестве исключения из пункта 1 настоящей статьи, если общая стоимость сделок с цифровыми активами на годовом уровне превышает 220 000 000 динаров, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан обеспечить аудит своей финансовой отчетности.
Внешний аудитор, который проверяет финансовую отчетность поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, из п. 1 и 2 настоящей статьи, надзорный орган обязан незамедлительно сообщить о:
1) к любому факту, который может представлять собой нарушение законов или правил, совершенное или совершенное поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами;
2) существенно существенное изменение финансового результата, отраженного в неаудированной годовой финансовой отчетности поставщика услуг, связанных с цифровыми активами;
3) обстоятельства, которые могут привести к существенным материальным убыткам поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, или поставить под угрозу непрерывность его деятельности;
4) оговорки, сделанные в заключении внешнего аудитора по финансовой отчетности поставщика услуг, связанной с цифровыми активами.
Внешний аудитор обязан сообщить надзорному органу о фактах и обстоятельствах, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи, а также в случае, если они станут ему известны в ходе проверки финансовой отчетности юридического лица, тесно связанного с поставщиком услуг, связанных с цифровые активы.
Уведомление из п. 3 и 4 настоящей статьи не является нарушением конфиденциальности данных и внешний аудитор не может нести за это ответственность.
Подача финансовой отчетности в надзорный орган
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан представить индивидуальную финансовую отчетность за предыдущий год с заключением внешнего аудитора, если он обязан обеспечить аудит своей финансовой отчетности в соответствии со статьей 90 настоящего Закона – в надзорный орган. не позднее чем в течение 30 дней со дня представления финансовой отчетности в соответствии с законодательством, регулирующим бухгалтерский учет.
Если он обязан подготовить консолидированную финансовую отчетность, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, также должен представить в надзорный орган консолидированную финансовую отчетность за предыдущий год с отчетом внешнего аудитора не позднее 30 дней с даты подачи консолидированную финансовую отчетность в соответствии с законодательством, регулирующим бухгалтерский учет.
Система управления и система внутреннего контроля
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан создавать, поддерживать и совершенствовать надежные, эффективные и комплексные системы управления и внутреннего контроля, обеспечивающие ответственное и надежное управление этим поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами.
К системе управления и системе внутреннего контроля, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, в частности относятся:
1) организационная структура с точно и ясно определенным, прозрачным и последовательным разделением и разграничением должностей, а также обязанностей и ответственности, связанных с предоставлением услуг, связанных с цифровыми активами;
2) эффективные и действенные процедуры выявления, измерения и мониторинга рисков, которым подвергается или может быть подвержен поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, особенно риска отмывания денег и финансирования терроризма, а также управления этими рисками, т.е. отчетность об этих рисках;
3) соответствующие процедуры бухгалтерского учета и процедуры оценки соблюдения требований, регулирующих предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, а также другие процедуры.
Орган надзора может предписывать порядок и условия создания, поддержания и совершенствования системы, указанной в пункте 1 настоящей статьи.
Передача оперативных дел поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, третьей стороне
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, может поручить выполнение отдельных операционных задач, связанных с предоставлением услуг, связанных с цифровыми активами, третьему лицу.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, который намерен поручить выполнение определенных оперативных задач, связанных с предоставлением услуг, связанных с цифровыми активами, третьему лицу, обязан уведомить об этом надзорный орган заранее, не позднее, чем за 30 дней до день предполагаемого поручения.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, несет ответственность за юридическую деятельность лица, которому он поручил выполнение определенных операционных задач.
Операции поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, не могут быть переданы третьей стороне, если такое поручение ухудшит качество внутреннего контроля этого поставщика или может существенно поставить под угрозу законность бизнеса этого поставщика, его финансовое состояние или стабильность. .
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан обеспечить надзорному органу, в пределах его возможностей, надзор за лицом, которому он поручил выполнение определенных оперативных задач, а также предоставить ему доступ к бизнес-книгам и иная документация и данные, созданные в связи с выполнением этих работ, которыми располагает данное лицо.
Предоставление услуг, связанных с цифровыми активами в зарубежной стране
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, может предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами, в иностранном государстве либо через филиал, либо напрямую, в соответствии с законодательством этого государства и положениями настоящей статьи.
Чтобы открыть филиал в иностранном государстве или напрямую предоставлять услуги, связанные с цифровыми активами, в иностранном государстве, поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, подает запрос на получение согласия в надзорный орган.
Наряду с запросом из пункта 2 настоящей статьи поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, также представляет следующие данные и документацию:
1) наименование и адрес филиала, если он учреждает филиал в иностранном государстве;
2) описание организационной структуры филиала, если создается филиал в иностранном государстве;
3) бизнес-план филиала, то есть план непосредственного оказания услуг, связанных с цифровыми активами, в иностранном государстве на первые три хозяйственных года с описанием услуг, связанных с цифровыми активами, которые он намерен оказывать в иностранном государстве. страна, включая количество и тип ожидаемых пользователей цифровых активов, а также ожидаемый объем и сумму транзакций с цифровыми активами для каждого типа услуг, связанных с цифровыми активами, которые она намерена предоставлять в зарубежной стране;
4) данные о лицах, которые будут управлять делами филиала, то есть непосредственным оказанием услуг, связанных с цифровыми активами в иностранном государстве, с указанием данных и доказательств наличия у этих лиц хорошей деловой репутации в соответствии со статьей 60 настоящего Закона. ;
5) доказательство того, что правила иностранного государства, в котором он открывает филиал, т.е. непосредственно предоставляет услуги, связанные с цифровыми активами, соответствуют международным стандартам в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, особенно в области, связанной с цифровыми активами. и обязательства поставщиков услуг, связанные с цифровыми активами;
6) доказательство отсутствия у надзорного органа препятствий для надзора за деятельностью филиала в иностранном государстве, в котором он учреждает филиал, т.е. путем непосредственного предоставления услуг, связанных с цифровыми активами, в определенном иностранном государстве.
Надзорный орган принимает решение по запросу, предусмотренному пунктом 2 настоящей статьи, в течение 60 дней со дня получения соответствующего запроса.
Если запрос, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, является неправильным, надзорный орган в течение 10 дней со дня получения такого запроса информирует поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, каким образом оформить этот запрос, и в этом случае срок, указанный в пункте 2 настоящей статьи, является незаконным. 4 настоящей статьи, начинается со дня подачи соответствующего запроса в соответствии с уведомлением, предусмотренным настоящим пунктом.
Более подробные условия и способы предоставления и отзыва согласия надзорный орган прописывает в пункте 2 настоящей статьи.
Бизнес в соответствии с установленными требованиями
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан всегда действовать в соответствии с организационными, кадровыми, техническими и другими требованиями, установленными настоящим Законом и другими нормативными актами.
Предоставление услуг, связанных с финансовым рычагом
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий лицензию на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, из пункта 1 статьи 3. 1), 8) или 9) настоящего закона может предоставлять средства или цифровые активы своим пользователям исключительно с целью получения финансового рычага для торговли цифровыми активами в соответствии с договором с этим пользователем.
Кредитование денежных средств и цифровых активов из пункта 1 настоящей статьи может осуществляться поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, исключительно за счет собственных активов, а не за счет активов пользователя.
Надзорный орган может устанавливать условия и ограничения в отношении предоставления услуг, связанных с финансовым рычагом.
Финансовый рычаг — это любой метод, с помощью которого пользователь цифрового актива может увеличить воздействие цифрового актива, предназначенного для торговли, либо путем заимствования средств или цифровых активов, либо путем открытия позиций с финансовыми активами или производными инструментами, в которые встроен финансовый рычаг, или иным образом. от поставщика сопутствующих услуг с цифровыми активами.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий лицензию на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, предусмотренных пунктом 1) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона, который намеревается предоставить взаймы деньги и цифровые активы, указанные в пункте 1 настоящей статьи, своим пользователям. , обязан увеличить свой минимальный капитал до суммы, указанной в пункте 1 пункта 2) статьи 54 настоящего закона, и представить подтверждение этого надзорному органу, а также поддерживать эту сумму капитала в соответствии со статьей 54. этого закона.
Прием/передача цифровых активов
Прием цифровых активов в обмен на реализуемые товары и/или услуги, оказываемые в розничной торговле, может осуществляться исключительно через поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, имеющего лицензию на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, из пункта 1 статьи 3, пункта 7) этого закона.
Поставщик услуги, связанной с цифровыми активами, указанной в пункте 1 настоящей статьи, принимает от потребителя соответствующую стоимость цифрового актива, соответствующую цене проданных товаров и (или) услуг, предоставленных этому потребителю, заменяет ее на соответствующую сумму законного платежного средства и переводит эту сумму на счет соответствующего продавца.
Прием и/или передача цифровых активов напрямую от потребителя продавцу запрещены.
VI ЗАЛОГОВОЕ И ФИДУЦИАРНОЕ ПРАВО НА ЦИФРОВУЮ СОБСТВЕННОСТЬ
По договору залога цифровых активов залогодатель обязуется кредитора (далее: залоговый кредитор) предоставить ему обеспечение его требования к залогодателю или третьему лицу, чтобы право залога кредитора на цифровые активы залогодателя было соблюдено. быть установлены в соответствии с настоящим законом.
Договор о залоге цифровых активов содержит, в частности:
1) дата заключения этого договора;
2) данные о кредиторе, залогодателе и должнике, если должник и залогодатель не являются одним и тем же лицом, а именно:
(1) имя и фамилия, или фирменное наименование или должность этих лиц,
(2) адрес проживания, т.е. местонахождения этих лиц,
(3) личный идентификационный номер и идентификационный номер налогоплательщика, если таковые имеются, этих лиц;
3) вид и количество цифрового имущества, являющегося предметом залога;
4) данные по претензии, подлежащие предоставлению;
5) способ установления запаса.
Договор залога цифровых активов может быть отдельным соглашением или неотъемлемой частью рамочного или иного соглашения между кредитором и должником.
Договор залога, по смыслу этой статьи, также может быть оформлен с использованием смарт-контракта.
Договор о залоге цифровых активов заключается в бумажной или электронной форме, то есть на постоянном носителе информации, обеспечивающем хранение и воспроизведение исходных данных в неизмененном виде.
Надзорный орган может предписывать дополнительные элементы, которые должны быть включены в договор залога цифровых активов, а также специальные правила, регулирующие исполнение договора залога цифровых активов с использованием смарт-контракта.
Право залога приобретается путем регистрации в реестре прав залога, который ведет поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий разрешение надзорного органа на ведение реестра прав залога на цифровые активы, а также на хранение и администрирование цифровых активов за счет пользователя и сопутствующие услуги.
Условием регистрации залога на цифровое имущество в реестре залогов является то, что цифровое имущество, являющееся предметом залога, ранее было передано на хранение и управление поставщику услуг, связанных с цифровым имуществом, имеющему лицензию на ведение реестра. залога на цифровую собственность.
Поставщик услуг, связанных с цифровым имуществом, ведущий реестр залога на цифровое имущество, в которое внесено залоговое имущество, обязан не допустить дальнейшего отчуждения заложенного цифрового имущества одновременно с регистрацией залога, а также обеспечить что заложенное цифровое имущество не может быть распоряжено до погашения обеспеченного требования, то есть до отмены залога.
В качестве исключения из пункта 3 настоящей статьи договором о залоге цифрового имущества может быть установлено, что распоряжение заложенным цифровым имуществом будет разрешено. В этом случае заложенное цифровое имущество хранится у поставщика услуг, связанных с цифровым имуществом, который ведет реестр залогового права, в котором внесено залоговое право на это цифровое имущество, до тех пор, пока обеспеченное требование не будет урегулировано, т. е. залоговое право на это цифровое имущество не будет урегулировано. имущество удаляется в соответствии с договором о залоге этого цифрового актива.
Если залогодатель заложил цифровые активы, на которые он не имеет права собственности, или если залог недействителен по иным причинам, запись в реестре залогов не имеет юридической силы.
Регистрация залога в реестре залогов может быть осуществлена по требованию кредитора или залогодателя.
Если регистрацию запрашивает кредитор, залогодержателю необходимо прямое заявление о том, что он согласен на внесение кредитором залога в реестр залогов.
Юридический факт издательского права
С кредитора, залог которого зарегистрирован в реестре залогов, может быть взыскана стоимость объекта залога раньше других кредиторов, если его требование не удовлетворено полностью.
Обеспеченная дебиторская задолженность
Залогом может быть обеспечено денежное требование в национальной или иностранной валюте в соответствии с законодательством, а также неденежное требование, выраженное в цифровых активах.
Право залога обеспечивает определенную сумму основного требования, причитающиеся проценты и расходы на взыскание требования.
Будущие и условные претензии могут быть обеспечены залогом.
Юридическая сила при банкротстве
При производстве по делу о банкротстве имущества залогодателя к расчету применяются правила закона о банкротстве, если иное не установлено настоящим Законом.
Залоговый кредитор с точки зрения закона о банкротстве – это отдельный кредитор, который приобрел залоговое удержание в соответствии с настоящим законом.
Определение уполномоченного лица
При наличии договора залога цифровых активов или специальной доверенности залоговый кредитор или несколько из них могут уполномочить третье лицо предпринять юридические действия по защите и урегулированию обеспеченного требования (далее: уполномоченное лицо).
По отношению к залогодателю уполномоченное лицо имеет права залогового кредитора.
Для того чтобы отказаться от права залога, уполномоченное лицо должно иметь специальное разрешение.
При регистрации залога в реестре залогов вместо данных о кредиторе залога вносятся данные об уполномоченном лице.
При наличии нескольких залоговых кредиторов они могут в порядке, указанном в пункте 1 настоящей статьи, назначить одного из них для исполнения обязанностей уполномоченного лица.
Залогодателем по смыслу настоящего Закона является лицо, обладающее правом собственности на цифровые активы или способностью владельца цифровых активов, которыми оно может свободно распоряжаться.
Залогодателем может быть должник или третье лицо.
Право использования заложенного цифрового имущества
Залогодатель имеет право использовать заложенное цифровое имущество по его обычному назначению, а также получать эти плоды, если цифровое имущество, являющееся предметом залога, приносит плоды.
Договором о залоге цифровых активов может быть установлено, что залогодержатель имеет права, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи.
Право использования заложенного цифрового актива может быть расширено или ограничено договором залога цифрового актива.
Залогодатель может заложить цифровое имущество, на которое уже установлено право залога, если договором о залоге цифрового имущества не предусмотрено иное.
Специальные положения договорного урегулирования
В договоре о залоге цифровых активов может быть установлено, что залогодержатель имеет право оставить цифровой актив за собой на момент наступления срока требования при условии, что заложенный цифровой актив имеет рыночную цену по этой рыночной цене.
Кредитор залога и залогодатель могут договориться о том, что кредитор сможет оставить себе предмет залога по определенной цене на момент наступления срока требования.
Кредитор залога имеет право взыскать свое требование из цены, достигнутой при продаже предмета залога перед другими кредиторами залогодателя, если иное не предусмотрено настоящим Законом.
Если один и тот же предмет залога в соответствии с настоящим законом находится в залоге у нескольких кредиторов, порядок оплаты их требований из стоимости этого предмета определяется по времени (день, час и минута) поступления требования. для регистрации залога в реестре прав залога.
Определение очередности обеспечения требований, основанных на государственных доходах, или иных требований республики, автономных областей и единиц местного самоуправления осуществляется в порядке, предусмотренном пунктом 2 настоящей статьи.
В момент наступления срока кредитор залога приобретает право урегулировать свое основное требование, проценты и расходы, связанные со взысканием требования, из стоимости предмета залога.
Залогодержатель обязан уплатить прибавочную стоимость сверх суммы требования, полученного после погашения залога, подлежащего залогодателю, на следующий рабочий день, в противном случае он уплачивает залогодателю установленные проценты за просрочку платежа за период со дня погашения до день выплаты прибавочной стоимости.
Залогодатель обязан сотрудничать с залоговым кредитором в процессе удовлетворения требования кредитора от предмета залога.
Залогодатель обязан направить залоговому кредитору уведомление для осуществления мирового соглашения.
Обязанности залогодателя из п. 1 и 2 настоящей статьи распространяются также на должника, если им не является одно и то же лицо.
Если залогодатель, а также должник, если это не одно и то же лицо, нарушит какое-либо из обязательств, предусмотренных настоящей статьей, он обязан возместить ущерб, понесенный залогодержателем.
Залогодатель обязан допустить, чтобы залоговый кредитор произвел расчет из стоимости предмета залога.
До завершения расчета залогодатель обязан воздерживаться от действий, которые могут уменьшить стоимость предмета залога.
Залогодатель обязан совершить иные действия, необходимые залогодателю для удовлетворения своего требования.
В случае нарушения им какого-либо обязательства из настоящей статьи залогодатель обязан возместить понесенный залогодателем ущерб.
Внесудебная реализация залоговых вещей
Кредитор залога может приступить к реализации предмета залога во внесудебном порядке по наступлении срока погашения обеспеченного требования.
Подтверждение из реестра прав залога на цифровые активы дает право залогодержателю заключить договор купли-продажи цифровых активов от имени и по поручению залогодателя в расчетном порядке.
Должник может законно погасить долг в любое время до продажи заложенного цифрового актива.
В течение срока, указанного в пункте 3 настоящей статьи, залогодатель может, хотя и не обязан, исполнить обязательство должника.
Внесудебная продажа предметов залога по смыслу настоящего Закона включает также публичную продажу посредством торгов.
Приобретение имущественных прав на внесудебных торгах и других видах торгов
Добросовестное лицо, приобретающее предмет залога на внесудебных торгах, приобретает право собственности на этот предмет без обременения.
Право собственности, приобретенное добросовестным покупателем, не может быть оспорено из-за возможных упущений в процессе продажи.
Положения п. 1. и 2. настоящей статьи распространяются и на иные виды внесудебных продаж в порядке расчетов, если лицо купило предмет залога по рыночной цене или по цене, по которой разумный и осторожный человек купил бы предмет залога. продать его, защитив интересы должника и залогодателя.
Взыскание с субъекта права залога по истечении срока исковой давности
Кредитор может быть погашен из стоимости заложенного цифрового имущества даже после истечения срока его требования.
Если требование залогодержателя прекращается с уплатой долга или иным образом, право залога прекращается и удаляется из реестра прав залога на цифровые активы по требованию залогодержателя, должника или залогодателя, когда оно это не тот же человек.
Действие залога прекращается и удаляется из реестра залогов цифровых активов, если цифровой актив перестает существовать.
Право залога прекращается на основании публичной продажи и иной реализации заложенного цифрового имущества, осуществляемых в целях удовлетворения требования залогодержателя.
Исключение залога из реестра залогов на цифровые активы может быть запрошено также в случае отказа кредитора залога от права залога в письменной форме, когда имущество залогодателя приобретено у того же лица, что и должник, а также когда залоговое право кредитор приобретает право собственности на заложенное цифровое имущество.
Если должник или залогодатель, если это не одно и то же лицо, требует отмены права залога, он обязан представить в реестр прав залога на цифровое имущество письменное заявление залогодержателя о том, что он согласен с удаление, решение суда или иной соответствующий документ, из которого следует, что право залога прекратилось.
Реестр залогов цифровых активов
Реестр залогов цифровых активов – это реестр, который ведет поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, имеющий разрешение надзорного органа, в который в соответствии с настоящим законом вносятся залоговые права на цифровые активы.
Орган надзора публикует на своем сайте список всех поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, которые ведут реестр залогов на цифровые активы, указанные в пункте 1 настоящей статьи.
Реестр залогов цифровых активов доступен всем лицам независимо от места и территории, с которой они получают доступ к реестру. Все лица могут связаться с любым поставщиком услуг цифровых активов, который ведет реестр залоговых активов для цифровых активов, для поиска.
Данные реестра залогов цифровых активов являются общедоступными и находятся в свободном доступе на сайте поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, который ведет реестр залогов цифровых активов.
Реестр залогов цифровых активов должен поддерживаться в актуальном состоянии.
Внесение данных в реестр залогов цифровых активов не является доказательством наличия у залогодателя права собственности и иных прав на заложенные цифровые активы, а также действительности обеспеченного требования или залога.
Несколько поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, которые ведут реестр залогов цифровых активов, могут заключить соглашение о создании совместного реестра залогов цифровых активов.
Реестр залогов цифровых активов содержит:
1) данные о залогодателе и должнике, если они не являются одним и тем же лицом, а также данные о залогодателе или уполномоченном лице;
2) данные, используемые для более точного определения цифрового актива, являющегося предметом залога;
3) данные о сумме обеспеченного требования, то есть данные о максимальной сумме будущих или условных требований;
4) сведения о наличии спора о праве залога или в связи с предметом залога.
Если предметом залога является отечественное физическое лицо, к данным абзаца 1 пункта 1) настоящей статьи относятся имя, фамилия, уникальный идентификационный номер и место жительства этого лица, а если предметом залога является иностранному физическому лицу, к данным абзаца 1 пункта 1) настоящей статьи относятся имя, фамилия, номер паспорта и страна выдачи паспорта.
Если предметом залога является отечественное юридическое лицо, к данным абзаца 1 пункта 1) настоящей статьи относятся фирменное наименование и регистрационный номер, а если предметом залога является иностранное юридическое лицо, к данным абзаца 1. пункта 1) настоящей статьи относятся к фирменному наименованию, обозначению, под которым это юридическое лицо зарегистрировано в иностранном реестре субъектов хозяйствования, наименованию этого реестра и наименованию страны, в которой находится его местонахождение.
Все изменения данных пункта 1 настоящей статьи вносятся в реестр залогов цифровых активов.
Изменения и дополнения, относящиеся к существенным элементам зарегистрированного залога, носят характер новой регистрации.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, ведущий реестр залогов цифровых активов, обязан вести учет времени (день, час и минута) поступления заявления о внесении залога в реестр залогов.
В реестр залогов вносится запись о споре по иску об аннулировании залога или ином споре, связанном с залогом.
Для удаления записи спора прилагается юридически обязательное решение суда или мировое соглашение, положившее конец рассматриваемому спору.
Надзорный орган может предписать и другие случаи, в которых запись спора удаляется.
Ведение документов из реестра прав залога цифровых активов
Поставщик услуг, связанных с цифровым имуществом, обязан хранить документацию, на основании которой данные были внесены в реестр залога на цифровое имущество, т.е. на основании которой залог был удален, в течение пяти лет с момента прекращения действия. залога.
Документация из пункта 1 настоящей статьи на бумажном носителе переводится в электронную форму и хранится в соответствии с правилами хранения электронных документов.
Доверительное управление цифровыми активами
Договор доверительного управления цифровыми активами обязывает фидуциарного должника (далее: фидуциар) перед фидуциарным кредитором (далее: фидуциарий) передать ему в целях обеспечения требований право собственности на цифровые активы, и фидуциар обязуется в соответствии с этим договором вернуть фидуциару полученные или эквивалентные ему обеспечительные средства по факту исполнения обеспеченного требования, то есть одновременно с этим исполнением.
Доверенное лицо, если не оговорено иное, имеет право использовать цифровое имущество, являющееся предметом фидуциарного договора из пункта 1 настоящей статьи, и распоряжаться им, в том числе право отчуждать его.
Доверенным лицом также может быть третье лицо, обеспечивающее обеспечение чужого долга.
Договор доверительного управления цифровыми активами может, кроме цели обеспечения требований в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, быть заключен с иной целью, которая в этом случае должна быть определена самим договором доверительного управления цифровыми активами.
Надзорный орган более детально регулирует фидуциарное управление цифровыми активами и предписывает условия и обязательное содержание фидуциарных договоров о цифровых активах.
Если это предусмотрено бизнес-правилами поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, и если это установлено в договоре доверительного управления цифровыми активами, положения настоящего закона, касающиеся залога цифровых активов, могут применяться соответственно к доверительному управлению цифровыми активами. .
Должность доверительного управляющего при банкротстве
Если договор доверительного управления заключен в целях обеспечения требований в соответствии с пунктом 1 статьи 121 настоящего Закона, фидуциар по смыслу закона, регулирующего процедуру банкротства, имеет положение отдельного кредитора.
Если договор доверительного управления заключен для какой-либо цели, кроме обеспечения требований, в соответствии с пунктом 4 статьи 121 настоящего Закона, фидуциар по смыслу закона, регулирующего процедуру банкротства, имеет положение отдельного кредитора.
Надзор за деятельностью поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, эмитентов цифровых активов, а также лиц, являющихся или являвшихся владельцами цифровых активов, осуществляется надзорным органом в соответствии с его компетенцией, установленной настоящим и другими законами. .
Надзорный орган осуществляет надзор за каждой частью деятельности эмитентов и владельцев цифровых активов из пункта 1 настоящей статьи, которая косвенно и/или напрямую связана с цифровыми активами, а также за каждой частью деятельности поставщиков услуг, связанной с цифровыми активами. и могут эти эмитенты, владельцы цифровых активов, то есть поставщики услуг, связанных с цифровыми активами, самостоятельно вводить меры в пределах своей юрисдикции в соответствии с этим и другими законами.
Предметом надзора является проверка соответствия деятельности поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, эмитентов и лиц, являющихся или являвшихся владельцами цифровых активов (далее: субъект надзора), настоящему Закону и принятым на его основании нормативным актам. закон.
Субъект надзора также проверяет соблюдение деятельности поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, и эмитентов закона и других нормативных актов, регулирующих предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, закона, регулирующего ограничение распоряжения активами в целях предотвращать терроризм и распространение оружия массового уничтожения, правила Валютные операции регулируются положениями, регулирующими бухгалтерский учет, положениями, регулирующими управление информационными системами, и другими соответствующими положениями.
Надзорный орган может определить своим постановлением обязанность поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами, уплачивать плату за надзор, предусмотренную настоящей статьей, а также метод расчета, сроки оплаты и другие вопросы, связанные с этой платой.
Надзорный орган контролирует:
1) косвенно – путем сбора и анализа отчетов и иной документации и данных, которые субъект надзора представляет в надзорный орган в соответствии с настоящим Законом, а также иной документации и иных данных о деятельности субъекта надзора, которые надзорный орган имеет;
2) непосредственно – путем проверки хозяйственных книг и иной документации и данных субъекта надзора.
В ходе проведения надзора в порядке, установленном пунктом 1 настоящей статьи, надзорный орган может также осуществлять надзор за лицами, которым субъект надзора поручил выполнение отдельных оперативных задач в соответствии с настоящим Законом, а также иными лицами. которые связаны с предметом надзора имущественными, управленческими и деловыми отношениями.
Лица, подпадающие под надзор, предусмотренный настоящей статьей, обязаны предоставлять уполномоченным лицам надзорного органа возможность беспрепятственно осуществлять надзор и сотрудничать с ними.
Направление субъекту надзора решений, протоколов и иных актов, а также уведомлений, запросов и иных письменных документов надзорного органа, связанных с надзором, считается, что они доставлены членам правления и руководителям. субъекта надзора и обратное не может быть доказано.
Надзорный орган более детально прописывает условия и порядок осуществления надзора в соответствии со своими правовыми компетенциями, а также может предписать обязанность субъектов надзора обеспечить условия для получения решений, протоколов и иных актов, уведомлений, запросов и писем надзорному органу в виде электронных документов.
Данные и документация, представляемые в надзорный орган
В целях надзора за его деятельностью субъект надзора и лица, указанные в пункте 2 статьи 124 настоящего Закона, обязаны по требованию надзорного органа представить все запрашиваемые данные и документацию в срок, установленный в пункте 2 статьи 124 настоящего Закона. этот запрос.
Если данные и документация, упомянутые в пункте 1 настоящей статьи, написаны на языке, отличном от сербского, надзорный орган может потребовать от субъекта надзора, то есть лица, указанного в этом пункте, предоставить перевод этих данных и документации. на сербский язык за свой счет.
Орган надзора собирает, обрабатывает и анализирует данные, связанные с предоставлением услуг, связанных с цифровыми активами, которые ему предоставляют поставщики этих услуг для статистических целей и в целях надзора.
Надзорный орган более подробно прописывает содержание, сроки и способ представления данных, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи.
Сведения, которые работники надзорного органа, уполномоченные и иные привлеченные лица из статьи 128 настоящего Закона узнают любым способом и относятся к надзору за деятельностью субъекта надзора, а также документы, содержащие такие сведения, в том числе меры из статьи 128 настоящего Закона. 132, абзац 1-й пункт. 1)–3) настоящего закона – определяются и охраняются как секретные данные, имеющие степень секретности «КОНФИДЕНЦИАЛЬНО» или «ВНУТРЕННЯЯ», в соответствии с законом, регулирующим тайну данных.
Лица, указанные в пункте 1 настоящей статьи, обязаны хранить сведения и документы, указанные в этом пункте, в тайне, то есть не могут предоставлять их третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом.
Обязанность сохранять конфиденциальность данных для лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, не прекращается ни после прекращения трудовых отношений, то есть работы в органе надзора, ни после прекращения иного полномочия, на основании которого эти лица получил доступ к данным, указанным в этом пункте.
В порядке исключения из пункта 2 настоящей статьи надзорный орган может предоставлять данные и документы, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, отечественным и зарубежным надзорным органам при условии, что эти органы используют их исключительно в тех целях, для которых они были получены.
Публикация данных пункта 1 настоящей статьи, выраженных в обобщенном виде, так что на их основании не может быть установлена личность субъекта надзора, то есть физического и юридического лица, – не считается нарушением обязанности хранить данные конфиденциальные.
Сотрудничество надзорного органа с другими компетентными органами
Надзорный орган и другие компетентные органы Республики сотрудничают и обмениваются данными в целях осуществления и совершенствования надзора, принятия решений в административных процедурах и выполнения других задач, установленных настоящим Законом.
По соглашению Национальный банк Сербии и Комиссия регулируют порядок сотрудничества и обмена данными в целях осуществления и улучшения надзора, принятия решений в административных процедурах и выполнения других задач, установленных настоящим законом.
Надзорный орган имеет право в любое время запросить у компетентного органа, осуществляющего учет судимостей за уголовные правонарушения, информацию о судимости лица, его соратников, а также реального собственника этого лица по смыслу законодательства, регулирующего предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, запросы и уведомления которого подаются в надзорный орган в соответствии с настоящим законом, т.е. чья деловая репутация имеет значение для обработки и принятия решений по этим запросам, т.е. уведомлениям.
Надзорный орган сотрудничает с компетентными органами иностранных государств и может обмениваться с ними данными для целей, указанных в пункте 1 настоящей статьи, касающихся надзора за субъектами надзора и несанкционированного оказания услуг, связанных с цифровыми активами, в соответствии с с положениями настоящего Закона и может заключать соглашения с этими органами.
Субъект надзора обязан предоставить надзорному органу возможность осуществлять непосредственный надзор за бизнесом, т.е. выполнение определенных задач в его штаб-квартире, филиалах и других организационных частях.
Надзор, указанный в пункте 1 настоящей статьи, осуществляется работниками надзорного органа на основании специального решения или приказа, издаваемого этим органом.
В решении, то есть приказе из пункта 2 настоящей статьи, указываются предмет надзора, по которому осуществляется надзор, и субъект надзора.
Субъект надзора обязан предоставить работникам надзорного органа, предусмотренным пунктом 2 настоящей статьи (далее – уполномоченные лица), доступ к хозяйственным книгам, документации и данным, запрошенным этими лицами в письменной или электронной форме, а также дать возможность им доступ ко всем ресурсам информационной системы, включая оборудование, базы данных и компьютерные программы, которые она использует.
Уполномоченные лица осуществляют непосредственный надзор в рабочие дни в рабочее время субъекта надзора, а в случае необходимости, обусловленной объемом или характером этого надзора, – субъект надзора обязан предоставить уполномоченным лицам возможность осуществлять такой надзор в нерабочие дни. рабочие дни, то есть вне рабочего времени.
Уполномоченные лица в ходе непосредственного надзора имеют право:
1) иметь доступ во все помещения субъекта надзора;
2) требовать выделения им отдельного помещения для осуществления непосредственного надзора;
3) требовать предоставления им данных, то есть предоставлять копии документов, относящихся к предмету непосредственного надзора, а также обеспечивать доступ к ресурсам информационной системы;
4) общаться непосредственно с членами управления, руководителями и ответственными работниками субъекта надзора с целью получения необходимых разъяснений.
В случае обработки данных или ведения хозяйственных книг и иной документации в электронной форме субъект надзора обязан предоставить уполномоченным лицам необходимую техническую поддержку при проверке этих данных, то есть хозяйственных книг и документации.
Субъект надзора обязан назначить своего представителя, который будет оказывать уполномоченным лицам все необходимое содействие для беспрепятственного осуществления непосредственного надзора.
Орган надзора может привлекать других лиц, которые будут присутствовать при непосредственном надзоре, для оказания соответствующей профессиональной поддержки уполномоченным лицам во время осуществления этого надзора.
Положения настоящей статьи применяются также в случае, если надзорный орган осуществляет непосредственный надзор за лицами, которым субъект надзора поручил выполнение отдельных оперативных задач, а также иными лицами, связанными с предметом надзора. по собственности, управлению и деловым отношениям.
Уполномоченные лица обязаны вести протокол проведенного надзора (далее – протокол надзора).
Надзорный орган представляет субъекту надзора отчет о надзоре, на который он может подать возражения в течение 15 рабочих дней со дня вручения ему отчета.
Надзорный орган не будет рассматривать возражения из пункта 2 настоящей статьи, касающиеся изменения фактической ситуации, произошедшего после периода, в котором осуществлялся надзор.
Если в результате проверки утверждений, изложенных в возражениях из пункта 2 настоящей статьи, установлено, что фактическое положение существенно отличается от положения, изложенного в отчете о надзоре, в этот отчет вносятся изменения.
Приложение к отчету о надзоре представляется субъекту надзора в течение 15 рабочих дней со дня представления возражений на этот отчет.
В случае установления того, что возражения субъекта надзора против протокола надзора необоснованны, то есть не оказывают существенного влияния на установленную фактическую ситуацию, – надзорный орган делает об этом официальную отмету и вручает ее субъекту надзора.
Решение о приостановлении производства по делу
Надзорный орган выносит решение о приостановлении процедуры надзора, осуществляемой субъектом надзора, если протоколом надзора не установлены нарушения или недостатки в деятельности субъекта надзора или если у субъекта надзора имеются возражения представленное в срок, установленный настоящим Законом, оспаривает все выводы протокола надзора.
Решение из пункта 1 настоящей статьи вручается субъекту надзора.
Проверка и запрет несанкционированного оказания услуг, связанных с цифровыми активами
При наличии подозрения, что оказание услуг, связанных с цифровыми активами, осуществляется юридическим лицом, предпринимателем или физическим лицом, не имеющим разрешения надзорного органа на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, в соответствии с настоящим Законом, – надзорный орган может осуществлять прямую и косвенную проверку того, оказывает ли данное лицо услуги, связанные с цифровыми активами, в нарушение положений настоящего закона.
Положения ст. 123-130 настоящего закона.
Если лицо, указанное в пункте 1 настоящей статьи, по требованию надзорного органа не представит все необходимые данные и документацию в срок, установленный в этом запросе, либо не разрешит надзорному органу осуществлять непосредственный надзор или не сотрудничает с уполномоченными лицами, надзорный орган может наложить на это лицо штраф.
1) от 100 000 до 500 000 динаров для юридических лиц и от 30 000 до 100 000 динаров для ответственных лиц в юридическом лице;
2) от 30 000 до 100 000 динаров для физических лиц.
Если проверкой из пункта 1 настоящей статьи будет установлено, что лицо из этого пункта занимается оказанием услуг, связанных с цифровыми активами, без разрешения, надзорный орган выносит решение, запрещающее осуществление этой деятельности, и передает его компетентным органам. .
Решением, указанным в пункте 4 настоящей статьи, надзорный орган одновременно налагает на лицо, указанное в этом пункте, штраф в размере:
1) от 100 000 до 5 000 000 динаров, то есть до 20 процентов общего дохода, полученного в предыдущем хозяйственном году, если эта сумма превышает 5 000 000 динаров для юридических лиц и от 30 000 до 1 000 000 динаров для ответственных лиц в юридическом лице;
2) от 30 000 до 2 000 000 динаров для физических лиц.
Если надзорный орган в ходе последующей проверки установит, что коммерческое общество, то есть предприниматель, которому был запрещен пункт 4 настоящей статьи, не прекратило несанкционированное предоставление услуг, предусмотренных этим пунктом, такое несанкционированное предоставление услуг, связанных с цифровыми активами, представляет собой неотъемлемое основание для возбуждения процедуры принудительной ликвидации, то есть исключения предпринимателей из реестра субъектов предпринимательства в силу закона, в соответствии с законом, регулирующим правовое положение субъектов предпринимательства.
В случае, указанном в пункте 6 настоящей статьи, надзорный орган принимает решение о несанкционированном оказании услуг, связанных с цифровыми активами, и передает его в орган, осуществляющий ведение реестра субъектов хозяйствования, для инициирования процедуры принудительного ликвидация, то есть исключение хозяйственного общества и предпринимателя из реестра.
Решением пункта 7 настоящей статьи надзорный орган назначает меру блокировки всех счетов общества и предпринимателя до начала процедуры принудительной ликвидации, то есть исключения предпринимателя из реестра.
О наложении штрафов из п. 3 и 5 настоящей статьи применяются соответственно положениям статьи 136 настоящего Закона.
Общий доход, указанный в пункте 5 настоящей статьи, имеет значение, определенное законом о защите конкуренции.
Принятие мер в порядке надзора
Если в ходе процедуры надзора выявлены недостатки или нарушения в деятельности субъекта надзора, то есть установлено, что субъект действовал в нарушение настоящего закона или принятых на основании настоящего закона нормативных актов, надзорный орган принимает меры следующих мер против этого субъекта:
1) отправить рекомендацию;
2) направить письменное предупреждение;
3) издавать предписания и принимать меры по устранению установленных нарушений;
4) принять решение об отзыве лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами.
Надзорный орган принимает меры, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, исходя из фактической ситуации, установленной в отчете о надзоре, в соответствии со статьей 129 настоящего Закона.
О применении меры, предусмотренной абзацем первым пункта 3) настоящей статьи, надзорный орган принимает решение.
При определении того, действовал ли субъект надзора в соответствии с мерами, предусмотренными пунктом 1 пункта 1)–3) настоящей статьи и в каком объеме надзорный орган приостановит процедуру надзора или примет новую меру в отношении данного субъекта.
Если в ходе процедуры надзора будут выявлены менее существенные нарушения или недостатки в деятельности субъекта надзора, не представляющие существенного риска в его деятельности, надзорный орган выдает этому субъекту соответствующее представление.
В рекомендации указан срок устранения нарушений, то есть недостатков пункта 1 настоящей статьи, а также срок, в течение которого субъект надзора обязан представить в надзорный орган отчет об устраненных нарушениях, то есть , недостатки, с соответствующими доказательствами.
Если в процессе надзора выявлены нарушения, которые не оказывают существенного и непосредственного влияния на деятельность субъекта надзора, но могут представлять существенный риск для предпринимательской деятельности, если они не устранены либо если субъект надзора не действовал в соответствии с рекомендация – надзорный орган направляет ему письменное предупреждение.
В письменном предупреждении указан срок устранения нарушений, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, а также срок, в течение которого субъект надзора обязан представить в надзорный орган отчет об устраненных нарушениях с соответствующими доказательствами.
Предписания и меры по устранению установленных нарушений
Если в порядке надзора установлено, что субъект надзора действовал не в соответствии с настоящим законом или принятыми на основании настоящего закона нормативными актами, то есть в соответствии с письменным предупреждением, – надзорный орган выносит решение, налагающее предписания и меры. Срок для устранения выявленных нарушений не может быть более 60 дней со дня получения указанного решения.
Решением из пункта 1 настоящей статьи субъекту надзора предписано осуществить одно или несколько из следующих действий:
1) гармонизировать свою деятельность с настоящим Законом и принятыми на его основе нормативными актами;
2) временно приостановить предоставление отдельных услуг, связанных с цифровыми активами;
3) принять соответствующие меры по защите пользователей цифровых активов в соответствии с настоящим Законом;
4) увольнять членов правления и (или) руководителей субъекта надзора, если они перестают соответствовать условиям, установленным настоящим Законом, то есть если они действуют вопреки положениям настоящего Закона;
5) осуществлять или приостанавливать иную деятельность.
В решении из пункта 1 настоящей статьи указан срок, в течение которого субъект надзора обязан представить в надзорный орган отчет об устраненных нарушениях с соответствующими доказательствами.
Если в порядке надзора установлено, что субъект надзора действовал не в соответствии с настоящим законом или принятыми на основании настоящего закона нормативными актами, а особенно если аналогичные нарушения были совершены в определенный период с использованием той же ситуации или постоянных отношений с пользователями цифровых активов – надзорный орган решением статьи 135 настоящего Закона может наложить штраф на это лицо, а также на члена правления и руководителя этого лица.
Штраф из пункта 1 настоящей статьи, налагаемый на субъект надзора, не может быть менее 100 000 динаров и не более 5 000 000 динаров, а штраф из этого пункта, налагаемый на члена управления и руководителя субъекта надзора надзор не может быть менее 30 000 динаров, не выше 1 000 000 динаров.
Если 10 процентов совокупного дохода субъекта надзора, полученного в предыдущем году, превышает 5 000 000 динаров, штраф, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, налагаемый на субъект надзора, может составлять более 5 000 000 динаров, но не более 10 процентов общий доход субъекта от надзора, полученный в предыдущем году.
Штрафы из этой статьи могут быть наложены и на физическое лицо, которое на момент наложения штрафа уже не обладает полномочиями члена правления или руководителя субъекта надзора, – за бездействие, т.е. нарушения. из пункта 1 настоящей статьи, которые были совершены при выполнении этими лицами указанных функций в субъекте надзора.
При наложении штрафов, предусмотренных настоящей статьей, надзорный орган действует с учетом критериев, предусмотренных статьей 138 настоящего Закона.
При наложении штрафа на члена управления и руководителя субъекта надзора надзорный орган помимо критериев статьи 138 настоящего Закона также оценивает степень ответственности этого лица с учетом разделения ответственность за выполнение задач в пределах полномочий этого органа, определенных законом и внутренними актами субъекта надзора, а также полномочия и ответственность в управлении субъектом надзора.
В случае наложения штрафа в порядке надзора решение, указанное в пункте 1 настоящей статьи, принимается без предварительного специального заявления субъекта надзора, то есть члена управления и руководителя этого субъекта о фактах и обстоятельствах. которые имеют значение для принятия решения о наложении данного взыскания, за исключением лица, функции которого в предмете надзора прекратились.
Субъект надзора обязан вручить отчет о надзоре и решение о наложении штрафа лицу, исполнявшему функции члена правления и руководителя субъекта надзора, в период, за который представлен отчет о надзоре. относится. По истечении 30 дней со дня вручения предмету надзора считается, что акт о надзоре и постановление о наложении штрафа вручены этим лицам.
Решение о наложении штрафа подлежит исполнению после вручения лицу, указанному в пункте 1 настоящей статьи.
В случае неуплаты членом правления и руководителем субъекта надзора, в том числе лицами, выполнявшими эти функции в предмете надзора, штрафа в срок, установленный решением о наложении штрафа, – предмет надзор обязан уплатить этот штраф в течение восьми дней со дня истечения срока, установленного настоящим решением.
Штрафы по этой статье выплачиваются на счет надзорного органа.
Субъект надзора обязан предоставить в надзорный орган доказательства уплаты на счет надзорного органа штрафов, предусмотренных настоящей статьей, не позднее срока, определенного решением о наложении штрафа, то есть в течение восьми дней со дня истечения этого срока, если штраф уплачивает субъект надзора вместо лица, указанного в пункте 10 настоящей статьи, в соответствии с этим пунктом.
В случае неуплаты обязательства, основанного на штрафе, предусмотренном настоящей статьей, в срок, установленный решением о наложении штрафа, надзорный орган имеет право начислить проценты за просрочку на сумму этой задолженности.
Исполнительные решения о наложении штрафов, предусмотренных настоящей статьей, являются основанием для принудительного взыскания со счета субъекта надзора в соответствии с законодательством, регулирующим платежные операции.
Общий доход, указанный в пункте 3 настоящей статьи, имеет значение, определенное законом о защите конкуренции.
Отзыв лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами
Надзорный орган выносит решение об отзыве лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, в следующих случаях:
1) если он установит, что поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, не начал предоставлять эти услуги в течение шести месяцев со дня принятия решения о выдаче разрешения на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, или что он не оказывал эти услуги для срок более шести месяцев;
2) если поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, в письменной форме информирует надзорный орган о том, что он больше не намерен предоставлять эти услуги или что он намерен провести процедуру ликвидации;
3) если он констатирует серьезные нарушения правил, регулирующих предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма;
4) если поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, не позволяет ему контролировать свой бизнес.
Надзорный орган может вынести решение об отзыве лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, в следующих случаях:
1) если он установит, что поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, больше не соответствует требованиям статьи 56 настоящего Закона;
2) если он установит, что решение о выдаче разрешения на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, принято на основании недостоверных данных;
3) если он определит, что деятельность поставщика услуг, связанных с цифровыми активами, связана с отмыванием денег или финансированием терроризма;
4) если он установит, что поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, не выполнил в установленный срок распоряжения и меры, предусмотренные статьей 135 настоящего Закона;
5) если он определит, что поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, не поддерживает минимальный капитал в соответствии с положениями настоящего закона;
6) если он установит, что поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, более серьезно нарушил положения настоящего закона или нормативных актов, принятых на основании настоящего закона.
Поставщик услуг, связанных с цифровыми активами, обязан представить в надзорный орган уведомление, указанное в абзаце первом пункта 2) настоящей статьи, не позднее, чем за 30 дней до дня прекращения оказания услуг, связанных с цифровыми активами, т.е. инициирование процедуры ликвидации, а также представление по запросу надзорного органа документации, установленной в этом запросе, и доказательство того, что он имеет достаточные средства для выполнения всех своих обязательств, связанных с предоставлением услуг, связанных с цифровыми активами. . Срок, предусмотренный настоящим пунктом, исчисляется со дня предоставления соответствующей документации из этого пункта.
Уведомление об отзыве лицензии на оказание услуг, связанных с цифровыми активами, опубликовано на сайте надзорного органа.
Дискреционное право надзорного органа
Надзорный орган принимает решение о мерах, которые он принимает в отношении объекта надзора, на основе дискреционной оценки:
1) тяжесть установленных нарушений;
2) продемонстрированные желание и способность членов управления и руководителей субъекта надзора устранять установленные нарушения;
3) иные важные обстоятельства, при которых было совершено нарушение.
При оценке тяжести установленных нарушений оцениваются, в частности:
1) степень подверженности субъекта надзора отдельным видам рисков;
2) влияние допущенного нарушения на дальнейшую деятельность, то есть выполнение задач субъекта надзора;
3) количество установленных нарушений и их взаимозависимость;
4) продолжительность и частота допущенных нарушений;
5) законность хозяйственных операций, то есть выполнение задач субъекта надзора.
При оценке проявленной готовности и способности членов управления и руководителей субъекта надзора устранить выявленные нарушения, в частности, оцениваются:
1) способность этих лиц выявлять, измерять, отслеживать, оценивать и управлять рисками в предмете надзора;
2) оперативность устранения ранее установленных нарушений, в частности реализации мер, предусмотренных статьей 135 настоящего Закона;
3) информирование лиц с квалифицированным участием и руководства субъекта надзора о трудностях в предпринимательской деятельности, то есть при исполнении обязанностей этого субъекта;
4) степень сотрудничества с уполномоченными лицами при проведении надзора.
Публикация введенных мер и наказаний
Надзорный орган может публично, через Интернет-презентацию и (или) иным соответствующим способом информировать общественность о введенных мерах и (или) мерах наказания в связи с нарушением положений настоящего Закона после уведомления субъекта надзора о эта мера и/или наказание.
Более подробно способ опубликования данных, указанных в пункте 1 настоящей статьи, может регулироваться постановлением надзорного органа.
Лицо, использующее инсайдерскую информацию в целях получения материальной выгоды для себя или другого лица либо причинения ущерба другим лицам:
1) прямо или косвенно при приобретении, отчуждении и попытке приобретения или отчуждения за свой счет или за счет другого владельца цифрового имущества, к которому относится такая информация, или
2) раскрывать и предоставлять инсайдерскую информацию любому другому лицу, либо
3) за рекомендацию или побуждение другого лица к приобретению или отчуждению цифровых активов, к которым относится данная информация, на основании инсайдерской информации,
наказывается штрафом или лишением свободы на срок до одного года.
Если в части пункта 1 настоящей статьи была получена имущественная выгода или причинен имущественный ущерб другим лицам на сумму, превышающую один миллион пятьсот тысяч динаров, виновный наказывается лишением свободы на срок до трех лет и штрафом. .
Если правонарушение, указанное в пункте 1, совершено лицом, владеющим инсайдерской информацией посредством членства в органах управления или контроля эмитента, участия в капитале эмитента, доступа к информации, полученной при исполнении служебных обязанностей, выполнении служебных обязанностей. профессиональной деятельностью или другими обязанностями, то есть в результате совершения преступных действий, виновный будет оштрафован или лишен свободы на срок до трех лет.
Если в части пункта 3 настоящей статьи была получена имущественная выгода или причинен имущественный ущерб другим лицам на сумму, превышающую один миллион пятьсот тысяч динаров, виновный наказывается лишением свободы от шести месяцев до пяти лет и лишением свободы на срок от шести месяцев до пяти лет. отлично.
Покушение на деяние, предусмотренное пунктом первым настоящей статьи, наказывается.
Кто предпринимает манипуляции на рынке, на основе которых добивается материальной выгоды для себя или другого лица либо причиняет ущерб другим лицам путем:
1) заключить транзакцию или выдать торговые приказы, которые предоставляют или могут предоставить ложную информацию о предложении, спросе или цене цифровых активов или посредством которых лицо или лица, действующие совместно, поддерживают цену одного или нескольких цифровых активов на нереалистичном уровне. , или
2) заключает сделки или отдает торговые приказы с использованием фиктивных процедур или любой другой формы обмана или мошенничества, или
3) распространяет информацию через средства массовой информации, в том числе через Интернет, либо передает ложные новости или новости, которые могут вызвать путаницу в отношении цифровых активов, если оно знало или должно было знать, что эта информация была ложной или вводящей в заблуждение, любыми другими способами,
наказываются лишением свободы от шести месяцев до пяти лет и штрафом.
Если в результате деяния, указанного в пункте 1 настоящей статьи, на рынке цифровой недвижимости произошел существенный сбой, виновный будет приговорен к лишению свободы на срок от трех до восьми лет.
Покушение на деяние, предусмотренное пунктом первым настоящей статьи, наказывается.
Меры и штрафы для финансовых учреждений, находящихся под надзором Национального банка Сербии
Национальный банк Сербии налагает меры и штрафы на финансовое учреждение, находящееся под надзором Национального банка Сербии, в соответствии с положениями специальных законов, регулирующих деятельность этих учреждений, если он определяет, что финансовое учреждение нарушило положения настоящего закона. .
Штрафы для юридических лиц, предпринимателей и физических лиц
Решением Национального банка Сербии налагается штраф в размере от 50 000 до 5 000 000 динаров на юридическое лицо, которое в качестве лица, связанного с финансовым учреждением, находящимся под надзором Национального банка Сербии, действует в нарушение статьи 13, абз. 4 и 5 настоящего Закона (пункты 4 и 5 статьи 13).
За действия, указанные в пункте 1 настоящей статьи, Национальный банк Сербии своим решением налагает на ответственное лицо юридического лица штраф в размере от 50 000 до 1 000 000 динаров.
За действия, указанные в пункте 1 настоящей статьи, Национальный банк Сербии своим решением налагает на предпринимателя штраф в размере от 50 000 до 2 000 000 динаров.
За действия, указанные в пункте 1 настоящей статьи, Национальный банк Сербии своим решением налагает на физическое лицо штраф в размере от 30 000 до 1 000 000 динаров.
Решением надзорного органа налагается штраф в размере от 50 000 до 5 000 000 динаров на юридическое лицо, которое:
1) рекламирует первичное предложение цифровых активов, для которых не был утвержден официальный документ в нарушение статьи 17 настоящего Закона (статья 17);
2) рекламирует цифровые активы, для которых не утвержден официальный документ в нарушение пункта 5 статьи 31 настоящего Закона (пункт 5 статьи 31);
3) без предварительного согласия надзорного органа приобретает квалифицированное участие в поставщике услуг, связанных с цифровыми активами, или увеличивает это участие до такой степени, что приобретает от 20% до 30%, от более 30% до 50% или более 50% прав голоса или капитала в этом поставщике, то есть так, чтобы он стал его материнской компанией (статья 66).
За действия, предусмотренные пунктом 5 настоящей статьи, надзорный орган своим решением налагает на ответственное лицо юридического лица штраф в размере от 50 000 до 1 000 000 динаров.
За действия, указанные в пункте 5 настоящей статьи, надзорный орган своим решением налагает на предпринимателя штраф в размере от 50 000 до 2 000 000 динаров.
За действия, предусмотренные пунктом 5 настоящей статьи, надзорный орган своим решением налагает на физическое лицо штраф в размере от 30 000 до 1 000 000 динаров.
Решением надзорного органа налагается штраф от 100 000 до 5 000 000 динаров внешнему аудитору, проводящему проверку финансовой отчетности поставщика услуг, связанной с цифровыми активами, из статьи 90, п. 1 и 2 настоящего закона, если надзорный орган не сообщит незамедлительно о фактах и данных пункта 3 этой статьи.
За действие, указанное в пункте 1 настоящей статьи, надзорный орган своим решением налагает на ответственное лицо внешнего аудитора штраф в размере от 50 000 до 1 000 000 динаров.
IX ПЕРЕХОДНЫЕ И ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Лица, оказывающие услуги, связанные с цифровыми активами, обязаны в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона привести свою деятельность и общие акты в соответствие с положениями настоящего Закона и подзаконных актов, принятых на основании настоящего Закона, и подать соответствующий запрос на получение разрешения в надзорный орган.
Вступление в силу и начало применения
Этот закон вступает в силу на восьмой день после его публикации в «Официальном вестнике Республики Сербия» и применяется по истечении шести месяцев со дня его вступления в силу.